Best ELSS : 1,000 रुपये SIP बनाए रखने वालों को इस फंड ने दिया 2 करोड़, 29 साल में 23% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न का ट्रैक रिकॉर्ड

HDFC Mutual Fund Tax Saver Fund : एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की स्कीम एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड (HDFC ELSS Tax Saver Fund) अपनी कैटेगरी में रिटर्न के मामले में अव्‍वल स्‍कीम है. इस फंड के 29 साल पिछले महीने में पूरे हुए थे. इन 29 साल में इसने एसआईपी करने वालों को 22.38 फीसदी एनुअलाइज्‍ड और वन टाइम इन्‍वेस्‍ट करने वालों को 22.31 फीसदी रिटर्न दिया है. इन 29 सालों में महज 1,000 रुपये एसआईपी बनाए रखने वालों को 2 करोड़ रुपये मिल गए. वहीं लम्‍प सम पर करीब 329 गुना ग्रोथ मिला है. 

यह स्‍कीम इक्विटी लिंक्‍ड सेविंग्‍स स्‍कीम (ELSS) कैटेगरी में आती है. यह स्‍कीम टैक्‍स सेविंग्‍स और वेल्‍थ क्रिएशन का डबल बेनेफिट प्रदान करती है. यह 3 साल की लॉक-इन अवधि के साथ आती है और इनडिविजुअल्‍स/एचयूएफ को इनकम टैक्‍स एक्‍ट 1961 के एक्‍ट 80 सी के तहत इक्विटी-लिंक्ड बचत योजना में 1.5 लाख रुपये तक निवेश के लिए ग्रॉस टोटल इनकम से डिडक्‍शन प्रदान करती है. 

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समझ लें फंड के बारे में 

एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड की शुरूआत 31 मार्च 1996 में हुई थी. इस फंड का 31 मार्च 2025 तक AUM करीब 15,556 करोड़ रुपये है. वहीं, रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.66 फीसदी है. इस फंड (Tax Saving Scheme) में मिनिमम 500 रुपये से SIP कर सकते हैं. इसके लिए बेंचमार्क NIFTY 500 TRI है. इस स्कीम के लिए फंड मैनेजर रोशी जैन और ध्रुव मुच्छल हैं. वैल्‍यू रिसर्च ने इस फंड को 5 स्‍टार रेटिंग दी है. 

स्‍टैंडर्ड डेविएशन : 12.31%
Beta : 0.8335
शार्प रेश्‍यो : 1.0677
लार्जकैप में निवेश : 77.4%
मिडकैप में निवेश : 5.8%
स्‍मॉलकैप में निवेश : 9.4%

फंड का SIP प्रदर्शन

29 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 22.38%
मंथली SIP अमाउंट : 1,000 रुपये 
29 साल में कुल निवेश : 3,48,000 रुपये 
29 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 2,08,94,758 रुपये 

मंथली 5000 SIP पर
29 साल में कुल निवेश : 17,40,000 रुपये 
29 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 10,44,73,791 रुपये

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फंड का लम्प सम प्रदर्शन

लॉन्च डेट : 31 मार्च 1996
लॉन्च के बाद से लम्प सम रिटर्न : 22.11% सालाना
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये 
अब निवेश की वैल्यू : 3,29,58,041 रुपये 

1 साल का लम्प सम रिटर्न : 12.50%
3 साल का लम्प सम रिटर्न : 21.04% सालाना
5 साल का लम्प सम रिटर्न : 29.70% सालाना
10 साल का लम्प सम रिटर्न : 12.61% सालाना

पोर्टफोलियो में टॉप 10 स्टॉक 

HDFC Bank : 10.39%
ICICI Bank : 9.45%
Axis Bank : 9%
Cipla : 5.18%
Bharti Airtel : 4.82%
Kotak Mahindra Bank : 4.54%
Maruti Suzuki India : 4.48%
SBI Life Insurance : 4.39%
HCL Technologies : 3.6%
JSW Steel : 1.94%

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पोर्टफोलियो में टॉप 10 सेक्टर

Financial Services : 42.7%
Auto and Auto Components : 10.9%
Healthcare : 9.8%
Information Technology : 6.8%
Telecommunication : 5.1%
Metals & Mining : 3.3%
Capital Goods : 2.2%
Construction Materials : 1.9%
Services : 1.8%
Consumer Durables : 1.7%

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फंड की इन्‍वेस्‍टमेंट स्‍ट्रैटेजी

• ये स्‍कीम मिड से लॉन्‍ग टर्म में ग्रोथ ड्राइवर्स वाली मजबूत कंपनियों पर फोकस करती है, विशेष रूप से वे जो बेहतर संभावनाओं वाली इंडस्‍ट्री में काम कर रही हैं.
• फंड की स्‍ट्रैटैजी रिस्‍क मैनेजमेंट करते हुए अवसरों का लाभ उठाने की क्षमता के साथ मजबूत मैनेजमेंट पर जोर देना है.
• फंड द्वारा कॉर्पोरेट गवर्नेंस, ईएसजी सेंसिटिविटी और पारदर्शिता के ट्रैक रिकॉर्ड पर विचार किया जाता है.
• इसमें फंड मैनेजर को सभी मार्केट कैप सेगमेंट में निवेश करने की छूट.
• ये स्‍कीम केवल पी/ई या पी/बी जैसे पारंपरिक मापदंडों पर भरोसा किए बिना, रिजनेबल मार्जिन ऑफ सेफ्टी प्रदान करने के लिए वैल्‍युएशन पर ध्‍यान देती है.
• योजना में निवेश की लंबी अवधि को ध्यान में रखते हुए किया जाता है, स्टॉक का सेलेक्‍शन टैक्टिकल की बजाय रणनीतिक और लॉन्‍ग टर्म नेचर का होगा.
• यह फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्‍प है, जो टैक्स बचाना चाहते हैं. जो डाइवर्सिफाइड इक्विटी पोर्टफोलियो में निवेश करना चाहते हैं और क्‍वालिटी कंपनियों के लॉन्‍ग टर्म ग्रोथ में भाग लेना चाहते हैं.

(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)