HDFC म्यूचुअल फंड की टॉप रेटेड स्कीम, 5 साल में 1 लाख बना 4 लाख, SIP पर भी दमदार रिटर्न

HDFC Mutual Fund 5 Star Scheme: एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की इक्विटी स्कीम एचडीएफसी फोकस्ड 30 फंड ने पिछले 3 और 5 साल में अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं. इस स्कीम को वैल्यू रिसर्च और क्रिसिल, दोनों ने 5 स्टार रेटिंग दी है, जिससे इसके मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड का पता चलता है. पिछले प्रदर्शन के आंकड़ों को देखें, तो HDFC Focused 30 Fund ने 1 लाख रुपये के लंपसम निवेश को 5 साल में करीब 4 लाख रुपये में बदल दिया है. वहीं, SIP के जरिये किए गए निवेश को कंपनी ने 5 साल में करीब दो गुना कर दिखा है. इस प्रदर्शन की बदौलत यह स्कीम 5 साल की अवधि के दौरान अपनी कैटेगरी में सबसे आगे रही है और 3 साल के प्रदर्शन में दूसरे नंबर पर है. 

HDFC फोकस्ड 30 फंड की खास बातें

यह एक ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम है जो अधिकतम 30 स्टॉक्स में निवेश करती है. इस फंड की सबसे खास बात यह है कि यह लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप - तीनों सेगमेंट के शेयरों में निवेश करती है. यानी इसे एक तरह से मल्टीकैप फंड भी कहा जा सकता है. सेबी की परिभाषा के तहत फोकस्ड फंड के लिए इक्विटी में कम से कम 65% निवेश करना और स्टॉक्स की संख्या अधिकतम 30 रहना जरूरी है. लेकिन इनमें किस सेगमेंट के कितने शेयर होंगे, इसकी कोई बंदिश नहीं है. यही वजह है कि वैल्यू रिसर्च इस स्कीम को फ्लेक्सीकैप कैटेगरी में रखता है, क्योंकि फंड मैनेजर को किसी भी सेगमेंट में किसी भी अनुपात में निवेश करने की छूट रहती है. 

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HDFC फोकस्ड 30 फंड की शुरुआत 1 जनवरी 2013 को हुई थी और यह स्कीम बेंचमार्क के रूप में यह NIFTY 500 Total Return Index को फॉलो करती है. स्कीम का टोटल एक्सपेंस रेशियो (Total Expense Ratio) डायरेक्ट प्लान के लिए 0.61% और रेगुलर प्लान के लिए 1.67% है. 

लंपसम निवेश पर कमाल का रिटर्न

अगर किसी निवेशक ने HDFC फोकस्ड 30 फंड में 5 साल पहले 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता, तो आज वह रकम बढ़कर 3,90,232 रुपये हो गई होती. यानी 5 साल में लगभग 4 गुना रिटर्न मिला. वहीं, 3 साल में यही निवेश 1,96,124 रुपये तक पहुंच गया.

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SIP पर भी हुआ तगड़ा फायदा

अगर आप हर महीने 10,000 रुपये की SIP करते, तो:

• 3 साल में कुल निवेश : 3.60 लाख रुपये

• 3 साल में फंड वैल्यू : 5.13 लाख रुपये
  
  

• 5 साल में कुल निवेश : 6 लाख रुपये

• 5 साल में फंड वैल्यू : 11.55 लाख रुपये
  
  

यानी HDFC फोकस्ड 30 फंड में SIP के जरिये निवेश की गई रकम भी 5 साल में लगभग दोगुनी हो गई. इस स्कीम में कम से कम 100 रुपये की एसआईपी से भी निवेश शुरू किया जा सकता है.

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फंड की रणनीति और टॉप होल्डिंग्स

HDFC फोकस्ड 30 फंड की रणनीति है, कम कंपनियों में फोकस्ड निवेश. फंड मैनेजर ऐसे 30 स्टॉक्स को सेलेक्ट करते हैं, जिनमें मीडियम से लॉन्ग टर्म में तेज ग्रोथ की संभावना हो. फिलहाल इस स्कीम की होल्डिंग्स में शामिल टॉप 10 स्टॉक्स नीचे दी गई है, जिसमें बैंकिंग, ऑटो और टेक्नोलॉजी जैसे सेक्टर्स की मजबूत कंपनियां शामिल हैं.

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HDFC फोकस्ड 30 फंड की टॉप 10 होल्डिंग्स 

कंपनी का नाम / एलोकेशन 

1. ICICI Bank Ltd :9.23%
2. HDFC Bank Ltd : 9.13%
3. Axis Bank Ltd :8.81%
4. Kotak Mahindra Bank :4.28%
5. SBI Life Insurance Company :4.28%
6. Maruti Suzuki India :4.13%
7. Cipla Ltd :4.01%
8. HCL Technologies :3.83%
9. Bharti Airtel :3.01%
10. Tata Steel :2.87%
    

किन्हें करना चाहिए इस स्कीम में निवेश?

HDFC फोकस्ड 30 फंड उन निवेशकों के लिए सही विकल्प हो सकता है, जो लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ के लिए इक्विटी स्कीम में निवेश करना चाहते हैं. यह भी ध्यान में रखें कि HDFC म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने पिछले 3 और 5 साल में भले ही शानदार रिटर्न दिया हो, लेकिन इक्विटी म्यूचुअल फंड का पिछला प्रदर्शन आगे भी जारी रहने की गारंटी नहीं होती. रिस्कोमीटर के हिसाब से इस फंड को बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग मिली है, इसलिए इसमें उन्हीं निवेशकों को पैसे लगाने चाहिए, जो हाई रिटर्न के लिए मार्केट की उथल-पुथल से जुड़ा रिस्क लेने को तैयार हैं.

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का मकसद सिर्फ जानकारी देना है. किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. इनवेस्टमेंट से जुड़े फैसले अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)