SIP Leaders : टाटा ग्रुप की 2 सबसे पुरानी निवेश स्‍कीम ने किया कमाल, मंथली 5000 रुपये एसआईपी करने वाले बने 5 करोड़ के मालिक

Tata MF Golden Scheme : रतन टाटा की लीडरशिप में टाटा ग्रुप ने अपना म्‍यूचुअल फंड बिजनेस भी लगातार मजबूत किया है. रतन टाटा ने जब टाटा ग्रुप की कमान 1991 में संभाली थी, उसके कुछ महीनों बाद ही टाटा म्‍यूचुअल फंड की 2 स्‍कीम लॉन्‍च की गई. इन्‍हें 1993 और 1994 में लॉन्‍च किया गया. लॉन्‍च के बाद से ही ये दोनों स्‍कीम रिटर्न मशीन बनी हुई हैं. टाटा ग्रुप की दोनों ओल्‍डेस्‍ट इन्‍वेस्‍टमेंट स्‍कीम ने निवेशकों को गोल्‍डेन रिटर्न दिया है. ये न सिर्फ लंबी अवधि में बल्कि हर फेज में रिटर्न देने में टॉप स्‍कीम में शामिल हैं. इनमें एसआईपी करने वाले और लम्‍प सम निवेश करनेवाले निवेशकों ने बंपर रिटर्न हासिल किया है. हमने टाटा एएमसी के इन दोनों सबसे पुरानी म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम के बारे में विस्‍तार से जानकारी दी है.

NFO High Alert : एक ही दिन खुलेंगे 3 एनएफओ, म्यूचुअल फंड की इन नई स्कीम में क्या है खास बात

Tata Midcap Growth Fund

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड में लॉन्‍च से ही 30 साल से लगातार SIP करने वालों को 18.40 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न मिल रहा है. इस रिटर्न पर अगर किसी ने शुरू से ही मंथली 5000 रुपये की SIP की होगी तो अब उसके SIP की ओवरआल वैल्‍यू 5.63 करोड़ रुपये से भी ज्‍यादा हो गई होगी. 

SIP कैलकुलेशन 

30 साल में SIP का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न : 18.39%
मंथली SIP : 5000 रुपये 
30 साल में कुल निवेश : 18,00,000 रुपये 
30 साल बाद SIP की वैल्‍यू : 5,63,04,510 (करीब 5.63 करोड़ रुपये)

लम्‍प सम निवेश पर रिटर्न

1 साल का रिटर्न : 44.63%
3 साल का रिटर्न : 21.40%
5 साल का रिटर्न : 26.93%
7 साल का रिटर्न : 18.50%
10 साल का रिटर्न : 18.17%
15 साल का रिटर्न : 18.03%
20 साल का रिटर्न : 18.54%
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 13.80%

Mutual Fund Return : 1 साल में 65% से ज्यादा मुनाफा कराने वाली 10 म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम, लॉन्ग टर्म SIP रिटर्न में भी चैंपियन

AUM और एक्‍सपेंस रेश्‍यो 

कुल एसेट्स: 4514 करोड़ (31 अगस्‍त, 2024)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो: 1.87% (31 अगस्‍त, 2024)
कम से कम एकमुश्‍त निवेश : 5000 रुपये 
कम से कम SIP : 100 रुपये   
लॉन्‍च डेट : 1 जुलाई, 1994
बेंचमार्क : NIFTY Midcap 150 TRI

टॉप होल्डिंग्‍स 

Aurobindo Pharma
Alkem Laboratories
Cummins India
Muthoot Finance
Max Financial
UNO Minda
PI Industries
Lupin
JSW Infrastructure
Thermax
AIA Engineering 

PPF Special Rule : पीपीएफ में 15 की बजाय 20 साल करें निवेश, फिर हर महीने 40 हजार रुपये होगी अर्निंग, अकाउंट में 66 लाख बना रहेगा बैलेंस

Tata Large & Mid Cap Fund

टाटा लार्ज एंड मिडकैप फंड में लॉन्‍च से ही 30 साल से लगातार SIP करने वालों को 16.80 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न मिल रहा है. इस रिटर्न पर अगर किसी ने शुरू से ही मंथली 5000 रुपये की SIP की होगी तो अब उसके SIP की ओवरआल वैल्‍यू 4.76 करोड़ रुपये से भी ज्‍यादा हो गई होगी. 

SIP कैलकुलेशन 

30 साल में SIP का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न : 16.80%
मंथली SIP : 5000 रुपये 
30 साल में कुल निवेश : 18,00,000 रुपये 
30 साल बाद SIP की वैल्‍यू : 4,75,64,747 (करीब 4.76 करोड़ रुपये)

लम्‍प सम निवेश पर रिटर्न

1 साल का रिटर्न : 34.27%
3 साल का रिटर्न : 17.76%
5 साल का रिटर्न : 21.53%
7 साल का रिटर्न : 16.44%
10 साल का रिटर्न : 15.41%
15 साल का रिटर्न : 14.59%
20 साल का रिटर्न : 16.94%
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 13.51%

SIP in Top Funds : टॉप लार्जकैप फंड ने 1 लाख एकमुश्त निवेश को बना दिया 10 लाख, 10 हजार की एसआईपी से मिले 1 करोड़

AUM और एक्‍सपेंस रेश्‍यो 

कुल एसेट्स: 8412 करोड़ (31 अगस्‍त, 2024)
एक्‍सपेंस रेश्‍यो: 1.76% (31 अगस्‍त, 2024)
कम से कम एकमुश्‍त निवेश : 5000 रुपये 
कम से कम SIP : 100 रुपये   
लॉन्‍च डेट : 31 मार्च, 1993
बेंचमार्क : NIFTY Large Midcap 250 TRI

टॉप होल्डिंग्‍स

HDFC Bank
Varun Beverages
Reliance Ind
PI Industries
SBI
ICICI Bank
IDFC First Bank
Bharti Airtel
Cummins India
Tata Motors

(source: value research)