31 साल में 16% सालाना रिटर्न: इस स्कीम ने 5000 रु SIP को बना दिया 5 करोड़, म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में ये दिग्गज स्टॉक

Mutual Funds Crorepati Schemes : अगर इक्विटी में निवेश करने की सोच रहे हैं तो अपना लक्ष्य लंबी अवधि का बनाएं. इसमें भी म्यूचुअल फंड के जरिए लंबी अवधि का निवेश आपको अपने तमाम लक्ष्य पूरे करने में मदद कर सकता है. देश में सबसे पुरानी म्यूचुअल फंड स्कीम में शामिल टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड (Tata Large & Midcap Fund) का रिटर्न देखें तो शायद आपको यह बात अच्छे से समझ में आ सकती है. इस फंड ने 5000 रुपये मंथली एसआईपी को 5 करोड़ रुपये में बदल दिया है. 31 साल पुरानी इस स्कीम ने इस दौरान एसआईपी करने वालों को करीब 16 फीसदी सालाना के हिसाब से रिटर्न दे दिया (Tata Large & Midcap Fund Return) है.  

कमाल की स्कीम : इस म्यूचुअल फंड ने 3000 रु SIP को बना दिया 9.5 करोड़, 28 साल में 23% CAGR का ट्रैक रिकॉर्ड

रिटर्न कैलकुलेशन (Crorepati Scheme)

मंथली SIP अमाउंट : 5000 रुपये
अवधि : 31 साल
एनुअलाइज्ड रिटर्न : 16%
31 साल में कुल निवेश : 19,60,000 रुपये (19.60 लाख रुपये)
31 साल बाद SIP की वैल्यू : 4,91,84,658 रुपये (4.92 करोड़ रुपये)

फंड के बारे में 

कैटेगिरी: लार्ज एंड मिडकैप
लॉन्च डेट: 31 मार्च 1993 
लॉन्‍च के बाद से एकमुश्त रिटर्न: 13.30% सालाना
कम से कम निवेश: 5000 रुपये
कम से कम SIP: 100 रुपये मंथली
एक्सपेंस रेश्यो: 1.79% (30 अप्रैल, 2024 तक)
कुल एसेट्स: 7,204 करोड़ (30 अप्रैल, 2024 तक)

पोर्टफोलियो में टॉप स्टॉक

HDFC बैंक
वरुण बेवरेजेज
SBI
रिलायंस इंडस्ट्रीज
ICICI बैंक
Idfc First Bank
टाटा मोटर्स
भारती एयरटेल
कमिंस इंडिया
HDFC AMC

Holiday Portfolio : मंथली 15000 रुपये SIP, 5 साल बाद फैमिली संग यूरोप ट्रिप का सपना होगा पूरा

टॉप सेक्टर्स

फाइनेंशियल
इंडस्ट्रियल
मैटेरियल्स
टेक्नोलॉजी
कंज्यूमर
हेल्थकेयर

सबसे अच्छा और बुरा साल

टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड के लिए सबसे अच्छा साल 23 मार्च 2020 से 23 मार्च 2021 रहा है, जिस दौरान इसने 92.37% फीसदी रिटर्न दिया. वहीं सबसे बुरा साल 22 मार्च 2019 से 23 मार्च 2020 रहा, जिस दौरान इसने -26.55% रिटर्न दिया.

LIC म्यूचुअल फंड की बेस्ट स्कीम, 10000 रु मंथली SIP को 20 साल में बना दिया 1 करोड़

बीते 5 और 10 साल में रिटर्न चार्ट पर अव्वल

टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड ने न सिर्फ बहुत लंबी अवधि में बल्कि 5 साल और 10 साल में भी शानदार रिटर्न दिया है. यानी यह स्कीम लगातार परफॉर्म करने वाली स्कीम है. एक मुश्त निवेश करने वालों को बीते 5 साल में 18.59 फीसदी सालाना और 10 साल में 15.70 फीसदी सालाना रिटर्न मिला है. जबकि एसआईपी करने वालों को बीते 5 साल में 22.76 फीसदी सालाना और 10 साल में 16.7 फीसदी सालाना रिटर्न मिला है. 

ये हैं सबसे पुरानी म्यूचुअल फंड स्कीम

भारत में सबसे पहली इक्विटी स्कीम UTI मास्टर शेयर फंड अक्टूबर 1986 में लॉन्च की गई थी. इस स्कीम को 37 साल पूरे हो चुके हैं. लॉन्‍च होने के बाद से इस स्‍कीम ने 17 फीसदी सालाना के हिसाब से रिटर्न दिया है. देश में कुछ इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम ने हाल ही में 30 साल पूरे किए हैं. इनमें SBI Magnum Equity ESG Fund 1 जनवरी 1991 को लॉन्च किया गया था. Tata Large & Midcap Fund 31 मार्च 1993 को लॉन्च हुआ था. SBI Large & Midcap Fund 28 फरवरी 1993 को लॉन्‍च हुआ था. इन सभी का रिटर्न 13 से 15 फीसदी सालाना के हिसाब से आ रहा है. 

(Source : Value Research)

(नोट: हमने यहां म्यूचुअल फंड स्कीम के पिछले प्रदर्शन की जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. कोई स्कीम पुराना प्रदर्शन दोहराए, इसकी गारंटी नहीं है. इसलिए फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लेकर ही निवेश करें.)