Tata Mutual Fund की 30 साल पुरानी स्कीम का धमाकेदार प्रदर्शन, 2000 की SIP से जुटे 2 करोड़ रुपये, 1 लाख का लंपसम बन गया 3.5 करोड़

Tata Midcap Growth Fund Long Term Return : म्यूचुअल फंड में लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट से बेहतरीन रिटर्न पाने का सपना देखने वालों के लिए टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड (Tata Midcap Growth Fund) एक शानदार स्कीम साबित हुई है. इस मिडकैप फंड ने 30 साल में अपने निवेशकों को ऐसा रिटर्न दिया है, जिसे देखकर किसी भी इन्वेस्टर का उत्साह बढ़ सकता है. अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम में लॉन्च के समय एक साथ 1 लाख रुपये लगाए होंगे, तो उसकी फंड वैल्यू 3.59 करोड़ रुपये हो चुकी होगी. जबकि केवल 2000 रुपये की मंथली SIP से 30 साल में 2 करोड़ रुपये से अधिक का फंड बन गया है. रिटर्न के इस कैलकुलेशन को आगे देखेंगे. लेकिन पहले एक नजर डालते हैं इस स्कीम की निवेश रणनीति और दूसरी खूबियों पर.

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Tata मिडकैप ग्रोथ फंड की इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड है, जो मुख्य रूप से मिडकैप कंपनियों में निवेश करता है. इसका उद्देश्य ग्रोथ ओरिएंटेड कंपनियों को चुनकर लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रिसिएशन प्राप्त करना है. सेबी के नियमों के तहत इस स्कीम के कुल एसेट्स का कम से कम 65% हिस्सा मिडकैप स्टॉक्स में निवेश करना जरूरी है. 31 दिसंबर 2024 तक, इस फंड के कुल पोर्टफोलियो का 94.91% हिस्सा इक्विटी में इनवेस्टेड था, जबकि 5.09% हिस्सा कैश और कैश इक्विवेलेंट्स में था.

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2000 रुपये की SIP से कैसे बना 2 करोड़ रुपये का फंड

Tata मिडकैप ग्रोथ फंड के रेगुलर प्लान में अगर किसी निवेशक ने 30 साल पहले 2000 रुपये की मंथली SIP शुरू की होती, तो अब तक कुल 7.2 लाख रुपये के निवेश पर मौजूदा फंड वैल्यू 2.01 करोड़ रुपये से अधिक हो गई होती.

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स्कीम का नाम : TATA मिडकैप ग्रोथ फंड (रेगुलर प्लान)

मंथली SIP : 2000 रुपये 

निवेश की अवधि : 30 साल

30 साल 7 महीने में कुल निवेश : 7,20,000 रुपये 

30 साल बाद फंड वैल्यू :  2,01,38,481 रुपये (2.01 करोड़ रुपये)

SIP पर 30 साल में एन्युलाइज्ड रिटर्न : 17.84%

SIP के जरिये निवेश करने वालों को मिला यह जबरदस्त रिटर्न बताता है कि किस तरह छोटी-छोटी रकम के निवेश से लंबी अवधि में बड़ा फंड बनाया जा सकता है.

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1 लाख रुपये का लंपसम कैसे बना 3.5 करोड़

अगर किसी इन्वेस्टर ने 1 जुलाई 1994 को टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड के डायरेक्ट प्लान में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होगा, तो आज उनकी फंड वैल्यू 3.59 करोड़ रुपये के आसपास हो गई होगी. 

स्कीम का नाम : TATA मिडकैप ग्रोथ फंड (डायरेक्ट प्लान)

लॉन्च के समय एकमुश्त निवेश : 1 लाख रुपये 

लंपसम पर 30 साल 7 महीने का एन्युलाइज्ड रिटर्न : 20.9%

मौजूदा फंड वैल्यू (30 साल 7 महीने बाद) : 3,59,42,234 रुपये (3.59 करोड़ रुपये) 

स्कीम लॉन्च होने की तारीख : 1 जुलाई 1994

फंड की टॉप 5 होल्डिंग्स

1. मुथूट फाइनेंस (Muthoot Finance) – 3.30%

2. मैक्स फाइनेंशियल (Max Financial) – 3.20%

3. एल्केम लेबोरेटरीज (Alkem Laboratories) – 3.11%

4. ऑरोबिंदो फार्मा (Aurobindo Pharma) – 2.95%

5. जुबिलेंट फूडवर्क्स (Jubilant Foodworks) – 2.85%

ये सभी कंपनियां अपने-अपने सेक्टर में मजबूत प्रदर्शन कर रही हैं और ग्रोथ ओरिएंटेड स्टॉक्स के रूप में जानी जाती हैं.

Tata मिडकैप ग्रोथ फंड से जुड़ी जरूरी बातें 

Tata मिडकैप ग्रोथ फंड एक हाई रिटर्न, हाई रिस्क फंड है, जिसे रिस्कोमीटर पर ‘बहुत अधिक जोखिम’ (Very High Risk) की कैटेगरी में रखा गया है. यानी इसमें निवेश करना काफी जोखिम भरा हो सकता है, लेकिन लॉन्ग टर्म में अच्छे रिटर्न की संभावना भी रहती है.

• स्कीम के डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो 0.66% और रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.87% है. 

• स्कीम का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 4 फरवरी 2025 को 4,348.55 करोड़ रुपये था.

लॉन्ग टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए बेहतरीन ऑप्शन

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड उन निवेशकों के लिए सही विकल्प है, जो लॉन्ग टर्म में वेल्थ क्रिएशन के लिए तैयार हैं और मिडकैप कंपनियों में निवेश का जोखिम उठा सकते हैं. इसकी 30 साल की परफॉर्मेंस यह साबित करती है कि अगर सही स्कीम का चुनाव किया जाए और धैर्य रखा जाए, तो म्यूचुअल फंड निवेश से करोड़ों रुपये का फंड बनाया जा सकता है. हालांकि यह एक हाई रिस्क कैटेगरी का फंड है, इसलिए इसमें निवेश करने से पहले अपनी जोखिम उठाने की क्षमता को समझना जरूरी है.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं है.इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)