3 दशक से 16% सालाना रिटर्न का रिकॉर्ड, टाटा ग्रुप स्कीम ने 1,100 रुपये की SIP को बनाया 1 करोड़

Tata Large & Mid Cap Fund : टाटा म्यूचुअ फंड (Tata Mutual Fund) की सबसे पुरानी स्कीम में शामिल टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड 3 दशक से भी अधिक समय से बाजार मौजूद है. इस फंड ने ओल्ड इज गोल्ड की कहावत को सही साबित किया है. अपनी बेहतरीन निवेश की रणनीति के चलते इस फंड का 32 सालों से एसआईपी के मामले में 16 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न का ट्रैक रिकॉर्ड है. इसने महज 1,100 रुपये की एसआईपी, जो 32 साल पहले भी आसान था, को आज 1 करोड़ बना दिया. जबकि लॉन्च के बाद से इसने वन टाइम इन्वेस्टमेंट को 50 गुना बढ़ा दिया है. 

25 मई 2025 तक इस फंड का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट 8,490.65 करोड़ रुपये था. जबकि 30 अप्रैल 2025 तक फंड के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.78% और डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 0.66% था. स्टैंडर्ड डेविएशन 13.5, शॉर्प रेश्यो 0.75 फीसदी और पोर्टफोलियो बीटा 0.83 है. फंड मैनेजर चंद्रप्रकाश पदियार और मीता शेट्टी हैं. कम से कम 5000 रुपये लम्प सम और कम से कम 100 रुपये SIP से इसमें निवेश कर सकते हैं.

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स्‍टॉक चुनने में किन बातों का ध्‍यान  

टाटा लार्ज एंड मिड कैप फंड का उद्देश्य लार्ज और मिडकैप सेगमेंट में पोटेंशियल ग्रोथ के अवसरों का फायदा उठाना है. यह एक "स्टॉक पिकर का पसंदीदा" फंड है, जो लार्ज और मिडकैप इक्विटी में निवेश करता है. ये फंड रिसर्च करके उन कंपनियों या स्टॉक्स की पहचान करता है, जिनको आर्थिक बदलावों से लाभ हो रहा हो, या जिन्हें मार्केट फिर से रेट कर रहा हो, या जिनमें बदलाव की संभावना हो.

यह फंड उन लार्ज और मिडकैप स्टॉक्स में निवेश करता है जहां फंड मैनेजर को ग्रोथ का बड़ा अवसर दिखता है. इसलिए यह बहुत एक्टिव और डायनेमिक होता है, हालांकि स्टॉक चुनने में एक ठोस अप्रोच अपनाया जाता है.

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SIP : फंड का एसआईपी प्रदर्शन

वैल्यू रिसर्च के आंकड़ों के मुताबिक टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड ने बीते 32 साल में एसआईपी करने वालों को करीब 16 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस तरह से इसमें किसी ने 1100 रुपये मंथली एसआईपी किया होगा तो अब उकी वैल्यू 1,02,14,000 रुपये हो गई. 

32 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 15.99%
मंथली SIP अमाउंट : 1,100 रुपये
32 साल में कुल निवेश : 4,22,400 रुपये 
32 साल में SIP की वैल्यू : 1,02,14,000 रुपये

फंड का लम्प सम प्रदर्शन

फंड का लॉन्च डेट : 31 मार्च, 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 13% सालाना
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
अब निवेश की वैल्यू : 50,29,690 रुपये

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8 प्‍वॉइंट में समझें निवेश की रणनीति

रेगुलर रिटर्न : उन स्टॉक्स को प्राथमिकता दी जाती है, जो लगातार अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं.

कम कर्ज और ज्यादा फ्री कैश फ्लो : ऐसी कंपनियां जिन पर कर्ज कम हो और जो अपनी आमदनी का बड़ा हिस्सा मुनाफे के रूप में रख सकें.

अप्रत्याशित मुनाफा : ऐसे स्टॉक्स जिनके बारे में फंड मैनेजर की राय मार्केट से बेहतर हो और जो उम्मीद से ज्यादा मुनाफा दिखा सकें.

ग्रोथ ऐट रिजनेबल प्राइस : फंड मैनेजर स्टॉक्स का चयन उनकी व्यक्तिगत क्षमता के आधार पर करता है, न कि सिर्फ बेंचमार्क को देखकर.

पोर्टफोलियो टर्नओवर : फंड ऐसे स्टॉक्स को चुनता है जो लंबे समय में अच्छे रिटर्न दे सकें और उन्हें होल्ड करता है.

पोर्टफोलियो साइज  : आम तौर पर 25-35 स्टॉक्स का सीमित पोर्टफोलियो रखा जाता है.

मार्केट कैप में फ्लेक्‍सीबिलिटी : अवसरों का फायदा उठाने के लिए मार्केट कैप में बदलाव किया जा सकता है.

एक्टिव शेयर : पोर्टफोलियो बेंचमार्क से स्वतंत्र रहता है और बेंचमार्क के बाहर भी पोजिशन ले सकता है.

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पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्‍स 

HDFC Bank : 10.37%
Reliance Industries : 4.74%
Pi Industries : 4.55%
ICICI Bank : 4.36%
Varun Beverages : 4.27%
State Bank Of India : 4.14%
Bharti Airtel : 3.54%
IDFC First Bank : 3.40%
Sbi Cards : 3.38%
Fortis Healthcare : 2.95%

पोर्टफोलियो में टॉप सेक्‍टर्स 

Financial Services : 33.99%
Chemicals : 7.18%
Healthcare : 7.08%
FMCG : 6.14%
Telecommunication : 5.73%
Oil Gas : 5.51%
Construction Materials : 5.17%
Automobile And Auto Components : 4.65%
Capital Goods : 4.24%
Services : 3.07%