SIP Return in Oldest Fund : टाटा ग्रुप की सबसे पुरानी स्‍कीम ने एसआईपी में किया कमाल, 100 रुपये की रोज बचत को बनाया 2.67 करोड़

SIP Performance of Oldest Tata MF Scheme : टाटा म्‍यूचुअल फंड की सबसे पुरानी इक्विटी स्‍कीम टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड - रेगुलर प्‍लान (Tata Large & Mid Cap Fund), निवेशकों के लिए खरा सोना साबित हुई है. इस फंड को लॉन्‍च हुए 31 साल से भी ज्‍यादा समय हो गया है और इसका हाई परफॉर्मेंस का सिलसिला जारी है. इस फंड ने 1 लाख लम्‍प सम निवेश को 47 लाख रुपये में बदल दिया है. वहीं इस फंड में लॉन्‍च के समय से अगर किसी ने मंथली 3000 रुपये की एसआईपी की होगी तो उसके पास अब करीब 2.67 करोड़ रुपये का फंड हो गया होगा. टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड मुख्‍य तौर पर लार्जकैप और मिडकैप स्‍टॉक में निवेश करने वाली स्‍कीम है.   

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Tata Large & Mid Cap Fund : SIP रिटर्न

टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड में SIP के आंकड़े 31 साल के मौजूद हैं. इस फंड में अगर किसी ने शुरू से अबतक मंथली 3000 रुपये यानी रोज 100 रुपये की बचत से SIP की होगी तो उसकी कुल वैल्‍यू  2,67,12,105 रुपये हो गई. यानी इस फंड ने 31 साल में SIP करने वालों को 16.49 फीसदी एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. 

31 साल में SIP का रिटर्न : 16.49% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 3000 रुपये
31 साल में कुल निवेश :  11,16,000 रुपये
31 साल में SIP की कुल वैल्‍यू : 2,67,12,105 रुपये 

Tata Large & Mid Cap Fund : लम्‍प सम पर रिटर्न

1 साल का रिटर्न : 24.50%
3 साल का रिटर्न : 15.48% सालाना
5 साल का रिटर्न : 18.84% सालाना
7 साल का रिटर्न : 14.90% सालाना
10 साल का रिटर्न : 13.95% सालाना
20 साल का रिटर्न : 16.45% सालाना
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 13.23% सालाना

लॉन्‍च के समय 10 हजार निवेश की आज वैल्‍यू : 4,70,768 रुपये 
लॉन्‍च के समय 1 लाख निवेश की आज वैल्‍यू : 47,07,680 रुपये 

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स्‍कीम का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट

लॉन्‍च डेट : 31 मार्च, 1993
कुल एयूएम :  8,390 करोड़ रुपये (31 अक्‍टूबर, 2024)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 1.76% (30 सितंबर, 2024)
बेंचमार्क : NIFTY Large Midcap 250 TRI
रिस्‍कोमीटर : वेरी हाई 
मिनिमम लम्‍स सम निवेश : 5000 रुपये 
मिनिमम SIP निवेश : 100 रुपये 

टॉप होल्डिंग्‍स 

HDFC Bank : 9.24%
Varun Beverages : 4.83%
State Bank of India : 4.20%
PI Industries : 4.01%
Reliance Industries : 3.97%
ICICI Bank : 3.93%
IDFC First Bank : 3.34%
Bharti Airtel : 3.02%
Fortis Healthcare : 2.83%
HDFC Asset Management : 2.69%

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टॉप सेक्‍टर

साइक्लिकल : 56.85%
बेसिक मटेरियल्‍स : 13.13%
कंज्‍यूमर साइक्लिकल : 9.39%
फाइनेंशियल सर्विसेज : 33.25%
रियल एस्‍टेट : 1.09%

क्‍या हैं लार्ज एंड मिडकैप फंड

जैसा कि नाम से ही स्पष्ट होता है, लार्ज एंड मिडकैप फंड द्वारा लार्ज कैप स्‍टॉक्‍स और मिडकैप स्‍टॉक्‍स में निवेश किया जाता है. यह किसी निवेशक के पोर्टफोलियो को स्थिरता देने के साथ बेहतर ग्रोथ दे सकता है. लार्जकैप स्‍टॉक्‍स जहां पोर्टफोलियो को स्टेबिलिटी देते हैं, वहीं बाजार में तेजी आने पर मिडकैप हाई रिटर्न दे सकते हैं. लार्ज एंड मिडकैप फंड का फोकस 250 कंपनियों के स्टॉक पर होता है. इनमें मार्केट कैपिटलाइजेशन के लिहाज से टॉप 100 कंपनियां लार्जकैप के तहत आती हैं, जबकि अगली 150 कंपनियां मिडकैप में आती हैं.

यानी लार्ज और मिड-कैप फंडों को 250 कंपनियों में फंड अलोकेट करने का लाभ मिलता है. हालांकि, मार्केट रेगुलेटर सेबी के नियम के तहत लार्ज एंड मिडकैप फंड को लार्ज-कैप और मिड-कैप यानी दोनों तरह के स्‍टॉक्‍स में 35 फीसदी- 35 फीसदी निवेश करना आवश्यक है.

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इन स्‍कीम में क्यों करना चाहिए निवेश?

लार्ज एंड मिड कैप फंड के निवेश का मूल उद्देश्य पोर्टफोलियो का डाइवर्सिफिकेशन है. लार्ज और मिड-कैप फंड में निवेश करने से आपको एक ही फंड में लार्ज कैप और मिड कैप स्‍टॉक्‍स दोनों का लाभ मिलता है. लार्ज एंड मिडकैप फंड में ब्‍लूचिप और मिडकैप में एक बराबर अलोकेशन होता है.