SIP Winner : HDFC म्यूचुअल फंड की ये स्‍कीम रिटर्न देने में अव्‍वल, 5,000 रुपये की एसआईपी को बनाया 10 करोड़

HDFC Mutual Fund Largest Scheme : आज कल फ्लेक्‍सी कैप फंड जहां फोकस में हैं तो हम बात करते हैं इस कैटेगरी के किंग से. एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की स्‍कीम, एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड (HDFC Flexi Cap Fund), रिटर्न देने में भी अव्‍वल साबित हुई है. एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) के मामले में एचडीएफसी एएमसी की सबसी बड़ी इस स्कीम ने अपनी पूरी जर्नी में करीब 200 गुना रिटर्न लम्‍प सम पर दिया है. वहीं इस दौरान फंड ने 5,000 रुपये की एसआईपी को 10 करोड़ रुपये में बदल दिया. 

1 जनवरी 1995 को बाजार में उतरने के बाद से इस फंड के 3 दशक शानदार रहे हैं. फंड की फैक्‍ट शीट और वैल्‍यू रिसर्च पर उपलब्‍ध 30 साल के एसआईपी (SIP Return) आंकड़े देखें तो इस फंड ने 21 फीसदी से ज्‍यादा एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया. वहीं  इस दौरान इसमें लम्प सम निवेश पर करीब 19 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है.

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AUM : 79,584.54 करोड़ रुपये

एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट 30 जून 2025 तक 79,584.54 करोड़ रुपये है. जबकि रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.38 फीसदी है. इस स्‍कीम के लिए फंड मैनेजर रोशी जैन और ध्रुव मुच्‍छल हैं. यह फंड उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प है, जो एक ही पोर्टफोलियो के जरिए हर मार्केट कैप वाली कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं. वहीं जो निवेशक अपने पोर्टफोलियो में डाइवर्सिफिकेशन चाहते हैं. हालांकि रिस्‍कोमीटर वेरी हाई है. बेंचमार्क NIFTY 500 TRI है. 

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SIP : फंड का प्रदर्शन

30 साल में SIP का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न :  21.28%
मंथली एसआईपी अमाउंट : 5,000 रुपये 
30 साल में कुल निवेश : 18,00,000 रुपये 
30 साल बाद एसआईपी की वैल्‍यू : 10,19,95,565 रुपये 

20 साल की SIP : 16.37 फीसदी सालाना रिटर्न, 5,000 रुपये की एसआईपी को बनाया 78,57,241 रुपये 
15 साल की SIP : 16.91 फीसदी सालाना रिटर्न, 5,000 रुपये की एसआईपी को बनाया 36,36,863 रुपये
10 साल की SIP : 19.11 फीसदी सालाना रिटर्न, 5,000 रुपये की एसआईपी को बनाया 16,39,285 रुपये

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लम्‍प सम : फंड का प्रदर्शन 

लॉन्‍च डेट :  1 जनवरी, 1995 
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 18.96% सालाना
1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 1,99,87,600 रुपये
50 हजार निवेश की वैल्‍यू : 99,93,800 रुपये 
25 हजार निवेश की वैल्‍यू : 49,96,900 रुपये 

पोर्टफोलियो : टॉप स्टॉक्स 

ICICI Bank : 9.35%
HDFC Bank : 9.24%
Axis Bank : 8.18%
SBI Life Insurance : 4.71%
Kotak Mahindra Bank : 4.52%
Maruti Suzuki India : 4.06%
Cipla : 3.87%
Bharti Airtel : 2.94%
State Bank of India : 2.68%
HCL Technologies : 2.66%

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पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर्स 

फाइनेंशियल सर्विसेज : 39.7%
आटोमोबाइल सेक्टर : 3.0%
हेल्थकेयर : 8.8%
आईटी : 5.5%
मेटल्स एंड माइनिंग : 3.4%
टेकिलकम्युनिकेशन : 2.9%
कंज्यूमर सर्विसेज : 2.4%
पावर : 1.8%
कंस्ट्रक्शन मैटेरियल्स : 1.6%
सर्विसेज : 1.5%

HDFC Flexi Cap Fund :  निवेश की स्‍ट्रैटेजी 

एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड हर मार्केट कैप यानी लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में इनवेस्ट करने वाली डायनैमिक इक्विटी स्कीम है. ये फंड (Flexi Cap Funds) मजबूत और बेहतर क्‍वालिटी वाली कंपनियों पर फोकस करता है. साथ ही निवेश की रणनीति सही वैल्यूएशन पर पैसे लगाने और लॉन्ग-टर्म पोजिशनिंग पर आधारित है. निवेश के लिए उन कंपनियों को प्राथमिकता दी जाती है जो मिड से लॉन्ग टर्म में मजबूत ग्रोथ ड्राइवर्स होती हैं. वहीं, जिनके शेयर आकर्षक वैल्यूएशन पर मिल रहे हों.

(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)