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SIP Calculator : इस फंड में इस दौरान किसी ने सिर्फ मंथली 3000 रुपये की एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की वैल्यू अब 6 करोड़ रुपये हो गई होगी. (Image : Chat GPT)
SIP in Top HDFC Mutual Fund : म्यूचुअल फंड में टैक्स बचाने वाली स्कीम हैं, जिनमें सेफ्टी के साथ हाई रिटर्न मिल रहा है. म्यूचुअल फंड की इन स्कीम को इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) के नाम से जानते हैं. इनमें से कुछ स्कीम तो निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएटर साबित हुई हैं. इन्हीं में एक स्कीम एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड (HDFC ELSS Tax Saver Fund) है. एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने लगातार मजबूत प्रदर्शन किया है. यह सबसे अच्छा रिटर्न देने वाली टॉप इक्विटी स्कीम की लिस्ट में शामिल है. बीते 28 साल में जहां SIP करने वालों को 23 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न मिल रहा है. वहीं एकमुश्त निवेश करने वाले 400 गुना रिटर्न पाकर अमीर बन गए.
HDFC ELSS Tax Saver Fund : SIP कैलकुलेशन
एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड मार्च 1996 में लॉन्च हुआ था. इसमें एसआईपी के जरिए किए गए निवेश के रिटर्न के आंकड़े 28 साल के मौजूद हैं. 28 साल में इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 23 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इस फंड में इस दौरान किसी ने सिर्फ मंथली 3000 रुपये की एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की वैल्यू अब 6 करोड़ रुपये हो गई होगी.
28 साल में एनुअलाइज्ड SIP रिटर्न : 23.01%
मंथली SIP अमाउंट : 3000 रुपये
अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 10,000 रुपये
28 साल में कुल निवेश : 10,18,000 रुपये
28 साल में SIP की कुल वैल्यू : 6,09,02,915 रुपये
फंड का लम्स सम निवेश पर रिटर्न
मार्च 1996 में लॉन्च होने के बाद से एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड ने एकमुश्त निवेश पर 23.88% सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने लॉन्च के समय 50 हजार रुपये भी जमा किए होंगे तो उसकी वैल्यू 2 करोड़ रुपये से ज्यादा हो गई. यानी एकमुश्त निवेश पर 28 साल में करीब 400 गुना रिटर्न मिला है. इस फंड ने शॉर्ट टर्म से मिड टर्म और लॉन्ग टर्म हर फेज में शानदार प्रदर्शन किया है.
1 साल का रिटर्न : 43.53%
3 साल का रिटर्न : 22.49% सालाना
5 साल का रिटर्न : 23.00% सालाना
7 साल का रिटर्न : 15.55% सालाना
10 साल का रिटर्न : 14.14% सालाना
15 साल का रिटर्न : 14.58% सालाना
20 साल का रिटर्न : 18.10% सालाना
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 23.88% सालाना
एसेट्स और एक्सपेंस रेश्यो
फंड का कुल एसेट्स : 16761 करोड़ रुपये (30 सितंबर, 2024 तक)
फंड का एक्सपेंस रेश्यो : 1.70% (30 सितंबर, 2024 तक)
कम से कम एकमुश्त निवेश : 500 रुपये
कम से कम SIP निवेश : 500 रुपये
बेंचमार्क : NIFTY 500 TRI
फंड की टॉप होल्डिंग्स
ICICI Bank
HDFC Bank
Axis Bank
Bharti Airtel
HCL Technologies
Cipla
SBI Life Insurance
Maruti Suzuki
Kotak Bank
SBI
Apollo Hospitals
Infosys
टॉप होल्डिंग्स देखें तो यह फंड बैंकिंग एंड फाइनेंशियल, टेक्नोलॉजी, टेलिकॉम्, फार्मा, आटो सेक्टर में प्रमुख रूप से निवेश करता है.
क्या है इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम
इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) निवेश का एक ऐसा साधन है, जो टैक्स बचाने के साथ ही आपको हाई रिटर्न दे सकता है. इस स्कीम में सेक्शन 80सी के तहत एक साल में 1.50 लाख रुपये तक निवेश पर टैक्स छूट मिलती है. वहीं ELSS में 3 साल या 5 साल का लॉक-इन पीरियड होता है. जिससे लंबी अवधि के निवेश को बढ़ावा मिलता है.
ELSS द्वारा फंड का बड़ा हिस्सा इक्विटी में निवेश किया जाता है. इसमें से कम से कम 80 फीसदी एक्सपोजर इक्विटी में होता है. यह टेक्निकली 100 फीसदी तक हो सकता है. ELSS में होने वाले प्रॉफिट पर नियम के तहत लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स लगाया जाता है. हालांकि 1.25 लाख रुपये तक की आय टैक्स फ्री है.
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)