Mutual Fund Return : टॉप 6 मिड कैप फंड्स ने कमाई में बेंचमार्क को पीछे छोड़ा, 5 साल में 32% से 38% तक रहा रिटर्न

Top 6 Mid Cap Mutual Funds by Annual Returns : शेयर बाजार में सीधे निवेश करने की तुलना में इक्विटी म्यूचुअल फंड्स के जरिये इनवेस्टमेंट करना रिटेल निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प माना जाता है. इक्विटी फंड्स भी कई तरह के होते हैं. मार्केट सेगमेंट के आधार पर देखें, तो इन्हें लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल में बांटा जाता है. इनमें से मिड कैप फंड को रिस्क और रिटर्न के बीच संतुलन के लिहाज से काफी बेहतर माना जाता है. मिड कैप फंड, ऐसे म्यूचुअल फंड हैं, जो मंझोले आकार की कंपनियों में निवेश करते हैं. इन फंड्स ने हाल के सालों में शानदार प्रदर्शन किया है. टॉप 6 मिडकैप फंड्स ने 5 साल में सालाना 32 से 38 फीसदी तक रिटर्न दिया है, जो उनके बेंचमार्क की तुलना में काफी बेहतर है. इन टॉप 6 मिड कैप फंड्स के बारे में आगे बताएंगे, लेकिन पहले जान लेते हैं कि मिड कैप फंड्स की परिभाषा (Definition) क्या है.

क्या है मिड कैप फंड की परिभाषा

मिड कैप फंड का मतलब है वे म्यूचुअल फंड, जो अपने कुल कॉर्पस का कम से कम 65% हिस्सा उन कंपनियों के शेयर्स में निवेश करते हैं, जिन्हें मार्केट कैपिटलाइजेशन (Market Cap) यानी बाजार पूंजीकरण के हिसाब से मिड कैप कंपनियों में शामिल किया जाता है. शेयर बाजार में लिस्टेड कंपनियों में मार्केट कैप के लिहाज से इनकी रैंकिंग 101 से 250 के बीच होती है. मार्केट कैप से हिसाब से 1 से 100 तक की रैंकिंग वाली कंपनियों को लार्जकैप और 251 और उसके बाद आने वाली कंपनियों को स्मॉल कैप कहा जाता है.

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मिड कैप यानी तेज ग्रोथ की संभावना

लार्ज कैप कंपनियों के मुकाबले आम तौर पर मिड कैप कंपनियों में ऊंची ग्रोथ रेट हासिल करने की संभावना अधिक होती है. ऐसी कंपनियों के शेयरों में निवेश करने के कारण मिड कैप फंड्स अपने निवेशकों को हाई रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं. हालांकि स्मॉल कैप की ग्रोथ रेट आम तौर पर मिड कैप से भी ज्यादा होती है, लेकिन उनमें रिस्क भी अधिक होता है. यानी रिस्क और रिटर्न के संतुलन को देखें, तो मिड कैप फंड्स की जगह लार्ज कैप और स्मॉल कैप के बीच मानी जा सकती है. कुछ प्रमुख मिड कैप फंड्स के पिछले 5 साल के रिटर्न इसकी मिसाल हैं, जिसकी लिस्ट आप यहां देख सकते हैं. 

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टॉप 6 मिड कैप फंड्स और उनके रिटर्न

स्कीम का नाम / पिछले 5 वर्ष का सालाना रिटर्न

1. Quant Mid Cap Fund (Direct Plan) : 38.66%

2. Motilal Oswal Midcap Fund (Direct Plan) : 34.38%

3. Edelweiss Mid Cap Fund (Direct Plan) : 33.28%

4. PGIM India Midcap Opportunities Fund (Direct Plan) : 33.11%

5. Nippon India Growth Fund (Direct Plan) : 32.20%

6. Mahindra Manulife Mid Cap Fund (Direct Plan) : 32.18%

बेंचमार्क (NIFTY Midcap 150 TRI) का पिछले 5 वर्ष का सालाना रिटर्न : 31.14%

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बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन

ऊपर दी गई लिस्ट में आप देख सकते हैं कि टॉप 6 मिड कैप फंड्स ने पिछले 5 सालों में अपने बेंचमार्क निफ्टी मिड कैप 150 टोटल रिटर्न इंडेक्स (NIFTY Midcap 150 TRI) की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है. बेंचमार्क इंडेक्स का पिछले 5 साल का वार्षिक रिटर्न 31.14% रहा है, जबकि टॉप 6 मिड कैप फंड्स की लिस्ट में शामिल सभी स्कीम्स के डायरेक्ट प्लान्स ने इसी दौरान 32 से 38% तक सालाना रिटर्न दिए हैं. 

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मिड कैप फंड्स में क्यों करें निवेश

आम निवेशकों के लिए सही मिड कैप कंपनियों का चुनाव करके उनके शेयरों में निवेश करना आसान नहीं होता. सही स्टॉक्स के चुनाव के लिए काफी रिसर्च करनी पड़ती है. साथ ही एक डायवर्सिफाइड मिड कैप पोर्टफोलियो बनाने के लिए बहुत सारी कंपनियों में निवेश करना और फिर उन सभी को ट्रैक करना मुश्किल काम है. मिड कैप फंड में निवेश करने पर यह सारा काम उस फंड के अनुभवी फंड मैनेजर करते हैं, जो कंपनियों की बारीकी से छानबीन करने के बाद उनमें निवेश का फैसला करते हैं. मिड कैप फंड्स कई कंपनियों में निवेश करते हैं, लिहाजा उनमें निवेश के जरिये इनवेस्टर कम पूंजी में भी अपने पोर्टफोलियो को आसानी से डायवर्सिफाई कर सकते हैं. मिड कैप स्टॉक्स को लार्ज कैप के मुकाबले ज्यादा रिस्की माना जाता है. इसलिए पोर्टफोलियो में रिस्क और रिटर्न का बेहतर बैलेंस बनाने के लिए मिड कैप के साथ ही साथ लार्जकैप फंड्स को भी शामिल करना चाहिए. इससे मिड कैप ऊंचे रिटर्न और लार्जकैप की मजबूती, दोनों का फायदा मिल सकता है.

किनके लिए सही हैं मिड कैप फंड

मिड कैप फंड्स उन निवेशकों के लिए सही विकल्प हो सकते हैं जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं और बेहतर रिटर्न के लिए ज्यादा रिस्क उठाने की क्षमता रखते हैं.अगर आप एक सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये निवेश करते हैं, तो यह आपके लिए और भी फायदेमंद हो सकता है. यह बात भी ध्यान में रखनी चाहिए कि किसी और इक्विटी फंड की तरह ही मिड कैप फंड में भी पैसे लगाते समय कम से कम 5 साल के लिए निवेश करने की तैयारी रखनी चाहिए. निवेश का फैसला करने से पहले अपनी जोखिम सहने की क्षमता और वित्तीय लक्ष्य को ध्यान में रखना बेहद जरूरी है. 

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं, सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है. इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में किए गए निवेश पर शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव का सीधा असर पड़ता है. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)