SBI म्यूचुअल फंड की 5 स्‍टार रेटिंग वाली स्‍कीम, 127 गुना बढ़ा चुकी है निवेशकों की दौलत, मिलता है डबल बेनेफिट

SBI Mutual Fund Tax saver Scheme : टैक्‍स सेवर इक्विटी फंड की कैटेगरी (ELSS) में एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (SBI Long Term Equity Fund) सबसे पुरानी स्‍कीम है. इस फंड ने 31 मार्च 2025 को अपने 32 साल पूरे कर लिए हैं.  एसबीआई म्‍यूचुअल फंड की इस स्‍कीम को वैल्‍यू रिसर्च पर 5 स्‍टार रेटिंग मिली हुई है. ट्रैक रिकॉर्ड देखें तो फंड ने अपनी रेटिंग के हिसाब से ही निवेशकों को रिटर्न दिया है. 32 साल में इस फंड में एकमुश्‍त निवेश करने वालों को 16.33 फीसदी एनुअलाइज्‍ड रिटर्न मिला है.

यानी 32 साल में निवेशकों की दौलत 127 गुना बढ़ गई. वहीं इस स्‍कीम में एसआईपी रिटर्न भी हाई रहा है. इस फंड की खासियत यह है कि हाई रिटर्न देने के साथ ही यह टैक्‍स बचाने में भी मदद करता है. SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड उन लोगों के लिए सही विकल्प हो सकता है, जो रेगुलर इनवेस्टमेंट के जरिये लंबी अवधि में वेल्थ क्रिएशन के साथ ही टैक्स सेविंग भी करना चाहते हैं. इस फंड का कुल एसेट्स 31 मार्च 2025 तक 27,730 करोड़ रुपये था. जबकि रेगुलर प्लान के लिए एक्सपेंस रेश्यो 1.60% है.

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लॉन्च के बाद से 127 गुना बढ़ाई दौलत

एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड की शुरूआत 31 मार्च 1993 में हुई थी. इस फंड ने अपनी शुरूआत के बाद से 32 साल के दौरान लम्प सम निवेश करने वालों को 16.33 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. फंड की शुरूआत में किए गए 1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू अब बढ़कर 1,26,92,040 रुपये हो गई. यानी करीब 127 गुना रिटर्न मिला है.

32 साल में लम्प सम पर रिटर्न : 16.33% सालाना  
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
अब निवेश की वैल्यू : 1.27 करोड़ रुपये 

साल दर साल फंड का एनुअलाइज्ड रिटर्न

1 साल का रिटर्न : 10.19%
3 साल का रिटर्न : 23.27%
5 साल का रिटर्न : 31.27%
7 साल का रिटर्न : 16.30%
10 साल का रिटर्न : 13.66%
15 साल का रिटर्न : 13.92%
20 साल का रिटर्न : 16.79%

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SIP ने भी बनाया करोड़पति

वैल्यू रिसर्च पर इस फंड के 17 साल के एसआईपी आंकड़े मौजूद हैं. 17 साल में एसआईपी का एनुअलाइज्ड रिटर्न 15.36 फीसदी रहा.

17 साल में SIP रिटर्न : 15.36% सालाना
अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये  
17 साल में कुल निवेश रु 21,40,000 रुपये
17 साल बाद SIP की वैल्यू : 98,73,701 रुपये 

कितना बचा सकते हैं टैक्‍स?

एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड की कैटेगरी ELSS है, यानी यह एक टैक्‍स सेवर इक्विटी फंड है. इस फंड में एक साल में 1.5 लाख रुपये तक के निवेश पर इनकम टैक्स ऐक्ट 1961 के सेक्शन 80C के तहत टैक्स सेविंग का लाभ मिलता है. इस फंड में 3 साल का लॉक-इन पीरियड होता है. यह फंड मुख्य रूप से इक्विटी शेयर्स में निवेश करता है. इसमें निवेश करना उन निवेशकों के लिए सही है, जो लंबी अवधि में कैपिटल एप्रिसिएशन और टैक्स सेविंग दोनों चाहते हैं. इस फंड में निवेश करने पर साल में 1.5 लाख रुपये निवेश करने पर 30% टैक्स स्लैब वाले टैक्सपेयर 46,800 रुपये तक की टैक्स बचत कर सकते हैं.

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फंड की टॉप होल्डिंग्‍स 

HDFC Bank : 9.42%
Reliance Industries (RIL) : 8.79%
ICICI Bank : 5.18%
Bharti Airtel : 3.61%
Tata Steel : 3.48%
Torrent Power : 3.01%
SBI : 2.69%
Axis Bank : 2.57%
Mahindra and Mahindra (M&M) : 2.42%
Kotak Mahindra Bank : 2.31%

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निवेश के लिए टॉप सेक्‍टर्स

फाइनेंशियल सर्विसेज: 28.15%
ऑयल एंड गैस : 11.05%
इन्‍फॉर्मेशन टेक्नोलॉजी: 10.28%
हेल्‍थकेयर : 6.45%
ऑटो एंड ऑटो कंपोनेंट : 5.89% 
कैपिटल गुड्स : 5.28%
मेटल एंड माइनिंग : 4.43%
एफएमसीजी : 3.86%
टेलिकॉम : 3.48%
कंज्‍यूमर सर्विसेज : 3.09% 

(डिस्क्लेमर : इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सलाह देना नहीं. म्यूचुअल फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में भी जारी रहने की गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले सेबी से मान्यता प्राप्त इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह लेकर ही करें.)