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SIP Return : इस फंड में 5 साल के लॉक इन का मतलब है कि बच्चों के नाम पर फाइनेंशियल प्लानिंग करते समय निवेश लंबी अवधि तक बनाए रखना है. (Freepik)
SIP Powerhouse : बच्चों के बेहतर भविष्य के लिए फाइनेंशियल प्लानिंग शुरू से ही बहुत जरूरी है. इसी को ध्यान में रखकर एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) द्वारा चलाई जा रही स्कीम एचडीएफसी चिल्ड्रेंस फंड (HDFC Children's Fund Regular Plan) ने कई पैरेंट्स का सपना पूरा करने का काम किया है. इस फंड को 23 साल से ज्यादा हो चुके हैं और इस दौरान इसने कमाल का प्रदर्शन किया है. फंड ने लम्प सम यानी एकमुश्त निवेश करने वालों को लॉन्च होने के बाद से 38 गुना से ज्यादा रिटर्न दिया है. वहीं जिन पैरेंट्स ने बच्चों के बेहतर भविष्य के लिए इसमें शुरू से 5000 रुपये मंथली एसआईपी (SIP) की, उनके पास 1.25 करोड़ रुपये के करीब जमा हो गया.
एचडीएफसी चिल्ड्रेंस फंड 2 मार्च 2021 को शुरू हुआ था. शुरू होने के बाद से इस फंड ने लम्प सम (Lump Sum Investment) निवेश पर 16.76 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. जबकि एसआईपी (SIP Investment) करने वालों को 23 साल में 16.2 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न मिला है. इसमें मिनिमम 100 रुपये से लम्प सम और मिनिमम 100 रुपये से SIP की जा सकती है. 30 नवंबर 2024 तक इस फंड का कुल एयूएम 9937.45 करोड़ रुपये है. जबकि एक्सपेंस रेश्यो 1.73 फीसदी है.
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लंबी अवधि के निवेश को बढ़ावा
एचडीएफसी चिल्ड्रेंस फंड एक ओपेन एंडेड इक्विटी फंड है, जिसमें 5 साल का लॉक इन या बच्चे के वयस्क होने तक (जो भी पहले हो) है. 5 साल के लॉक इन का मतलब है कि बच्चों के नाम पर फाइनेंशियल प्लानिंग करते समय निवेश लंबी अवधि तक बनाए रखना है. इस स्कीम के जरिए कुल निवेश का कम से कम 65-80% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित विकल्पों में निवेश किया जाता है और बची रकम को डेट और मनी मार्केट विकल्पों में निवेश किया जाता है. इस योजना का लक्ष्य लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है, ताकि बच्चों के लिए बना गए फाइनेंशियल लक्ष्य हासिल हो सके.
फंड का SIP प्रदर्शन
एचडीएफसी चिल्ड्रेंस फंड को 2 मार्च 2021 में शुरू किया गया था. इस फंड में एसआईपी के आंकड़े 23 साल के मौजूद हैं. 23 साल से यह फंड निवेशकों को 16.2 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न देता आ रहा है. इस लिहाज से जिन्होंने इस फंड में शुरू से अबतक 5000 रुपये की एसआईपी की होगी, उसके पास अब 1,22,99,207 रुपये जमा हो गया होगा.
23 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 16.2%
मंथली SIP अमाउंट : 5000 रुपये
23 साल में कुल निवेश : 13,80,000 रुपये
23 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,22,99,207 रुपये
फंड का लम्स सम प्रदर्शन
1 साल का रिटर्न : 29.45%
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 1,29,628 रुपये
3 साल का रिटर्न : 17.29% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 1,61,438 रुपये
5 साल का रिटर्न : 19.67% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 2,45,678 रुपये
10 साल का रिटर्न : 14.56% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 3,89,613 रुपये
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 16.75% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 38,63,717 रुपये
पोर्टफोलियो में टॉप स्टॉक
HDFC Bank : 6.37%
ICICI Bank : 5.89%
Larsen and Toubro : 3.62%
Reliance Industries : 3.36%
Infosys Limited : 3.04%
Voltamp Transformers : 2.89%
State Bank of India : 2.50%
किन सेक्टर में प्रमुखता से निवेश
फाइनेंशियल
इंडस्ट्रियल
टेक्नोलॉजी
एनर्जी एंड यूटिलिटीज
कंज्यूमर
मैटेरियल्स
हेल्थकेयर
(नोट : हमने यहां एक म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)