लार्ज एंड मिडकैप फंड की रेस के 3 चैम्पियन, 5 साल में 1 लाख को बनाया 4 लाख, 30% से ऊपर रहा सालाना रिटर्न

Highest Return Mutual Funds: 5 साल तक सालाना 30 फीसदी से ज्यादा रिटर्न देना और 1 लाख रुपये को 4 लाख में बदल देना कोई मामूली बात नहीं है. देश में म्यूचुअल फंड्स की एक कैटेगरी ऐसी है, जिसमें यह कमाल एक-दो नहीं, बल्कि तीन-तीन इक्विटी स्कीम्स ने कर दिखाया है. ये तीनों स्कीम मोतीलाल ओसवाल, एचडीएफसी और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल जैसे दिग्गज फंड हाउस की हैं और लार्ज एंड मिड कैप फंड्स कैटेगरी में आती हैं. इस कैटेगरी के टॉप 3 स्पॉट्स के लिए इन तीनों ही फंड्स के बीच कड़ी टक्कर है. तीनों ने ही लंपसम इनवेस्टमेंट के अलावा सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान के जरिये किए जाने वाले निवेश पर भी शानदार रिटर्न दिए हैं.

टॉप 3 लार्ज एंड मिडकैप फंड्स 

मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड (Motilal Oswal Large and Midcap Fund) सबसे ज्यादा 34.26% सालाना रिटर्न के साथ इस कैटेगरी में पहले नंबर पर रही है. वहीं HDFC लार्ज एंड मिड कैप फंड और आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज एंड मिडकैप फंड भी ज्यादा पीछे नहीं हैं. इन दोनों फंड्स के डायरेक्ट प्लान ने भी 32% से ज्यादा सालाना रिटर्न दिया है. तीनों ही फंड्स ने SIP के जरिये निवेश करने वालों को भी अच्छा खासा मुनाफा दिया है. आइए इन तीनों टॉपर स्कीम्स के पिछले प्रदर्शन पर एक-एक करके नजर डाल लेते हैं.

Also read : EPFO New Rule: ईपीएफओ के नए आदेश से पीएफ ट्रांसफर हुआ आसान, सिर्फ सर्विस पीरियड ओवरलैप से रिजेक्ट नहीं होगा एप्लीकेशन

1. मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड 

(Motilal Oswal Large and Midcap Fund)

एकमुश्त निवेश पर रिटर्न

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (CAGR) :  32.26% (रेगुलर प्लान), 34.26% (डायरेक्ट प्लान)

1 लाख के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4,42,035 रुपये

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 10,361 करोड़ रुपये (21 मई 2025)

वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 5 स्टार

SIP पर रिटर्न

मंथली SIP : 10,000 रुपये

निवेश की अवधि : 5 साल

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 6 लाख रुपये

5 साल बाद फंड वैल्यू : 12,17,312 रुपये (12.17 लाख रुपये)

सालाना औसत रिटर्न : 28.78%

Also read : NPS vs UPS : केंद्रीय कर्मचारियों के लिए यूपीएस और एनपीएस में क्या है बेहतर? इस कैलकुलेटर की मदद से करें सही फैसला

2. एचडीएफसी लार्ज एंड मिडकैप फंड

(HDFC Large and Midcap Fund)

एकमुश्त निवेश पर रिटर्न

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (CAGR) :  31.13% (रेगुलर प्लान), 32.79% (डायरेक्ट प्लान)

1 लाख के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4,03,486 रुपये

AUM : 25,278 करोड़ रुपये (21 मई 2025)

वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 4 स्टार

SIP पर रिटर्न

मंथली SIP : 10,000 रुपये

निवेश की अवधि : 5 साल

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 6 लाख रुपये

5 साल बाद फंड वैल्यू : 10,74,939 रुपये (10.75 लाख रुपये)

सालाना औसत रिटर्न : 23.57%

Also read : Mutual Fund: बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का क्या है मतलब, किन निवेशकों के लिए बेहतर है ये ऑप्शन

3. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज एंड मिडकैप फंड

(ICICI Prudential Large and Midcap Fund)

एकमुश्त निवेश पर रिटर्न

5 साल में औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 31.45% (रेगुलर प्लान), 32.55% (डायरेक्ट प्लान)

1 लाख के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4,09,988 रुपये

AUM : 21,423 करोड़ रुपये (21 मई 2025)

वैल्यू रिसर्च रेटिंग : 5 स्टार

SIP पर रिटर्न

मंथली SIP : 10,000 रुपये

निवेश की अवधि : 5 साल

5 साल में SIP के जरिये कुल निवेश : 6 लाख रुपये

5 साल बाद फंड वैल्यू : 11,24,121 रुपये (11.24 लाख रुपये)

सालाना औसत रिटर्न : 25.44%

ICICI प्रूडेंशियल लार्ज एंड मिडकैप फंड लम्पसम पर रिटर्न के लिहाज से कैटेगरी में तीसरे नंबर पर रही है, लेकिन SIP पर रिटर्न के लिहाज से यह दूसरे नंबर पर है.

Also read : SBI MF की टॉप 4 इक्विटी स्कीम में हर महीने 5000 डालने पर कितने जुटे पैसे, SIP पर 20% से ज्यादा है 10 साल का एनुअल रिटर्न

बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन

इन तीनों स्कीम्स का बेंचमार्क एक ही है - निफ्टी लार्जमिडकैप 250 TRI (Nifty LargeMidcap 250 TRI), जिसने पिछले 5 साल में औसतन 29.16% सालाना रिटर्न दिया है. यानी तीनों स्कीम ने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करके दिखाया है. तीनों फंड्स को रिस्कोमीटर पर "बहुत ज्यादा जोखिम" (Very High Risk) की रेटिंग मिली हुई है.

लार्ज एंड मिड कैप फंड की खासियत 

लार्जकैप एंड मिडकैप म्‍यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो में लार्ज कैप कंपनियों के साथ ही साथ मिडकैप कंपनियों के स्टॉक्स भी शामिल होते हैं. सेबी के नियमों के तहत इनमें कम से कम 35% स्टॉक्स लार्ज कैप कंपनियों के और इतने ही शेयर मिड कैप कंपनियों के होने चाहिए. लार्जकैप स्टॉक्स में बाजार के उतार चढ़ाव के दौरान ज्यादा स्टेबल रिटर्न देने की क्षमता होती है. इन्हें मिड कैप और स्मॉल कैप के मुकाबले कम रिस्की माना जाता है.वहीं मिडकैप स्‍टॉक्‍स बाजार की रैली में हाई रिटर्न दे सकते हैं.

लार्ज एंड मिडकैप फंड के पोर्टफोलियों में शामिल स्टॉक्स मार्केट कैप के लिहाज से बाजार की टॉप 250 कंपनियों में से चुने जाते हैं. इनमें टॉप 100 कंपनियां लार्जकैप में आती हैं, जबकि अगली 150 कंपनियां मिडकैप में आती हैं. अपनी खास निवेश रणनीति के कारण लार्जकैप एंड मिडकैप फंड, एक ही स्कीम में दोनों तरह के स्टॉक्स में निवेश का फायदा देने की क्षमता रखते हैं.

किनके लिए सही हैं ये फंड

जो निवेशक इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में निवेश करके हाई रिटर्न पाना चाहते हैं, उनके लिए लार्ज एंड मिड कैप कैटेगरी की ये तीनों स्कीम्स अच्छा विकल्प साबित हो सकती हैं. लेकिन निवेश के बारे में फैसला करने से पहले इस बात को ध्यान में रखना चाहिए कि इक्विटी म्यूचुअल फंड के साथ मार्केट रिस्क जुड़ा रहता है और पिछले रिटर्न के भविष्य में जारी रहने की गारंटी नहीं होती. इसलिए निवेश से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को जरूर परख लेना चाहिए. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला स्कीम के बारे में पूरी जानकारी हासिल करने और अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेने के बाद ही करें.)