Best SIP Return : हाई रेटिंग वाला टॉप स्मॉलकैप फंड, 10 हजार की एसआईपी को बनाया 5 करोड़, रिटर्न देने में दिग्गजों को किया पीछे

SIP in Oldest Small Cap Fund : एग्रेसिव इन्वेस्टर्स जो हाई रिटर्न के लिए रिस्क लेने को तैयार हैं, वे स्मॉल कैप फंडों में निवेश करते हैं. स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड प्रमुख रूप से 5,000 करोड़ रुपये से कम मार्केट कैपिटलाइजेशन वाली यानी स्मॉलकैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं. स्मॉल कैप कंपनियों में बाजार में गिरावट के दौरान अधिक अस्थिरता दिखती है. यानी ये कंपनियां बाजार की वोलैटिलिटी में मिडकैप और लार्जकैप की तुलना में ज्यादा अस्थिर होती हैं. ऐसे में अगर स्मॉलकैप फंड चुने रहे हैं तो उसकी रेटिंग जरूर देखी चाहिए. 5 स्टार या 4 स्टार रेटिंग वाली स्कीम पर अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लेकर निवेश कर सकते हैं. 

SIP Star : 4 स्‍टार रेटिंग वाली स्‍कीम का कमाल, 10 हजार की एसआईपी को बनाया 1 करोड़, वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट पर 12 गुना बढ़ा पैसा

हमने यहां एक ऐसे ही 5 स्टार रेटिंग वाले स्मॉलकैप म्यूचुअल फंड के बारे में जानकारी दी है, जिसने रिटर्न के मामले में अन्य कैटेगरी की दिग्गज से दिग्गज स्कीम को टक्कर दी है. हम बात कर रहे हैं सबसे पुरानी स्मॉलकैप स्कीम में शामिल क्वांट स्मॉलकैप फंड की. इस फंड को शुरू हुए 28 साल हो चुके हैं और इस दौरान यह वेल्थ क्रिएटर साबित हुआ है. इस दौरान मंथली 10 हजार रुपये की एसआईपी करने वालों का पैसा बढ़कर करीब 5 करोड़ हो गया. वहीं लम्प सम ​निवेश करने वालों का पैसा 27 गुना बढ़ गया है.       

Quant Small Cap Fund : SIP परफॉर्मेंस 

28 साल में SIP का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न : 15.73%
मंथली  SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
28 साल में कुल निवेश : 33,60,000 रुपये 
28 साल में SIP की वैल्‍यू : 4,86,01,629 रुपये 

1 साल का SIP रिटर्न : 25.54%
3 साल का SIP रिटर्न : 36.13%
5 साल का SIP रिटर्न : 44.33%

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Quant Small Cap Fund : लम्‍प सम परफॉर्मेंस 

1 साल का रिटर्न : 51.79%
1 साल में 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,51,790 रुपये 

3 साल का रिटर्न : 27.68% सालाना 
3 साल में  1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 2,08,150 रुपये

5 साल का रिटर्न : 46.09% सालाना 
5 साल में  1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 6,65,470 रुपये 

लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 12.49% सालाना 
लॉन्‍च के बाद  1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 27,02,200 रुपये 

(नोट : इंसेप्‍शन डेट, 29 अक्‍टूबर, 1996)

फंड का AUM और एक्‍सपेंस रेश्‍यो 

एसेट अंडर मैनेजमेंट : 26,331 करोड़ रुपये (31 अक्‍टूबर, 2024)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 1.60% (31 अक्‍टूबर, 2024)
बेंचमार्क : NIFTY Smallcap 250 TRI
रिस्‍कोमीटर : वेरी हाई 
कम से कम लम्‍स सम निवेश : 5000 रुपये 
कम से कम SIP निवेश : 1000 रुपये  

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निवेश के लिए टॉप सेक्‍टर्स 

Energy & Utilities
Healthcare
Consumer Discretionary
Materials
Technology

टॉप होल्डिंग्‍स 

RIL
JIO Financial
Aegis Logistics
Aditya Birla Fashion
Bikaji Foods
HFCL
Poly Medicure
Sun Tv Network
Adani Enterprises
Adani Power

निवेश की स्‍ट्रैटेजी 

क्‍वांट स्‍मॉलकैप फंड द्वारा कम से कम 65 फीसदी फंड का निवेश स्‍मॉल कैप कंपनियों में किया जाता है. वहीं यह मैक्सिमम 100 फीसदी भी हो सकता है. अदर इक्विटी एंड रिलेटेड सिक्‍योरिटीज में कम से कम जीरो फीसदी और अधिकतम 35 फीसदी निवेश किया जा सकता है. डेट और मनी मार्केट सिक्‍योरिटीज में भी कम से कम जीरो फीसदी और अधिकतम 35 फीसदी निवेश किया जा सकता है. वहीं REITs & InvITs यूनिट्स में कम से कम जीरो फीसदी और अधिकतम 10 फीसदी निवेश किया जा सकता है. 

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किन्हें करना चाहिए निवेश

स्मॉल-कैप स्टॉक निवेशकों को इंस्टीट्यूशनल निवेशकों पर बढ़त देते हैं. ऐसा इसलिए है क्योंकि इंस्टीट्यूशनल निवेशक स्थिरता को पसंद करे के चलते लार्ज-कैप शेयरों को खरीदना पसंद करते हैं. जबकि एग्रेसिव इन्वेस्टर्स जो हाई रिटर्न के लिए रिस्क लेने को तैयार हैं, वे स्मॉल कैप फंडों में निवेश करते हैं. कहने का मतलब है कि जो निवेशक बाजार का ज्यादा रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं, वे स्मॉल कैप कैटेगरी में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं. जब कोई निवेशक अपने लिए स्टॉक पोर्टफोलियो बना रहा है, तो उसके पास एक बेंचमार्क होना जरूरी है, जिसके खिलाफ रिटर्न की तुलना कर सकें.