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Nifty200 Momentum 30 Index ने पिछले 10 साल में 17.93% की दर से सालाना रिटर्न दिया है. (AI Generated Image)
SBI Mutual Fund NFO : एसबीआई म्यूचुअल फंड ने एक नया इंडेक्स फंड लॉन्च किया है, जिसमें सब्सक्रिप्शन 3 जुलाई 2025 तक खुला है. इस फंड की खासियत यह है कि यह भारतीय बाजार के 200 सबसे बड़े शेयर्स में से 30 ऐसे स्टॉक्स में निवेश करेगा, जिनका हाल का प्रदर्शन अच्छा रहा है और जिनमें “मोमेंटम” बना हुआ है. एसबीआई निफ्टी 200 मोमेंटम 30 इंडेक्स फंड (BI Nifty200 Momentum 30 Index Fund) के नाम से पेश यह न्यू फंड ऑफर उन निवेशकों को आकर्षित कर सकती है, जो मोमेंटम स्ट्रैटजी पर भरोसा करके बाजार की तेजी का फायदा उठाना चाहते हैं. लेकिन इस फंड में निवेश से जुड़ा कोई भी फैसला करने से पहले इसकी खूबियों और रिस्क फैक्टर्स के बारे में समझना जरूरी.
कैसे काम करता है मोमेंटम फंड
जैसा कि इसके नाम से भी जाहिर है, SBI निफ्टी 200 मोमेंटम 30 इंडेक्स फंड, एक पैसिव फंड होगा जो Nifty200 Momentum 30 Index को ट्रैक करेगा. इसका मतलब है कि इस एनएफओ से जमा रकम उन्हीं 30 कंपनियों में निवेश की जाएगी, जो इस इंडेक्स में शामिल हैं. इन कंपनियों का सेलेक्शन उनके 6 महीने और 12 महीने के रिटर्न और उनकी कीमतों की वोलैटिलिटी के आधार पर होता है.
इन कंपनियों में लार्ज कैप और मिड कैप दोनों तरह की कंपनियां शामिल होती हैं. कंपनियों का वेटेज इस तरह से तय किया जाता है कि किसी एक स्टॉक का वेट 5% से ज्यादा नहीं हो सकता, या फिर Nifty200 में उसके वेट के 5 गुना से ज्यादा नहीं हो सकता.
क्यों खास है यह फंड?
SBI फंड्स मैनेजमेंट लिमिटेड के MD और CEO नंद किशोर का कहना है, "Nifty200 Momentum 30 Index को कुछ इस तरह से डिजाइन किया गया है ताकि यह उन 30 कंपनियों के प्रदर्शन को दिखाए जिनका हाल का प्रदर्शन सबसे मजबूत रहा हो. यह फंड निवेशकों को एक ऐसी रणनीति अपनाने का मौका देता है जो मार्केट की तेजी को कैप्चर कर सके."
फंड हाउस के डिप्टी MD और जॉइंट CEO डी. पी. सिंह के मुताबिक "मोमेंटम इन्वेस्टिंग एक जानी-पहचानी रणनीति है जो इस बात पर आधारित है कि जो स्टॉक्स अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं, वे आगे भी बेहतर कर सकते हैं. हमारा फंड इसी रणनीति पर आधारित है."
अब तक के आंकड़े क्या कहते हैं?
अगर पिछले प्रदर्शन की बात करें, तो Nifty200 Momentum 30 Index ने पिछले 10 साल में 17.93% की दर से सालाना रिटर्न दिया है, जो कि Nifty50 के 12.74% के सालाना रिटर्न के मुकाबले काफी बेहतर है. हालांकि पिछले एक साल में इसका प्रदर्शन कमजोर रहा है, लेकिन लंबी अवधि में यह इंडेक्स लगातार मजबूत रिटर्न देता आया है.
एक और दिलचस्प कैलकुलेशन यह भी है कि अगर किसी निवेशक ने पिछले 15 साल से Nifty200 Momentum 30 TRI में SIP के जरिये निवेश किया होता, तो उसके औसत सालाना रिटर्न की दर 19.8% रही होती, जबकि इसी दौरान Nifty50 में निवेश पर औसत सालाना रिटर्न 13.7% रहा है.
NFO में निवेश से जुड़ी जानकारी
SBI निफ्टी 200 मोमेंटम 30 इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए आपको कम से कम 5000 रुपये लगाने होंगे. उसके बाद आप 1000 रुपये के मल्टिपल में एक्स्ट्रा इनवेस्टमेंट कर सकते हैं. इसके अलावा इस स्कीम में डेली, वीकली, मंथली, क्वार्टरली, सेमी-एनुअल और एनुअल SIP भी की जा सकती है. यह फंड दो ऑप्शन में उपलब्ध है, ग्रोथ और इन्कम डिस्ट्रीब्यूशन कम कैपिटल विदड्रॉल (IDCW). इस नए फंड के मैनेजर जिम्मेदारी विरल छडवा (Viral Chhadva) होंगे, जिनके पास इंडेक्स आधारित फंड्स को मैनेज करने का अच्छा खासा तजुरबा है.
किन निवेशकों के लिए है यह फंड?
यह फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर है जो लॉन्ग टर्म में हाई रिटर्न की संभावना चाहते हैं और जो शेयर बाजार में ट्रेंड आधारित निवेश की रणनीति में भरोसा रखते हैं. हालांकि मोमेंटम आधारित निवेश को हाई रिस्क-हाई रिटर्न वाला इनवेस्टमेंट माना जाता है, इसलिए इस बारे में कोई भी फैसला करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को ध्यान में रखना जरूरी है. ऐसे फंड्स में कम से कम 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए निवेश की तैयारी रखनी चाहिए. अगर आप अपने डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो का कुछ हिस्सा इस अलग इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी में लगाना चाहते हैं, तो रिस्क फैक्टर्स को समझने के बाद इस पर विचार कर सकते हैं.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है. निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश के फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)