HDFC म्यूचुअल फंड की एक ही दिन लॉन्च हुई 2 स्कीम ने अब तक दिया 47% तक सालाना रिटर्न, किसकी क्या है खूबी, किनके लिए सही है इनमें निवेश?

HDFC Mutual Fund High Return Schemes: एचडीएफसी म्यूचुअल फंड ने अप्रैल 2023 में एचडीएफसी निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड (HDFC NIFTY Smallcap 250 Index Fund) और एचडीएफसी निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड (HDFC NIFTY Midcap 150 Index Fund) को एक ही दिन लॉन्च किया था. तब से अब तक इन दोनों स्कीम्स का प्रदर्शन शानदार रहा है. HDFC निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड ने लॉन्च से अब तक 47.32% के हिसाब से सालाना रिटर्न दिया है, जबकि HDFC निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड का लॉन्च से अब तक का सालाना रिटर्न 41.35% रहा है. इन दोनों स्कीम्स ने कम समय में ही निवेशकों को अच्छा मुनाफा दिया है. आइए जानते हैं इन दोनों स्कीम्स की खासियत. यह भी देखेंगे कि ये दोनों स्कीम किन लोगों के लिए निवेश का सही सही विकल्प हो सकती हैं.

HDFC निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड

HDFC निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड यह एक ओपन एंडेड स्कीम है जो NIFTY Smallcap 250 Index (TRI) को ट्रैक करती है. इसका उद्देश्य स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश करके इंडेक्स के अनुरूप रिटर्न प्रदान करना है. इस फंड को स्मॉलकैप कंपनियों में निवेश का फायदा मिलता है. HDFC म्यूचुअल फंड की यह स्कीम मार्केट कैप के हिसाब से देश की 251वीं से 500वीं रैंक वाली वाली कंपनियों में निवेश करती है. स्मॉलकैप कंपनियां ग्रोथ के शुरुआती दौर में होती हैं, जिससे इनका रिटर्न दूसरे सेगमेंट की तुलना में अधिक हो सकता है. यह फंड निवेशकों को डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो में निवेश का मौका देता है, जिससे वे कई स्मॉलकैप कंपनियों की ग्रोथ का लाभ उठा सकते हैं. सिर्फ 0.3% के लोअर एक्सपेंस रेशियो के साथ यह फंड निवेश का एक किफायती विकल्प मुहैया कराता है.

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HDFC निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड का पिछला प्रदर्शन

1 साल का औसत रिटर्न : 25.93%

लॉन्च से अब तक का औसत सालाना रिटर्न : 47.32%

1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा वैल्यू 

1 साल में : 1.26 लाख रुपये

लॉन्च से अब तक : 1.93 लाख रुपये (2 साल से कम समय में)

स्कीम की लॉन्च डेट: 21 अप्रैल 2023

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HDFC निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड किनके लिए सही?

ऐसे निवेशक HDFC निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं, जो 

• लार्ज और मिडकैप सेगमेंट के अलावा स्मॉलकैप में भी निवेश करना चाहते हैं. 

• लॉन्ग टर्म वेल्थ क्रिएशन केलिए निवेश करना चाहते हैं.

• जिनका निवेश का होराइजन 3 साल या उससे अधिक है.

• जो निवेश पर ज्यादा रिटर्न पाने के लिए ज्यादा रिस्क लेने की तैयारी रखते हैं, क्योंकि स्मॉलकैप स्टॉक्स में अधिक वोलेटिलिटी होती है.

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HDFC निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड 

HDFC निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड, NIFTY Midcap 150 Index (TRI) को ट्रैक करता है और निवेशकों को मिडकैप कंपनियों की ग्रोथ से फायदा उठाने का मौका देता है. यह फंड मार्केट कैप के लिहाज से देश की 101वीं से 250वीं रैंकिंग वाली वाली कंपनियों में निवेश करता है. मिडकैप कंपनियों के भविष्य में लार्जकैप बनने की संभावना रहती है, जिससे लॉन्ग टर्म में इनका ग्रोथ पोटेंशियल ज्यादा होता है. 150 कंपनियों के पोर्टफोलियो में निवेश होने से इस फंड में डाइवर्सिफिकेशन का फायदा भी मिलता है. इसके साथ ही 0.3% के बेहद कम एक्सपेंस रेशियो के कारण यह निवेश के लिए काफी सस्ता या किफायती विकल्प है.

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HDFC निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड का पिछला प्रदर्शन

1 साल का औसत रिटर्न: 23.60%

लॉन्च से अब तक का औसत सालाना रिटर्न: 41.35%

1 लाख रुपये के निवेश की मौजूदा वैल्यू

1 साल में : 1.24 लाख रुपये

लॉन्च से अब तक : 1.80 लाख रुपये (2 साल से कम समय में)

स्कीम की लॉन्च डेट: 21 अप्रैल 2023

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किनके लिए सही है HDFC निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड?

HDFC निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड में निवेश पर ऐसे निवेशक विचार कर सकते हैं, जो : 

• लार्जकैप कंपनियों से आगे बढ़कर मिडकैप में निवेश करना चाहते हैं.

• लॉन्ग टर्म वेल्थ क्रिएशन के लिए निवेश कर रहे हैं.

• जिनका निवेश का होराइजन 3 साल या उससे अधिक है.

• निवेश पर लार्ज कैप से बेहतर रिटर्न पाने की संभावना के लिए, कुछ ज्यादा रिस्क लेने की तैयारी रखते हैं.

दोनों में से कौन सा फंड किनके लिए बेहतर?

HDFC निफ्टी स्मॉलकैप 250 इंडेक्स फंड लॉन्च से अब तक 47.32% रिटर्न के साथ हाई-रिस्क, हाई रिटर्न का मौका देता है. वहीं, HDFC निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड लॉन्च से अब तक 41.35% रिटर्न के साथ स्मॉल कैप की तुलना में कुछ कम रिस्क और थोड़ा कम लेकिन ज्यादा स्टेबल ग्रोथ का विकल्प देता है. ये दोनों ही इंडेक्स बेस्ड फंड हैं और इंडेक्स के हिसाब से प्रदर्शन करते हैं. जिन लोगों को हाई रिटर्न और हाई रिस्क ऑप्शन पसंद है और अपने पोर्टफोलियो में लार्ज कैप और मिड कैप के अलावा स्मॉल कैप को भी शामिल करना चाहते हैं, वे HDFC NIFTY Smallcap 250 Index Fund पर विचार कर सकते हैं. वहीं, जो निवेशक मिड लेवल का रिस्क और तुलनात्मक रूप से स्टेबल ग्रोथ के लिए निवेश करना चाहते हैं, वे HDFC NIFTY Midcap 150 Index Fund में निवेश पर विचार कर सकते हैं. यह भी ध्यान में रखना चाहिए कि दोनों ही स्कीम में निवेशकों को हमेशा लॉन्ग टर्म नजरिया रखकर ही विचार करना चाहिए.

निवेश से पहले इन बातों का रखें ध्यान  

निवेश करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता और इनवेस्टमेंट होराइजन को ध्यान में रखना जरूरी है. स्मॉलकैप और मिडकैप इंडेक्स फंड्स लंबी अवधि में अच्छे रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन शॉर्ट टर्म में इनमें तेज उतार-चढ़ाव यानी वोलेटिलिटी अधिक होती है. इसलिए, अगर आप कम से कम 5 साल के लिए निवेश कर सकते हैं, तभी इन फंड्स पर विचार करना चाहिए. यह भी याद रखें कि किसी भी इक्विटी फंड में पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसा ही रिटर्न देने की गारंटी नहीं माना जा सकता. आगे चलकर ऐसा रिटर्न मिल भी सकता है और नहीं भी मिल सकता है. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं है.इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)