SIP Star : 4 स्‍टार रेटिंग वाली स्‍कीम का कमाल, 10 हजार की एसआईपी को बनाया 1 करोड़, वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट पर 12 गुना बढ़ा पैसा

Invesco India ELSS Tax Saver Fund : इन्‍वेस्‍को इंडिया म्‍यूचुअल फंड की टैक्‍स सेवर स्‍कीम इन्‍वेस्‍को इंडिया ईएलएसएस टैक्‍स सेवर फंड (Invesco India ELSS Tax Saver Fund) के 18 साल पूरे होने जा रहे हैं. यह फंड 29 दिसंबर, 2006 को लॉन्‍च हुआ था और अगले महीने इसके दमदार 18 साल पूरे हो जाएंगे.  ईएलएसएस कटेगिरी का यह फंड टैक्‍स सेविंग में भी काम आता है. इस फंड द्वारा इक्विटी में 98.86% और कैश व कैश इक्विवैलेट में 1.14% एलोकेट किया जाता है. इस फंड को रेटिंग एजेंसियों से भी 4 स्‍टार रेटिंग मिली हुई है. फिलहाल लॉन्‍च के बाद से यह फंड निवेशकों के लिए वेल्‍थ क्रिएटर साबित हुआ है. लम्‍प सम निवेश पर 12.5 गुना रिटर्न दिया है तो इसने 10 हजार मंथली एसआईपी को 1.10 करोड़ रुपये बना दिया. 

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फंड का लम्‍प सम परफॉर्मेंस (31 अक्‍टूबर, 2024 तक)

1 साल का रिटर्न : 41.48%
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,41,620 रुपये 

3 साल का रिटर्न : 14.29% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,49,440 रुपये 

5 साल का रिटर्न : 18.93% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 2,38,130 रुपये 

7 साल का रिटर्न : 15.10% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 2,67,870 रुपये

10 साल का रिटर्न : 14.75% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू :  3,96,290 रुपये 

लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 15.26%
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 12,61,400 रुपये 

(नोट : लॉन्‍च डेट - 29 दिसंबर, 2006)

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बेंचमार्क BSE 500 TRI का प्रदर्शन   

1 साल का रिटर्न : 35.79%
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,35,900 रुपये 

3 साल का रिटर्न : 15.64% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,54,830 रुपये 

5 साल का रिटर्न : 19.83% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 2,47,310 रुपये 

7 साल का रिटर्न : 15.19% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 2,69,260 रुपये

10 साल का रिटर्न : 12.62% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू :  3,82,330 रुपये 

लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 12.80%
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 8,585,00 रुपये 

फंड का SIP परफॉर्मेंस (31 अक्‍टूबर, 2024 तक)

लॉन्‍च के बाद से (करीब 18 साल) SIP रिटर्न : 16.35% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये 
SIP के जरिए कुल निवेश : 21,40,000 रुपये 
करीब 18 साल में SIP की कुल वैल्‍यू : 1,10,85,949 रुपये 

1 साल का SIP रिटर्न : 27.27% 
3 साल का SIP रिटर्न : 24.67% सालाना
5 साल का SIP रिटर्न : 22.19% सालाना
7 साल का SIP रिटर्न : 18.98% सालाना
10 साल का SIP रिटर्न : 16.68% सालाना

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AUM और एक्‍सपेंस रेश्‍यो 

31 अक्‍टूबर 2024 तक इन्‍वेस्‍को इंडिया ELSS टैक्‍स सेवर फंड का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट 2918.68 करोड़ रुपये था. जबकि रेगुलर प्‍लान का एक्‍सपेस रेश्‍यो 1.91 फीसदी और डायरेक्‍ट प्‍लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.76 फीसदी था. 

इस फंड में कम से कम 500 रुपये और उसके बाद 500 रुपये के मल्‍टीपल में कितना भी एकमुश्‍त निवेश किया जा सकता है. एडिशनल परजेस के लिए भी कम से कम 500 रुपये का अमाउंट जरूरी है. इस फंड में SIP के लिए भी कम से कम 500 रुपये जरूरी है.  

टॉप होल्डिंग्‍स 

HDFC Bank : 6.14%
ICICI Bank : 5.37%
TCS : 3.92%
Axis Bank : 3.09%
Divi's Lab : 2.58%
Poly Medicure : 2.50%
Apollo Hospitals : 2.42%
Federal Bank : 2.42%
Metro Brands : 2.31%
Coforge : 2.23%
Blue Star : 2.17%

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टॉप सेक्‍टर 

Banks : 17.02%
IT - Software : 9.69%
Consumer Durables : 9.40%
Pharmaceuticals & Biotechnology : 7.32%
Finance : 4.92%
Industrial Products : 4.47%
Retailing : 3.82%
Electrical Equipment : 3.62%
Chemicals & Petrochemicals : 3.50%
Petroleum Products : 3.20%
Beverages : 3.15%
Auto Components : 2.85%

फंड मैनेजर्स 

अमित निगम : यह फंड 3 सितंबर 2020 से मैनेज कर रहे हैं. उन्‍हें 23 साल का कुल अनुभव है. 
धीमांत कोठारी : यह फंड 29 मार्च 2018 से मैनेज कर रहे हैं. उन्‍हें कुल 19 साल का अनुभव है. 

किसके लिए बेहतर है ये स्कीम 

म्यूचुअल फंड की ये स्कीम उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प है, जो बाजार में इक्विटी और इक्विटी रिलेटेड सिक्योरिटीज में लंबी अवधि के निवेश के जरिए हाई रिटर्न हासिल करना चाहते हैं. हालांकि इस बात का कोई आश्वासन नहीं है कि स्कीम का पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं. अगर निवेशकों को इस बारे में संदेह हो कि उत्पाद उनके लिए उपयुक्त है या नहीं तो उन्हें अपने वित्तीय सलाहकारों से परामर्श करना चाहिए.