HDFC MidCap Opportunities vs HDFC FlexiCap : एचडीएफसी म्यूचुअल फंड के 2 बिगेस्ट फंड, किसने जीती 10 साल में SIP की जंग

HDFC Mutual Fund Biggest Equity Schemes Return : म्यूचुअल फंड मार्केट में एसेट अंडर मैनेजमेंट के मामले टॉप 5 म्यूचुअल फंड स्कीम में 2 स्कीम एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की (HDFC Mutual Fund) शामिल हैं. इनमें एयूएम के लिहाज से एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की सबसे बड़ी स्कीम एचडीएफसी मिड कैप अपॉर्च्‍यूनिटीज फंड (HDFC Mid-Cap Opportunities) और एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड (HDFC Flexi Cap) हैं. यानी एक मिडकैप स्कीम है और दूसरी फ्लेक्सी कैप स्कीम. 

फ्लेक्सी कैप फंड निवेश के लिहाज से एक बैलेंस पोर्टफोलियो प्रदान करते हैं, जिनमें फंड मैनेजर को लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप सेगमेंट में आने वाले किसी भी स्टॉक में निवेश करने की छूट होती है. वहीं मिडकैप फंड निवेशकों का पैसा मार्केट कैप के लिहाज से मिडकैप कैटेगिरी में आने वाली कंपनियों के स्टॉक में करते हैं. हमने यहां 2 म्यूचुअल फंड की तुलना की है, कि इसमें लम्स सम या एसआईपी के जरिए निवेश करने वाले निवेशक कितने फायदे में रहे हैं. 

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HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

एचडीएफसी मिडकैप अपॉर्च्‍यूनिटीज फंड का लेटेस्‍ट AUM 77,967 करोड़ रुपये है और इस मामले में यह एचडीएफसी म्‍यूचुअल फंड की सबसे बड़ी और इक्विटी कैटेगरी में ओवरआल दूसरी बड़ी स्‍कीम है. इस फंड ने लम्‍प सम निवेश पर 10 साल में 19 फीसदी सालाना और एसआईपी निवेश पर 10 साल में 21.73 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. 

फंड का SIP प्रदर्शन 

10 साल में SIP का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न : 21.73% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल SIP निवेश : 12,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की वैल्‍यू : 37,80,040 रुपये 

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फंड का लम्‍प सम प्रदर्शन

10 साल में लम्‍प सम पर रिटर्न : 22.22% सालाना
वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट : 1 लाख रुपये 
10 साल में 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 11,12,170 रुपये 

1 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 29.20%
3 साल का लम्‍प सम रिटर्न :     28.63% सालाना
5 साल का लम्‍प सम रिटर्न :     29.72% सालाना

पोर्टफोलियो में टॉप स्‍टॉक

Indian Hotels Company : 4.41%
Coforge Limited    : 3.72%
Max Financial Services : 3.54%
Ipca Laboratories : 3.44%
The Federal Bank : 3.25%
Balkrishna Industries : 3.05%
Persistent Systems :     2.98%
Apollo Tyres : 2.84%
HPCL : 2.8%
Indian Bank : 2.49%
 
फंड मैनेजर्स : चिराग सेतालवाड, ध्रुव मुच्‍छल 
लॉन्‍च डेट : 1 जनवरी, 2013 
कुल एसेट्स : 77,967 करोड़ (31 दिसंबर, 2024)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.76% (31 दिसंबर, 2024)

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HDFC Flexi Cap Fund

एचडीएफसी फ्लेक्‍सी कैप फंड का लेटेस्‍ट AUM 66,344 करोड़ रुपये है और इस मामले में यह एचडीएफसी म्‍यूचुअल फंड की दूसरी सबसे बड़ी और इक्विटी कैटेगरी में ओवरआल टॉप 5 में शामिल है. इस फंड ने लम्‍प सम निवेश पर 10 साल में 17.35 फीसदी सालाना और एसआईपी निवेश पर 10 साल में 19.22 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. 

फंड का SIP प्रदर्शन 

10 साल में SIP का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न : 19.22% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल SIP निवेश : 12,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की वैल्‍यू : 33,01,526 रुपये 

फंड का लम्‍प सम प्रदर्शन

10 साल में लम्‍प सम पर रिटर्न : 17.35% सालाना
वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट : 1 लाख रुपये 
10 साल में 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 6,82,491 रुपये 

1 साल का लम्‍प सम रिटर्न : 24.11%
3 साल का लम्‍प सम रिटर्न :     24.83% सालाना
5 साल का लम्‍प सम रिटर्न :     23.31% सालाना

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पोर्टफोलियो में टॉप स्‍टॉक

HDFC Bank : 9.62%
ICICI Bank : 9.56%
Axis Bank : 8.1%
Kotak Mahindra Bank : 4.44%
Cipla : 4.42%
Maruti Suzuki India : 4.09%
SBI Life Insurance Company : 4.06%
Bharti Airtel : 3.91%
HCL Technologies : 3.67%
PIRAMAL PHARMA : 2.91%

फंड मैनेजर्स : रोशी जैन, ध्रुव मुच्‍छल 
लॉन्‍च डेट : 1 जनवरी, 2013 
कुल एसेट्स : 66,344 करोड़ (31 दिसंबर, 2024)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.79% (31 दिसंबर, 2024)

(Source : Fact Sheets, Value Research, Amfi)