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Flexicap Funds : फ्लेक्सी कैप फंड एक तरह के इक्विटी म्यूचुअल फंड होते हैं, जिनके पास निवेश करने के लिए लचीलापन होता है. (Pixabay)
HDFC Mutual Fund Multibagger Scheme : एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की फ्लेक्सी कैप स्कीम (HDFC Flexi Cap Fund) को जनवरी 2025 में 30 साल पूरे हो जाएंगे. यह स्कीम जनवरी 1995 में लॉन्च हुई थी और तबसे अबतक प्रदर्शन देखें तो यह निवेशकों के लिए रिटर्न मशीन साबित हुई है. एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड में अगर किसी ने शुरू से ही हर महीने 1000 रुपये सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए निवेश करना शुरू किया होगा तो उसके पास अब 2 करोड़ रुपये से ज्यादा फंड होगा. वहीं वन टाइम इन्वेस्ट करने पर भी इस स्कीम ने निवेशकों को अमीर बना दिया है.
1000 रुपये महीने की बचत मुश्किल नहीं
भारत में 1993 के बाद से एक साथ कई म्यूचुअ फंड स्कीम लॉन्च की गई. उस समय म्यूचुअल फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) का महत्व जिन निवेशकों ने शुरू में ही समझ लिया, और निवेश शुरू कर दिया, उनकी रुपये पैसे को लेकर टेंशन बहुत हद तक कम हो गई होगी. यह कह सकते हैं कि आज से 29 साल या 30 साल पहले इनमें सभी के लिए बड़ी रकम जमा करना आसान नहीं था. लेकिन उस समय भी 1000 रुपये हर महीने बचाना बहुत मुश्किल नहीं था. हमने यहां सिर्फ 1000 रुपये मंथली निवेश के आधार पर कैलकुलेशन किया है.
वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर रिटर्न
1 साल में रिटर्न : 40.68%
3 साल में रिटर्न : 25.90%
5 साल में रिटर्न : 25.77%
7 साल में रिटर्न : 17.92%
10 साल में रिटर्न : 15.50%
20 साल में रिटर्न : 19.46%
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 19.35%
लॉन्च के बाद से यानी 29 साल में एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड ने वनटाइम इन्वेस्ट करने वालों को 19.35 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. यानी 25 हजार रुपये निवेश करने वालों का भी पैसा बढ़कर 40 लाख रुपये से ज्यादा हो गया.
फंड में SIP रिटर्न
एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड में 29 साल के SIP रिटर्न का कैलकुलेशन वैल्यू रिसर्च पर मौजूद है. 29 साल के दौरान इस फंड ने SIP करने वालों को 21.8 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस फंड के शुरू होने पर ही जिन निवेशकों ने महज 1 हजार रुपये मंथली SIP शुरू कर दिया, उसके पैसों की वैल्यू बढ़कर 2,16,66,165 करोड़ रुपये हो गया होगा. जबकि 10 हजार रुपयसे अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट के साथ कुल निवेश 3,58,000 रुपये ही करना पड़ा.
स्कीम के बारे में
लॉन्च डेट : 1 जनवरी, 1995
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 19.35%
बेंचमार्क : NIFTY 500 TRI
कुल एयूएम : 63,436 करोड़ रुपये (31 अगस्त, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो : 1.44% (31 अगस्त, 2024)
कम से कम निवेश : 100 रुपये
कम से कम SIP : 100 रुपये
कैसा है फंड का पोर्टफोलियो
एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड द्वारा प्रमुख रूप से निवेयाकों का पैसा फाइनेंशियल, हेल्थकेयर, टेलिकॉम, टेक्नोलॉजी और आटोमोबाइल सेक्टर में लगाया जाता है. फंड के पोर्टफोलियो में ये स्टॉक प्रमुख रूप से शामिल हैं.
ICICI Bank
HDFC Bank
Axis Bank
Cipla
HCL Technologies
SBI Life Insurance
Bharti Airtel
Kotak Bank
Maruti Suzuki
Infosys
SBI
फ्लेक्सी कैप फंड क्या है?
फ्लेक्सी कैप फंड एक तरह के इक्विटी म्यूचुअल फंड होते हैं, जिनके पास निवेश करने के लिए लचीलापन होता है. इसमें फंड मैनेजर अपने हिसाब से फंड का अलोकेशन अलग अलग मार्केट कैप वाली कंपनियों के स्टॉक यानी लार्जकैप, मिडकैप और स्मॉलकैप में करता है. इसमें फंड मैनेजर को यह बंधन नहीं रहता है कि उसे किस मार्केट कैप कैटेगरी में कितना निवेश करना है. यह बाजार की स्थितियों के अनुसार लार्ज, मिड और स्मॉल कैप के बीच फंड को ट्रांसफर करने की अनुमति देती है. उदाहरण के लिए अगर लार्जकैप में डर बना हो तो वहां से कुछ अलोकेशन मिडकैप में ट्रांसफर किया जा सकता है और इसी तरह से मिडकैप में गिरावट के दौरान वहां से फंड लार्जकैप में ट्रांसफर हो सकता है.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, यह किसी स्कीम में निवेश करने की सलाह नहीं है. निवेश का कोई भी फैसला स्कीम के बारे में पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)