वेल्थ क्रिएटर: इस स्कीम ने 10000 रु SIP को बनाया 3.50 करोड़, 25 साल में दिया 16.36% सीएजीआर रिटर्न

Crorepati Scheme: कोटक महिंद्रा एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड की प्रमुख पेशकश कोटक ब्लूचिप फंड (Kotak Bluechip Fund) निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएटर (Wealth Creator Scheme) साबित हुआ है. ­ ये फंड 29 दिसंबर 1998 को शुरू किया गया था और इसके 25 साल पूरे हो चुके हैं. इसमें एसआईपी करने वालों को कंपाउंडिंग का बड़ा लाभ मिला है. इस फंड ने अपनी शुरुआत के बाद से अब तक 16.36% की कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) के हिसाब से रिटर्न दिया है. इसमें पिछले 25 साल में हर महीने 10,000 रुपये एसआईपी के माध्यम से निवेश की वैल्‍यू 31 जनवरी 2024 तक 3.50 करोड़ रुपये (Crorepati Scheme) हो गई.

लॉन्च डेट: 29 दिसंबर, 1998
लॉन्च के बाद से SIP रिटर्न: 16.36% सीएजीआर
बेंचमार्क: NIFTY 100 TRI
कुल एसेट्स: 7425 करोड़ (31 जनवरी, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो: 1.76% (31 जनवरी, 2024)

कम से कम एकमुश्त निवेश: 100 रुपये
कम से कम एडिशनल निवेश: 100 रुपये
कम से कम SIP निवेश: 100 रुपये

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चुनौतियों के बाद भी मजबूत प्रदर्शन

कोटक ब्लूचिप फंड ने 2000 डॉट-कॉम बबल बर्स्ट, 2008 ग्लोबल फाइनेंशियल क्राइसिस, 2016 डिमोनेटाइजेशन और 2020 कोविड-19 महामारी जैसे कई आर्थिक और वैश्विक प्रतिकूलताओं के बीच इतना बेहतर रिटर्न दिया है. इन घटनाओं के माध्यम से पोर्टफोलियो को नेविगेट करना फंड के प्रदर्शन की अहम बात रही है. जब निफ्टी 50 बेंचमार्क इंडेक्स 15% पर था, तब से इस फंड ने 18% कंपाउंडेड रिटर्न के साथ बेहतर प्रदर्शन किया है.

इसे निवेश योजनाओ का मुख्य हिस्सा बनाने के लिए डिजाइन किया गया है, जिससे निवेशकों को लंबी अवधि में ग्रोथ हासिल कर दौलत बढ़ाने में मदद मिलेगी. 

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Nifty 100 TRI और Nifty 50 TRI से बेहतर प्रदर्शन

केएमएएमसी के मैनेजिंग डायरेक्टर नीलेश शाह ने कहा कि पिछले 25 साल में, भारत का आउटलुक काफी डेवलप हुआ है. हर आर्थिक चक्र, राजनीतिक चरण और बुनियादी बदलाव के माध्यम से, कोटक ब्लूचिप फंड ने भारत की ग्रोथ स्टोरी को खुद में दर्शाया है.

केएमएएमसी के चीफ इन्वेस्टमेंट ऑफिसर- इक्विटी, हर्षा उपाध्याय ने कहा कि कोटक ब्लूचिप फंड ने पिछले 25 सालों में अलग अलग आर्थिक, राजनीतिक और सामाजिक परिवर्तनों को सफलतापूर्वक पूरा किया है. फंड ने अलग अलग अवधि में निफ्टी 100 टीआरआई (Nifty 100 TRI) और निफ्टी 50 टीआरआई (Nifty 50 TRI) दोनों से बेहतर प्रदर्शन किया है. 

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पोर्टफोलियो

कोटक ब्लूचिप फंड के पोर्टफोलियो में फाइनेंशियल, आटोमोबाइल, टेक्नोलॉजी, एनर्जी, कंज्यूमर स्टैपल्स, कंस्ट्रक्शन और हेल्थकेयर समेत अन्य कई प्रमुख सेक्टर के स्टॉक शामिल हैं. टॉप होल्डिंग्स में HDFC बैंक, ICICI बैंक, RIL, इंफोसिस, एलएंडटी, एक्सिस बैंक, ITC, मारुति सुजुकी इंडिया और TCS, अल्ट्राटेक सीमेंट व M&M जैसे शेयर शामिल हैं.