SIP Topper : ये मिडकैप म्यूचुअल फंड 5 साल और 10 साल में बना नंबर 1, एसआईपी करने वालों को मिला हाइएस्ट रिटर्न

Topper in SIP Return for 5 and 10 Years : मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund) का हाई रिटर्न देने का सिलसिला लंबे समय से बरकरार है. यह फंड बीते 5 साल और 10 साल के दौरान एसआईपी रिटर्न देने में नंबर 1 रहा है. 5 साल और 10 साल के एसआईपी निवेशकों को इस फंड में हाइएस्ट रिटर्न मिला है. 5 साल में इस स्कीम का एसआईपी रिटर्न 37.96 फीसदी और 10 साल में एसआईपी रिटर्न 24 फीसदी सालाना रहा है. वहीं इस फंड ने साल 2024 में निवेशकों को करीब 57 फीसदी रिटर्न दिया है, जो इक्विटी कैटेगिरी की दूसरी स्कीम के मामले में सबसे ज्यादा है. एकमुश्त निवेश करने वपालों को भी इस स्कीम ने हाई रिटर्न दिया है. 

यह फंड 24 फरवरी 2014 को लॉन्‍च हुआ था. फंड का लेटेस्‍ट AUM करीब 26421 करोड़ रुपये (31-12-2024 तक) है. जबकि डायरेक्ट प्लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.54% और रेगुलर प्लान का एक्सपेस रेश्यो 1.62% है. इसका बेंचमार्क NIFTY Midcap 150 TRI है.

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5 साल में SIP प्रदर्शन 

5 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 37.9%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
5 साल में कुल SIP अमाउंट : 6,00,000 रुपये
5 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 15,08,651 रुपये

10 साल में SIP प्रदर्शन 

10 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 24.1%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल SIP अमाउंट : 12,00,000 रुपये
5 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 42,97,016 रुपये

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5 और 10 साल में लम्प सम प्रदर्शन

5 साल में इस फंड ने लम्प सम करने वालों को 31.29 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख निवेश की वैल्यू 5 साल में 3,90,664 रुपये हो गई. 

वहीं इस फंड ने लम्प सम करने वालों को 10 साल में 19.49 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख निवेश की वैल्यू 10 साल में 5,94,324 रुपये हो गई.

पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्‍स

Polycab India : 9.96%
Coforge Limited : 9.86%
Kalyan Jewellers : 9.65%
Zomato : 9.47%
Persistent Systems : 7.74%
Mahindra & Mahindra : 6.15%
Jio Financial Services : 6.09%
Trent Limited : 5.19%
Bajaj Auto : 4.44%
Voltas Limited : 3.62%

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पोर्टफोलियो : टॉप सेक्‍टर्स 

IT - Software : 19.27%
Consumer Durables : 15.34%
Retailing : 14.66%
Industrial Products : 11.86%
Automobiles : 10.59%
Finance : 6.09%
Auto Components : 5.56%
Healthcare Services : 3.21%
Financial Technology : 2.95%
Chemicals & Petrochemicals : 2.94%

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इस स्कीम में निवेश के फायदे

इस योजना का उद्देश्य, लंबी अवधि में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ हासिल करना और ग्रोथ की क्षमता वाली क्‍वालिटी मिड-कैप कंपनियों में निवेश करके लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है. यह फंड कम से कम 65 फीसदी पैसा मिडकैप कंपनियों के शेयरोंमें निवेश करता है. 

- हाई ग्रोथ प्रॉसपेक्‍ट : भविष्य के मार्केट लीडर्स में निवेश करने की क्षमता
- एक्‍सपेंशन के फेज में कंपनियों की प्रारंभिक पहचान
- मिड-कैप बेहतर कंपाउंडिंग इंस्ट्रूमेंट हैं और साथ ही वेल्‍थ क्रिएटर भी हैं.
- मिड-कैप डोमेस्टिक प्‍ले के लिए अधिक मजबूत हैं.
- उन अनूठे सेक्‍टर में निवेश करने के अवसर जो केवल मिड-कैप और स्मॉल-कैप में हैं. 
- जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन.

(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)