SIP Magic: कंपाउंडिंग की जादूगरी! HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड ने 2000 रुपये की एसआईपी से बनाए 1.20 करोड़

HDFC Large and Mid Cap Fund SIP : Magic of Compounding : सिर्फ 2000 रुपये के मंथली इनवेस्टमेंट से जमा हो गई 1 करोड़ रुपये से ज्यादा रकम! ये कमाल है कंपाउंडिंग का, जिसकी शानदार मिसाल है एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) की एक 30 साल पुरानी स्कीम. एचडीएफसी लार्ज एंड मिड कैप फंड (HDFC Large and Mid Cap Fund) नाम की इस स्कीम ने 30 साल में 2 हजार रुपये के मंथली सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) को 1 करोड़ 20 लाख रुपये के फंड में बदल दिया है. इतना ही नहीं, स्कीम की शुरुआत में अगर किसी ने 1 लाख रुपये डाले होंगे, तो वो रकम भी अब तक करीब 45 लाख रुपये हो चुकी होगी. इसका पूरा कैलकुलेशन आगे देखेंगे, लेकिन उससे पहले जान लेते हैं HDFC म्यूचुअल फंड की इस स्कीम की मुख्य बातें.

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड में क्या है खास

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जो लार्ज और मिड कैप स्टॉक्स में निवेश करती है. इस फंड का लक्ष्य लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि करना है. फंड की शुरुआत 18 फरवरी, 1994 को हुई थी और तब से अब तक इसने 13.31% की दर से औसत सालाना रिटर्न दिया है. पिछले 30 साल में इस फंड का औसत एन्युलाइज्ड (Annualised) रिटर्न 15.35% रहा है. इस फंड की एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) 31 अगस्त, 2024 तक 23,712.31 करोड़ रुपये है, जो इसे एक मजबूत फंड बनाता है. शुरुआत में यह एक लार्ज कैप फंड था, जिसका नाम एचडीएफसी ग्रोथ ऑपर्चुनिटीज फंड (HDFC Growth Opportunities Fund) हुआ था. 23 मई 2018 को इसे लार्ज एंड मिड कैप फंड में बदल दिया गया. इसके बाद 28 जून 2021 को इस फंड का नाम भी बदलकर HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड रख दिया गया.

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ऐसे बना 1.20 करोड़ का फंड

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड ने पिछले 2000 रुपये की मंथली SIP को 1.20 करोड़ रुपये में कैसे बदला, इसका कैलकुलेशन आप यहां देख सकते हैं:

• स्कीम का नाम: HDFC Large and Mid Cap Fund (Regular Plan)
• मंथली SIP की रकम : 2000 रुपये
• निवेश की अवधि: 30 साल
• 30 साल में कुल निवेश: 7,20,000 रुपये
• 30 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 15.35%
• 30 साल बाद SIP निवेश की फंड वैल्यू: 1,20,83,038 रुपये (1.20 करोड़ रुपये)

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स्कीम की हाईलाइट्स 

- निवेश का लक्ष्य: लंबी अवधि में कैपिटल ग्रोथ 

- रिस्क लेवल: बहुत अधिक (Very High)

- बेंचमार्क: NIFTY Large Midcap 250 TRI

- एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर प्लान): 1.66% 

- फंड मैनेजर : गोपाल अग्रवाल, (फंड मैनेजमेंट में 17 साल से ज्यादा का अनुभव)

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फंड का पोर्टफोलियो और एसेट एलोकेशन

HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड का पोर्टफोलियो कई लार्ज और मिड कैप कंपनियों में फैला हुआ है. इसके टॉप 10 होल्डिंग्स में प्रमुख बैंक और आईटी कंपनियां शामिल हैं, जो इसे एक मजबूत और स्थिर फंड बनाते हैं.

स्कीम की टॉप 10 होल्डिंग्स

1. HDFC Bank : 4.71 %
2. ICICI Bank : 3.58 %
3. State Bank of India : 1.83 %
4. Infosys Limited : 1.76 %
5. Axis Bank : 1.72 %
6. Indusind Bank : 1.61 %
7. Larsen and Toubro : 1.59 %
8. Reliance Industries : 1.57 %
9. Trent Limited: 1.38 %
10. Power Finance Corporation : 1.37 %
    

एसेट एलोकेशन

• इक्विटी: 97.67% (लार्ज कैप: 63.49%, मिड कैप: 33.94%, स्मॉल कैप : 2.57%)
• रियल एस्टेट: 0.38%
• कैश: 1.95%

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किन्हें करना चाहिए निवेश?

यह फंड उन निवेशकों के लिए सही है जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं. इसके लिए 5 साल से अधिक का निवेश समय होना चाहिए ताकि बाजार के उतार-चढ़ाव के बावजूद अच्छे रिटर्न मिल सकें. यह फंड लार्ज और मिड कैप कंपनियों में निवेश करता है, जिससे निवेशकों को बाजार के अलग-अलग सेगमेंट में डायवर्सिफिकेशन का लाभ मिलता है.

इन बातों पर भी गौर करें 

यह फंड उन निवेशकों के लिए सही नहीं है जो 5 साल से कम अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं. फंड का रिस्क लेवल वेरी हाई है, इसलिए निवेश से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को परख लें. SIP को इक्विटी फंड में निवेश करने का बेहतर तरीका माना जाता है, क्योंकि इससे एवरेजिंग (Rupee Cost Averaging) और कंपाउंडिंग, दोनों का लाभ और बेहतर ढंग से मिलता है.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है,किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं है.इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)