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SBI MF : एसबीआई म्यूचुअल फंड का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट सितंबर 2024 के अंत तक करीब 11,19,757 करोड़ के आस पास था. (Pixabay)
SIP in SBI Mutual Fund : बाजार में ऐसे कुछ फंड हाउस हैं, जो करीब 3 दशक से निवेशकों के लिए अलग अलग स्कीम ऑफर कर रहे हैं. इन्हीं में एक एसबीआई म्यूचुअल फंड भी है, जो देश के लीडिंग फंड हाउस में शामिल है. यह देश के सबसे बड़े सरकारी बैंक स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) की म्यूचुअल फंड आर्म है, जिसकी शुरुआत 1987 में हुई थी. 37 साल के दौरान इसने एक से बढ़कर एक म्यूचुअल फंड स्कीम निवेशकों को दी है. एसबीआई म्यूचुअल फंड इक्विटी, डेट से लेकर हाइब्रिड कैटेगरी के स्कीम ऑफर कर रहा है. इनमें निवेशक अपनी उम्र और रिस्क प्रोफाइल देखकर निवेश कर सकते हैं.
एसबीआई म्यूचुअल फंड का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट सितंबर 2024 के अंत तक करीब 11,19,757 करोड़ के आस पास था. फंड हाउस की कुछ स्कीम ऐसी हैं, जो निवेशकों के लिए सही मायने में वेल्थ क्रिएटर रही हैं. बीते 3 साल के रिटर्न चार्ट को देखें तो ऐसी कई स्कीम हैं, जिनका लम्प सम रिटर्न 26 से 38 फीसदी सालाना रहा है. जबकि एसआईपी करने वालों को 28 से 41 फीसदी सालाना की हिसाब से रिटर्न मिला है. हमने यहां 3 साल के प्रदर्शन के आधार पर टॉप परफॉर्मिंग 5 स्कीम की जानकारी दी है.
1. SBI PSU Fund
एसबीआई पीएसयू फंड ने 3 साल में लम्प सम निवेश पर 37.84 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. जबकि 3 साल में एसआईपी करने पर 41.23 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. फंड का लेटेस्ट एयूएम 4686 करोड़ रुपये है तो एक्सपेंस रेश्यो 0.74% है.
फंड का लम्स सम प्रदर्शन
3 साल में रिटर्न : 37.84% सालाना
लम्प सम निवेश : 1 लाख रुपये
3 साल में निवेश की वैल्यू : 2,61,894 रुपये (2.62 लाख रुपये)
कुल फायदा : 1,61,894 रुपये (1.62 लाख रुपये)
फंड का SIP प्रदर्शन
3 साल में SIP रिटर्न : 41.23% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000
3 साल में SIP की वैल्यू : 6,40,432 रुपये
2. SBI Infrastructure Fund
एसबीआई इंफ्रास्ट्रक्चर फंड ने 3 साल में लम्प सम निवेश पर 28.40 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. जबकि 3 साल में एसआईपी करने पर 33.39 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. फंड का लेटेस्ट एयूएम 5006 करोड़ रुपये है तो एक्सपेंस रेश्यो 0.92% है.
फंड का लम्स सम प्रदर्शन
3 साल में रिटर्न : 28.40% सालाना
लम्प सम निवेश : 1 लाख रुपये
3 साल में निवेश की वैल्यू : 2,11,687 रुपये (2.12 लाख रुपये)
कुल फायदा : 1,11,687 रुपये (1.12 लाख रुपये)
फंड का SIP प्रदर्शन
3 साल में SIP रिटर्न : 33.39% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000
3 साल में SIP की वैल्यू : 5,78,741 रुपये
3. SBI Long Term Equity Fund
एसबीआई इंफ्रास्ट्रक्चर फंड ने 3 साल में लम्प सम निवेश पर 26.57 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. जबकि 3 साल में एसआईपी करने पर 33.09 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. फंड का लेटेस्ट एयूएम 27,847 करोड़ रुपये है तो एक्सपेंस रेश्यो 0.93% है.
फंड का लम्स सम प्रदर्शन
3 साल में रिटर्न : 26.57% सालाना
लम्प सम निवेश : 1 लाख रुपये
3 साल में निवेश की वैल्यू : 2,02,764 रुपये (2.03 लाख रुपये)
कुल फायदा : 1,02,764 रुपये (1.03 लाख रुपये)
फंड का SIP प्रदर्शन
3 साल में SIP रिटर्न : 33.09% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000
3 साल में SIP की वैल्यू : 5,76,445 रुपये
4. SBI Healthcare Opportunities Fund
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉर्च्यूनिटीज फंड ने 3 साल में लम्प सम निवेश पर 26.51 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. जबकि 3 साल में एसआईपी करने पर 36.52 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. फंड का लेटेस्ट एयूएम 3,460 करोड़ रुपये है तो एक्सपेंस रेश्यो 0.89% है.
फंड का लम्स सम प्रदर्शन
3 साल में रिटर्न : 26.51% सालाना
लम्प सम निवेश : 1 लाख रुपये
3 साल में निवेश की वैल्यू : 2,02,476.47 रुपये (2.03 लाख रुपये)
कुल फायदा : 1,02,476.47 रुपये (1.03 लाख रुपये)
फंड का SIP प्रदर्शन
3 साल में SIP रिटर्न : 36.52% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000
3 साल में SIP की वैल्यू : 6,02,883 रुपये
5. SBI Contra Fund
एसबीआई कांट्रा फंड ने 3 साल में लम्प सम निवेश पर 25.55 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. जबकि 3 साल में एसआईपी करने पर 28.83 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. फंड का लेटेस्ट एयूएम 41,907 करोड़ रुपये है तो एक्सपेंस रेश्यो 0.57% है.
फंड का लम्स सम प्रदर्शन
3 साल में रिटर्न : 25.55% सालाना
लम्प सम निवेश : 1 लाख रुपये
3 साल में निवेश की वैल्यू : 2,00,037 रुपये (2 लाख रुपये)
कुल फायदा : 1,00,037 रुपये (1 लाख रुपये)
फंड का SIP प्रदर्शन
3 साल में SIP रिटर्न : 28.83% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
3 साल में कुल निवेश : 3,60,000
3 साल में SIP की वैल्यू : 5,44,724 रुपये
(Source : Value Research)
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)