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HDFC Flexi Cap Fund ने SIP और एकमुश्त निवेश दोनों पर शानदार रिटर्न दिए हैं. (Image : Pixabay)
HDFC Flexi Cap Fund : महज 1100 रुपये के मंथली इनवेस्टमेंट से 2 करोड़ रुपये का फंड तैयार करना या 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश को 1.95 करोड़ रुपये के कॉर्पस में बदल देना कोई मामूली बात नहीं है. अपने निवेशकों के लिए यह कमाल करके दिखाया है एचडीएफसी म्यूचुअल फंड (HDFC Mutual Fund) की एक इक्विटी स्कीम ने. इस स्कीम का नाम है एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड (HDFC Flexi Cap Fund), जो अपने 29 साल के सफर के दौरान लगातार बेहतर प्रदर्शन करते हुए बेंचमार्क से आगे रही है. HDFC फ्लेक्सी कैप फंड एक ओपन-एंडेड डायनैमिक इक्विटी स्कीम है, जो लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप, हर सेगमेंट के स्टॉक्स में निवेश करती है. इक्विटी स्कीम होने के कारण इस स्कीम का कम से कम 65% हिस्सा हमेशा शेयर्स में निवेश किया जाता है. इस स्कीम की निवेश रणनीति कितनी सफल रही है, यह इसके रिटर्न के पिछले आंकड़े बताते हैं.
HDFC फ्लेक्सी कैप फंड का पिछला प्रदर्शन
इस स्कीम ने पिछले 29 साल के दौरान एकमुश्त निवेश पर अलग-अलग अवधि में अपने बेंचमार्क इंडेक्स (NIFTY 500 TRI) से बेहतर रिटर्न दिए हैं :
एकमुश्त निवेश पर 1 साल का रिटर्न : 45.76% (बेंचमार्क : 41.27%)
एकमुश्त निवेश पर 3 साल का रिटर्न : 25.67% (बेंचमार्क : 18.42%)
एकमुश्त निवेश पर 5 साल का रिटर्न : 24.83% (बेंचमार्क : 22.25%)
एकमुश्त निवेश पर 10 साल का रिटर्न : 15.96% (बेंचमार्क : 15.47%)
एकमुश्त निवेश पर शुरुआत से अब तक (29 साल) का रिटर्न : 19.38% (बेंचमार्क : 13.02%)
1 लाख से कैसे बने 1.95 करोड़
अगर किसी निवेशक ने HDFC फ्लेक्सी कैप फंड में 1 लाख रुपये लगाए होंगे, तो निवेश की अलग-अलग अवधि के हिसाब से उसकी फंड वैल्यू कितनी होगी यह आप यहां देख सकते हैं:
1 लाख रुपये के निवेश की वैल्यू :
- 1 साल में: 1,46,066 रुपये
- 3 साल में: 1,98,616 रुपये
- 5 साल में: 3,03,471 रुपये
- 10 साल में: 4,40,220 रुपये
- शुरुआत से अब तक (29 साल में) : 1,95,03,950 रुपये (1.95 करोड़ रुपये)
1100 रुपये की SIP से 2 करोड़ का फंड
HDFC फ्लेक्सी कैप फंड ने सिर्फ 1100 रुपये की मंथली SIP को 2 करोड़ रुपये से ज्यादा के कॉर्पस में बदलकर दिखाया है. इसका कैलकुलेशन आप यहां देख सकते हैं:
SIP रिटर्न का कैलकुलेशन
- मंथली SIP : 1100 रुपये
- निवेश की अवधि : 29 साल
- 29 साल में SIP के जरिये निवेश की गई कुल रकम : 3,82,800 रुपये
- 29 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 21.81%
- 29 साल बाद फंड वैल्यू : 2,05,33,160 रुपये (2.05 करोड़ रुपये)
(Source : Value Research SIP Calculator)
स्कीम का यह परफॉर्मेंस बताता है कि म्यूचुअल फंड में रेगुलर इनवेस्टमेंट से किस तरह लॉन्ग टर्म वेल्थ क्रिएशन किया जा सकता है. हालांकि म्यूचुअल फंड में रिटर्न के पिछले आंकड़ों को भविष्य में वैसा ही रिटर्न देने की गारंटी नहीं माना जा सकता.
HDFC फ्लेक्सी कैप फंड से जुड़ी जरूरी बातें
- एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): 64,783.51 करोड़ रुपये
- बेंचमार्क: NIFTY 500 Total Return Index
- रिस्क लेवल: बहुत अधिक (Very High)
- मिनिमम SIP: 100 रुपये
- स्कीम की शुरुआत: 01/01/1995
- एक्सपेंस रेशियो (रेगुलर स्कीम): 1.43%
- एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट स्कीम): 0.77%
- एग्जिट लोड: 1 साल के भीतर बेचे जाने पर 1%, 1 साल के बाद कोई एग्जिट लोड नहीं.
- फंड मैनेजर : रोशनी जैन, इक्विटी फंड मैनेजमेंट का 16 साल का अनुभव
- वैल्यू रिसर्च रेटिंग: 4 स्टार
HDFC फ्लेक्सी कैप फंड : टॉप 10 इक्विटी होल्डिंग
1. HDFC Bank : 9.42%
2. ICICI Bank : 9.23%
3. Axis Bank : 8.56%
4. HCL Technologies : 4.83%
5. Cipla : 4.80%
6. Bharti Airtel : 4.78%
7. Kotak Mahindra Bank : 4.62%
8. SBI Life Insurance Co : 4.46%
9. Maruti Suzuki India : 4.20%
10. Piramal Pharma : 2.47%
HDFC फ्लेक्सी कैप फंड की निवेश रणनीति
HDFC फ्लेक्सी कैप फंड अपने नाम के मुताबिक इनवेस्टमेंट की फ्लेक्सिबल स्ट्रैटजी को फॉलो करता है. इसके तहत यह फंड अलग-अलग मार्केट कैप वाली कंपनियों में निवेश करता है. 30 सितंबर 2024 की स्थिति के मुताबिक इस फंड का 74.7% निवेश लार्ज कैप स्टॉक्स में था, जबकि मिडकैप में 2.5% और स्मॉल कैप में 9.8% निवेश किया गया था. इस रणनीति का मकसद लंबी अवधि में अपने निवेशकों को हाई रिटर्न देना और वेल्थ क्रिएशन का लक्ष्य हासिल करना है. चाहे एकमुश्त निवेश हो या SIP, इस स्कीम ने दोनों ही तरह से निवेश करने वालों को हाई रिटर्न दिए हैं. लेकिन इक्विटी स्कीम होने और मार्केट के हर सेगमेंट में निवेश करने की वजह से इसका रिस्क लेवल बहुत अधिक (Very High) है. लिहाजा इसमें पैसे लगाने का फैसला करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता को जरूर परख लें.
(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है, किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)