Mutual Fund : 5 साल में 3 गुना हो गया निवेश, टॉप 10 वैल्यू फंड का कमाल, आखिर क्या है इनका फंडा?

Value Investing : Top 10 Value Mutual Funds: वैल्यू म्यूचुअल फंड्स उन बुनियादी रूप से मजबूत कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करते हैं जिनकी मौजूदा कीमत उनके वाजिब मूल्य से काफी कम चल रही होती है. ऐसे स्टॉक्स आगे चलकर जब अपनी सही वैल्यू हासिल कर लेते हैं, तो निवेशकों को औसत से बेहतर रिटर्न मिलने की संभावना रहती है. यह निवेश रणनीति वॉरेन बफेट जैसे दुनिया के जाने-माने निवेशक की वजह से भी काफी लोकप्रिय हुई है. वैल्यू फंड्स का उद्देश्य बाजार की गलतफहमियों का फायदा उठाकर लॉन्ग-टर्म में बेहतरीन रिटर्न देना है. देश के टॉप 10 वैल्यू फंड्स के रिटर्न भी इसकी गवाही देते हैं, जिन्होंने पिछले 5 साल में अपने निवेशकों की पूंजी को तीन से पौने चार गुना तक कर दिया है. इन फंड्स की जानकारी आगे देंगे, लेकिन उससे पहले यह समझते हैं कि वैल्यू फंड्स की खूबी क्या है और ये कैसे काम करते हैं.

वैल्यू म्यूचुअल फंड्स की खासियत

1. निवेश रणनीति: वैल्यू फंड्स उन स्टॉक्स में निवेश करते हैं जो अपनी वास्तविक (आंतरिक) कीमत से कम पर ट्रेड कर रहे होते हैं. यह रणनीति फंडामेंटल एनालिसिस के आधार पर स्टॉक्स की सही कीमत का आकलन करती है और बाजार की गलतफहमियों का लाभ उठाने का प्रयास करती है.

 2. लंबी अवधि का फोकस: वैल्यू फंड्स लंबी अवधि में निवेश पर ध्यान देते हैं ताकि बाजार स्टॉक्स के सही मूल्य को पहचान सके. इससे लॉन्ग-टर्म में कैपिटल अप्रीसिएशन का मौका मिलता है क्योंकि स्टॉक्स की कीमत उनके वास्तविक मूल्य तक पहुंचती है.

3. कम अस्थिरता : वैल्यू फंड्स आमतौर पर ऐसी कंपनियों में निवेश करते हैं, जो बुनियादी तौर पर मजबूत होती हैं और उनकी आय भी तुलनात्मक रूप से स्थिर रहती है. इससे बाजार में गिरावट के समय भी उनमें जोखिम कम रहता है.

4. हाई रिटर्न की संभावना: कम आंके गए स्टॉक्स में निवेश करके, वैल्यू फंड्स तब हाई रिटर्न जेनरेट कर सकते हैं जब बाजार अपनी गलतियों को सुधारता है. वैल्यू इन्वेस्टिंग ने ऐतिहासिक रूप से ग्रोथ इन्वेस्टिंग के मुकाबले बेहतर प्रदर्शन किया है.

5. डाइवर्सिफिकेशन: ये फंड्स अलग-अलग सेक्टर्स में निवेश करके जोखिम को कम करते हैं और समय के साथ इंफ्लेशन को मात देने वाले हाई रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं.

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टॉप 10 वैल्यू म्यूचुअल फंड्स और उनका प्रदर्शन

टॉप 10 वैल्यू म्यूचुअल फंड्स ने पिछले 5 साल में 25 से 30 फीसदी तक रिटर्न दिए हैं. इस हिसाब से अगर किसी ने इनमें 5 साल पहले 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 3.09 लाख रुपये से 3.83 लाख रुपये तक हो चुकी होगी.

1. JM Value Fund  

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 30.84%
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 1,078.59 करोड़ रुपये  
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,83,445 रुपये

2. Bandhan Sterling Value Fund  

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 30.28%
• AUM: 10,545.82 करोड़ रुपये
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,83,445 रुपये

3. HSBC Value Fund  

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 29.04%  
• AUM: 13,876.01 करोड़ रुपये
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,57,785 रुपये
  

4. ICICI Prudential Value Discovery Fund  

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 28.95%  
•  AUM: 50,518.41 करोड़ रुपये
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,56,539 रुपये

5. Templeton India Value Fund  

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 28.95%  
• AUM: 2,263.18 करोड़ रुपये
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,56,539 रुपये 

6. Nippon India Value Fund  

•  5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 28.94%  
•  AUM: 8,842.50 करोड़ रुपये
•  1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,56,401 रुपये 

7. Tata Equity PE Fund  

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 26.14%  
• AUM: 9,010.26 करोड़ रुपये
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,19,348 रुपये

8. UTI Value Fund

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 25.85%  
• AUM: 10,591.25 करोड़ रुपये
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,15,694 रुपये

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9. Aditya Birla Sun Life Pure Value Fund  

• 5 साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 25.57%  
• AUM: 6,623.55 करोड़ रुपये 
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,12,198 रुपये 

10. Union Value Fund  

• साल का रिटर्न (डायरेक्ट प्लान): 25.37%  
• AUM: 293.03 करोड़ रुपये  
• 1 लाख रुपये 5 साल में बने: 3,09,719 रुपये

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किनके लिए सही हैं वैल्यू फंड

वैल्यू म्यूचुअल फंड्स एक ऐसा विकल्प हैं जो लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं. अगर आप बाजार की अस्थिरता से बचते हुए अच्छे रिटर्न की तलाश में हैं, तो वैल्यू फंड्स में निवेश करना आपके लिए फायदेमंद हो सकता है. इक्विटी फंड की कैटेगरी में आने की वजह से इन फंड्स में लॉन्ग-टर्म इनवेस्टमेंट्स पर इनकम टैक्स का लाभ भी मिलता है. लेकिन कोई भी फैसला करने से पहले यह बात ध्यान में रखना जरूरी है कि म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. वैल्यू फंड का इक्विटी में काफी एक्सपोजर रहता है, जिसके कारण इनमें निवेश के साथ मार्केट रिस्क भी जुड़ा रहता है. इसलिए निवेश से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को परख लें. वैल्यू फंड की कंसेप्ट खास तौर पर लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट से जुड़ी है, इसलिए इनमें तभी निवेश करें, जब आप लंबे समय के लिए पैसे लगाना चाहते हों. जो निवेशक 5 साल से कम के लिए इनवेस्ट करना चाहते हैं, उन्हें इनसे दूर रहना चाहिए.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ स्कीम की जानकारी देना है,निवेश की सिफारिश करना नहीं.निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)