Return : सबसे किफायती 10 म्यूचुअल फंड, रिटर्न चार्ट पर अव्वल, SIP में 24 से 30% सालाना बढ़ रहा है पैसा

Mutual Funds Return : निवेशक जब किसी म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम की तलाश करते हैं तो उनके मन में हाई रिटर्न हासिल करना होता है. इसलिए बहुत से निवेशक सबसे पहले यह देखते हैं कि उस स्कीम का पिछला प्रदर्शन कैसा रहा है. वहीं यह संभावनाएं भी देखते हैं कि इस स्कीम में आगे अच्‍छा रिटर्न मिलेगा या नहीं. लेकिन वह उस स्‍कीम के एक्सपेंस रेश्यो (Expense Ratio) यानी निवेश की लागत पर नजर नहीं डालते हैं. ऐसा आप भी कर रहे हैं तो यह एक भूल हो सकती है. किसी फंड का एक्‍सपेंस रेश्‍यो ज्‍यादा है तो स्‍कीम में मिलने वाली असली रिटर्न पर असर पड़ता है. एक तरह से फंड का एक्सपेंस रेश्यो यह तय करता है कि उस स्कीम में निवेश करना सस्ता पड़ेगा या महंगा. 

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एक्‍सपेंस रेश्‍यो से कैसे होता है रिटर्न पर असर

आप जिस म्यूचुअल फंड स्‍कीम में पैसा लगाते हैं, उसको किसी फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है. फंड को मैनेज करने पर जो खर्च आता है, उसे एक्सपेंस रेश्यो के रूप में फंड हाउस द्वारा वसूला जाता है. यानी एक्सपेंस रेश्यो आपके फंड को मैनेज करने के लिए ली जा रही एनुअल फीस होती है. 

मान लिया आपने किसी फंड में 1 साल के लिए 1 लाख रुपये निवेश किया है. इसका एक्सपेंस रेश्यो 1.50 फीसदी है. अगर आपको एक साल में 10 फीसदी रिटर्न मिलता है तो यह 10,000 रुपये होगा. लेकिन इस रिटर्न में से 1.5 फीसदी एक्सपेंस रेश्यो भी कट जाएगा. यानी आपका एक्चुअल रिटर्न 8.5 फीसदी होगा. वहीं अगर एक्सपेंस रेश्यो 0.50 फीसदी होता तो आपका एक्चुअल रिटर्न 9.5 फीसदी होगा.

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Nippon India Small Cap Fund

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.65%
कुल एसेट्स : 61,000 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 48.44%
3 साल का रिटर्न : 31.76%
5 साल का रिटर्न : 39.02%
7 साल का रिटर्न : 25.21%
10 साल का रिटर्न : 24.52%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 29.86% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब  95,29,751 रुपये हो गई होगी. 

Quant ELSS Tax Saver Fund 

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.65%
कुल एसेट्स : 11,125 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 47.42%
3 साल का रिटर्न : 26.19%
5 साल का रिटर्न : 38.91%
7 साल का रिटर्न : 25.32%
10 साल का रिटर्न : 24.48%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 27.34% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब  80,81,842 रुपये हो गई होगी.

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SBI Small Cap Fund 

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.63%
कुल एसेट्स : 33,069 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 38.96%
3 साल का रिटर्न : 24.78%
5 साल का रिटर्न : 31.87%
7 साल का रिटर्न : 22.10%
10 साल का रिटर्न : 24.02%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 26.88% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब  78,46,136 रुपये हो गई होगी.

Motilal Oswal Midcap Fund 

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.60%
कुल एसेट्स : 15,940 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 67.47%
3 साल का रिटर्न : 37.64%
5 साल का रिटर्न : 36.02%
7 साल का रिटर्न : 23.33%
10 साल का रिटर्न : 22.83%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 25.59% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब  56,32,913 रुपये हो गई होगी.

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Edelweiss Mid Cap

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.38%
कुल एसेट्स : 7,401 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 61.06%
3 साल का रिटर्न : 28.62%
5 साल का रिटर्न : 34.55%
7 साल का रिटर्न : 22.74%
10 साल का रिटर्न : 22.01%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 25.74% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब  72,81,704 रुपये हो गई होगी.

Kotak Small Cap Fund

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.48%
कुल एसेट्स : 17,639 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 44.40%
3 साल का रिटर्न : 22.93%
5 साल का रिटर्न : 35.54%
7 साल का रिटर्न : 22.39%
10 साल का रिटर्न : 21.95%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 25.59% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब 72,12,183 रुपये हो गई होगी.

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Axis Small Cap Fund 

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.54%
कुल एसेट्स : 23,772 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 41.34%
3 साल का रिटर्न : 24.49%
5 साल का रिटर्न : 32.05%
7 साल का रिटर्न : 24.18%
10 साल का रिटर्न : 21.89%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 24.53% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब 52,94,522 रुपये हो गई होगी.

Invesco India Mid Cap Fund 

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.58%
कुल एसेट्स : 5,589 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 58.63%
3 साल का रिटर्न : 27.43%
5 साल का रिटर्न : 32.16%
7 साल का रिटर्न : 22.48%
10 साल का रिटर्न : 21.10%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 24.89% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब 68,89,442 रुपये हो गई होगी.

HSBC Small Cap Fund 

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.68%
कुल एसेट्स : 16,983 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 45.09%
3 साल का रिटर्न : 29.29%
5 साल का रिटर्न : 33.90%
7 साल का रिटर्न : 20.76%
10 साल का रिटर्न : 20.96%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 23.93% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब 51,11,762 रुपये हो गई होगी.

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

एक्‍सपेंस रेश्‍यो : 0.72%
कुल एसेट्स : 75,296 करोड़ रुपये (31 अगस्‍त, 2024)
 
1 साल का रिटर्न : 46.13%
3 साल का रिटर्न : 29.06%
5 साल का रिटर्न : 31.94%
7 साल का रिटर्न : 20.44%
10 साल का रिटर्न : 20.42%

SIP रिटर्न

11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 24.15% एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्‍यू अब 65,62,786 रुपये हो गई होगी.

(Source : Value Research, Amfi)