Low Cost Funds: निवेश के लिए सबसे सस्ते 5 स्मॉल कैप फंड, 5 साल में 5 गुना तक हो गया एकमुश्त निवेश

High Return Small Cap Funds wih Low Expense : म्यूचुअल फंड्स में निवेश करने से पहले आम तौर पर लोग उनके पिछले रिटर्न के आंकड़े जरूर चेक करते हैं. लेकिन किसी फंड में निवेश पर होने वाले मुनाफे को सही ढंग से समझना हो तो सालाना रिटर्न के अलावा एक और आंकड़ा देखना जरूरी है. ये आंकड़ा है एक्सपेंस रेशियो यानी फंड को मैनेज करने पर होने वाले खर्च का. अगर किसी हाई रिटर्न देने वाले फंड का एक्सपेंस रेशियो कम है, तो यह निवेशकों के लिए और भी फायदे की बात है. कम खर्च में ज्यादा मुनाफा देने वाले ऐसे ही टॉप 5 स्मॉल कैप फंड्स (Top Small Cap Funds) के डिटेल आप यहां देख सकते हैं.

5 साल में आकर्षक रिटर्न का रिकॉर्ड

यहां हमने जिन 5 स्मॉल कैप फंड्स की जानकारी दी है, उन सभी ने  पिछले 5 साल में निवेशकों को जबरदस्त रिटर्न दिए हैं. फिर चाहे वो लंपसम इनवेस्टमेंट हो या सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये किया गया निवेश. खर्च और रिटर्न के सभी आंकड़े डायरेक्ट प्लान के हैं. 

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1. टाटा स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Tata Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 4 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.34%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.55 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 35.41% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,88,933 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 27.35%)

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2. बंधन स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Bandhan Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 5 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.39%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 5.02 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 38.04%  

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 6,60,854 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 32.22%)

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3. एडलवाइज़ स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Edelweiss Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 4 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.43%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.69 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 36.17% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,83,430 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 26.95%)

4. इनवेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Invesco India Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 5 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.44%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.58 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 35.54% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 6,24,455 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 29.81%) 

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5. कैनरा रोबेको स्मॉल कैप फंड - डायरेक्ट प्लान

(Canara Robeco Small Cap Fund - Direct Plan)

वैल्यू रिसर्च की रेटिंग : 3 स्टार

एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) : 0.47%

1 लाख रुपये के लंपसम निवेश की 5 साल बाद वैल्यू : 4.58 लाख रुपये 

5 साल का औसत सालाना रिटर्न (डायरेक्ट प्लान) : 35.53% 

5000 रुपये मंथली SIP की 5 साल में फंड वैल्यू : 5,55,416 रुपये (एन्युलाइज्ड रिटर्न : 24.9%)

(Source : Value Research, Return Calcularor)

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हाई रिस्क, हाई रिटर्न इनवेस्टमेंट

इक्विटी फंड (Equity Mutual Fund) होने की वजह से इन सभी को बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग दी गई है. स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (Small Cap Mutual Funds) लॉन्ग टर्म में औसत से काफी बेहतर रिटर्न देने के लिए जाने जाते हैं. लेकिन इन पर बाजार की उथल-पुथल का ज्यादा असर पड़ता है, इसलिए इनमें शॉर्ट टर्म में रिस्क भी अधिक होता है. यही वजह है कि इनमें हमेशा 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए ही इनवेस्ट करना चाहिए. SIP के जरिये इनवेस्ट करके भी रिस्क को कुछ हद तक मैनेज किया जा सकता है. ऐसे निवेशक जो निवेशक हाई रिटर्न के लिए ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं, वे अपने पोर्टफोलियो में इन्हें जगह दे सकते हैं. आमतौर पर स्मॉल कैप में एक्सपोजर 10-15 फीसदी से ज्यादा नहीं रखने की सलाह भी दी जाती है.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है. निवेश की सिफारिश करना नहीं. म्यूचुअल फंड्स का पिछला रिटर्न भविष्य में जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले करने से पहले अपने निवेश सलाहकार की राय जरूर लें.)