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High Return : बड़ौदा बीएनपी परिबा एग्रेसिव हाइब्रिड फंड ने शुरू होने के बाद से अब तक 14.89% का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) दिया है. (Freepik)
Baroda BNP Paribas Aggressive Hybrid Fund : बड़ौदा बीएनपी परिबा म्यूचुअल फंड के एग्रेसिव हाइब्रिड फंड ने अपने 8 साल सफलतापूर्वक पूरे कर लिए हैं. वहीं, इस फंड ने एक और बड़ी उपलब्धि हासिल की है और इसका एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 1,200 करोड़ रुपये के पार चला गया है. फंड ने लंबे समय में लगातार अच्छा रिटर्न दिया है और अपने बेंचमार्क CRISIL हाइब्रिड 35+65 – एग्रेसिव इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन किया है.
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
फैक्ट शीट के अनुसार बड़ौदा बीएनपी परिबा एग्रेसिव हाइब्रिड फंड (hybrid mutual funds) ने शुरू होने के बाद से अब तक 14.89% का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) दिया है. इस फंड में अगर किसी ने शुरुआत में 1,00,000 रुपये लगाए होते, तो वह अबतक बढ़कर लगभग 3,17,330 रुपये हो गए होते. इस फंड ने निवेशकों को लगभग 3 गुना रिटर्न दिया है. वहीं, 3 साल, 5 साल और पूरी अवधि में इसका रिटर्न अपने बेंचमार्क से बेहतर रहा है.
लॉन्च डेट : 7 अप्रैल, 2009
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 14.89% सालाना
लॉन्च पर वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
अब निवेश की वैल्यू : 3,17,330 रुपये
इस फंड ने 3 और 5 साल में 17.10% और 18.64% सालाना रिटर्न दिया है. जबकि 7 अप्रैल 2009 के बाद से 14.89% सालाना रिटर्न.
जबकि बेंचमार्क CRISIL Hybrid 35+65 - Aggressive Index ने 3 साल, 5 साल और 7 अप्रैल 2009 के बाद से 13.48%, 15.68% और 12.45% रिटर्न दिया है.
SIP प्रदर्शन
वहीं, जिन निवेशकों ने शुरुआत से हर महीने 10,000 रुपये की SIP की, अब उनके निवेश की वैल्यू करीब 18.38 लाख रुपये हो गई. यह दिखाता है कि यह योजना लंबे समय में अच्छी संपत्ति बनाने की क्षमता रखती है.
इसके अलावा, इस योजना का शार्प रेश्यो 1.02 से ज्यादा है, जो बताता है कि यह जोखिम के मुकाबले ज्यादा रिटर्न देने में सक्षम रही है. इक्विटी (शेयर) की ग्रोथ और डेट (बॉन्ड) की स्थिरता को मिलाकर, यह फंड निवेशकों को रेगुलर इनकम और पूंजी में बढ़त, दोनों का लक्ष्य रखता है.
डाइवर्सिफाइड और बैलेंस पोर्टफोलियो
सीनियर फंड मैनेजर्स जितेन्द्र श्रीराम, प्रतीश कृष्णन और गुरविंदर सिंह वासन इस फंड को मैनेज करते हैं. इसमें करीब 70% पैसा इक्विटी (लार्ज, मिड और स्मॉल कैप शेयरों) में लगाया जाता है. बाकी हिस्सा डेट और क्वाजी-डेट इंस्ट्रूमेंट्स (जैसे बॉन्ड आदि) में लगाया जाता है, ताकि रिटर्न स्थिर रहे और उतार-चढ़ाव कम हो.
सिर्फ 500 रुपये से SIP शुरू करके ही निवेशक इस फंड के जरिए संपत्ति बनाने के मौके का फायदा उठा सकते हैं.
निवेशकों के लिए हाइब्रिड फंड क्यों है फायदेमंद
फाइनेंशियल प्लानर के अनुसार, हाइब्रिड फंड जैसे बड़ौदा बीएनपी परिबा एग्रेसिव हाइब्रिड फंड बाजार गिरने पर नुकसान को कुछ हद तक कम करने में मदद करते हैं. इससे निवेशक लंबे समय तक निवेश बनाए रख पाते हैं और भले ही बाजार में मंदी जैसा माहौल हो, निवेशक अपने वित्तीय लक्ष्य पूरे करने से पहले पैसा निकालने से बच जाते हैं.
रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स का कहना है कि ऐसे फंड मीडियम-टर्म में निवेश करने वालों को संतुलित और बेहतर रिटर्न दिला सकते हैं.
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फंड डेटा
इंसेप्शन डेट : 7 अप्रैल, 2017
कुल एसेट्स : 1229.66 करोड़ रुपये (31 जुलाई 2025 तक)
एक्सपेंस रेश्यो : 0.40% (19 अगस्त 2025 तक)
NAV : 31.8418 रुपये (19 अगस्त 2025 तक)
बेंचमार्क : CRISIL Hybrid 35+65 - Aggressive Index
शार्प रेश्यो : 1.02
इक्विटी में टॉप 5 होल्डिंग
HDFC Bank : 6.65%
ICICI Bank : 6.40%
Reliance Industries : 4.78%
Larsen & Toubro : 3.99%
Hitachi Energy India : 3.24%
सोर्स : फैक्ट शीट
(नोट : यहां प्रदर्शन के आधार पर फंड की जानकारी दी है. किसी फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बरकरार रह भी सकता है और नहीं भी. निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें. म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, कृपया योजना से संबंधित सभी दस्तावेज ध्यान से पढ़ें.)