SIP Champion: ICICI प्रूडेंशियल के 5 स्टार हाइब्रिड फंड का जलवा, 5000 की मंथली SIP से बनाए पूरे 2 करोड़ रुपये

Big SIP Returns by ICICI Prudential Equity and Debt Fund: आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड ने हाल ही में अपनी शुरूआत के 25 साल पूरे किए हैं. इस दौरान इस स्कीम ने अपने निवेशकों को चौंकाने वाले रिटर्न दिए हैं. इस एग्रेसिव हाइब्रिड फंड में 5000 रुपये की मंथली SIP से 25 साल में 2 करोड़ का फंड तैयार हुआ है. इस स्कीम को वैल्यू रिसर्च ने 5 स्टार रेटिंग दी है, जिससे इसकी मजबूती और बेहतर प्रदर्शन का पता चलता है. इस स्कीम से जुड़ी खास बातों पर आगे नजर डालेंगे. लेकिन पहले जान लेते हैं कि एग्रेसिव हाइब्रिड फंड का मतलब क्या होता है.

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड का क्या है मतलब?

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स निवेशकों को इक्विटी और डेट में संतुलित निवेश का लाभ दे सकते है. सेबी के नियमों के अनुसार इन फंड्स का 65% से 80% तक हिस्सा इक्विटी में और बाकी 20% से 35% रकम डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश की जाती है. यह कंबिनेशन निवेशकों को ग्रोथ और स्टेबिलिटी दोनों का लाभ देता है. फंड का अधिकांश हिस्सा इक्विटी में इनवेस्ट होने के कारण जहां इसमें हाई रिटर्न मिलने की उम्मीद रहती है, वहीं डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश से फंड में स्थिरता आती है और बाजार में गिरावट के समय यह उसके निगेटिव असर को कम करता है.

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ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड का प्रदर्शन 

ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड ने निवेशकों को एकमुश्त और SIP के जरिये किए गए निवेश पर शानदार रिटर्न दिए हैं. अगर किसी निवेशक ने इस फंड में 25 साल पहले महज 50 हजार रुपये का एकमुश्त निवेश करने के बाद हर महीने 5000 रुपये की SIP की होगी, तो उनके इनवेस्टमेंट की मौजूदा फंड वैल्यू 2 करोड़ रुपये के आसपास होगी. जबकि इस दौरान उनका कुल निवेश सिर्फ 15.5 लाख रुपये होगा.

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स्कीम के 25 साल के रिटर्न का कैलकुलेशन

• एकमुश्त निवेश : 50,000 रुपये
• मंथली SIP : 5000 रुपये
• निवेश की अवधि : 25 साल
• 25 साल में कुल निवेश (Lump Sum +SIP) : 15.50 लाख रुपये
• 25 साल बाद फंड वैल्यू : 2,00,49,509 रुपये (करीब 2 करोड़ रुपये)
• 25 साल में एकमुश्त +SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न : 16.55 % 

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स्कीम से जुड़ी खास बातें 

- फंड का नाम: ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड

- फंड का प्रकार: एग्रेसिव हाइब्रिड फंड

- बेंचमार्क: CRISIL Hybrid 35+65 - Aggressive Index

- एलॉटमेंट की तारीख : 3 नवंबर 1999

- रिस्क लेवल: बहुत अधिक (Very High)

- मिनिमम SIP : 100 रुपये

- एक्सपेंस रेशियो: रेगुलर प्लान में 1.58%, डायरेक्ट प्लान में 0.98%

- एक्जिट लोड: पहले 1 साल के भीतर 30% यूनिट्स पर कोई चार्ज नहीं, उससे ज्यादा यूनिट्स के रिडेम्प्शन पर 1% चार्ज, 1 साल के बाद कोई चार्ज नहीं.

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क्या यह स्कीम आपके लिए सही है?

ICICI प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड ने अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं. यह स्कीम उन लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकती है जो लंबी अवधि के निवेश के लिए इक्विटी और डेट का संतुलित पोर्टफोलियो चाहते हैं. यह स्कीम उन निवेशकों के लिए सही है, जो इक्विटी में निवेश के मामले में नए हैं, क्योंकि इक्विटी और डेट, दोनों में निवेश की वजह से प्योर इक्विटी फंड की तुलना में यह स्कीम ज्यादा स्टेबल रिटर्न दे सकती है. हालांकि एग्रेसिव हाइब्रिड स्कीम होने के कारण इसका कम से कम 65 फीसदी निवेश इक्विटी में होता है. यही वजह है कि इसे ‘वेरी हाई’ रिस्क कैटेगरी में रखा जाता है. यानी स्कीम में पैसा लगाने वाले निवेशकों को ऊंचा रिटर्न पाने के लिए रिस्क लेने की तैयारी भी रखनी पड़ेगी. साथ ही इस फंड में निवेश करने का फायदा तभी मिलेगा जब आप लंबी अवधि के लिए निवेश करेंगे. इस फंड में उन्हीं निवेशकों को पैसे लगाने चाहिए जो 5 साल या उससे अधिक समय के लिए निवेश करने को तैयार हैं.  हालांकि, निवेश से पहले अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का आकलन करना जरूरी है. साथ ही SIP के माध्यम से धीरे-धीरे निवेश करने पर आप रुपी कॉस्ट एवरेजिंग का लाभ भी ले पाएंगे.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है किसी स्कीम में निवेश की सलाह देना नहीं. किसी भी इक्विटी म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं देता. निवेश से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)