SIP Magical Return : 2000 की SIP से जुटा 4.13 करोड़ का फंड, 1 लाख का लंपसम बना 1.88 करोड़ ! HDFC फ्लेक्सी कैप के 30 साल का सफर

HDFC Flexi Cap Fund : 30 Years of High Return Wealth Creation: एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड ने अपने निवेशकों को लगातार हाई रिटर्न देने के 30 साल पूरे कर लिए हैं. 1 जनवरी 1995 को लॉन्च इस स्कीम ने पिछले तीन दशक में एसआईपी (SIP) पर 21.41% और एकमुश्त (Lump Sum) इनवेस्टमेंट पर 19.13% की दर से सालाना रिटर्न दिया है. तीन दशक तक इतना हाई रिटर्न देने का मतलब क्या है, इसका अंदाजा आप इस बात से भी लगा सकते हैं कि अगर किसी निवेशक ने HDFC फ्लेक्सी कैप फंड में शुरुआत से अब तक हर महीने सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये 2000 रुपये डाले होंगे, तो कुल 7.18 लाख रुपये के निवेश पर उसकी फंड वैल्यू 4.13 करोड़ रुपये तक पहुंच गई होगी. वहीं, लॉन्च के समय 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश की फंड वैल्यू करीब 1.88 करोड़ रुपये हो चुकी होगी. 

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड : SIP रिटर्न का कैलकुलेशन

• मंथली SIP: 2000 रुपये
• 30 साल में SIP के जरिये निवेश की गई कुल रकम : 7.18 लाख रुपये 
• 30 साल में SIP पर एन्युलाइज्ड रिटर्न (CAGR) :  21.41%
• 30 साल में SIP इनवेस्टमेंट की फंड वैल्यू : 4.13 करोड़ रुपये (29 नवंबर 2024 को)

HDFC म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने एकमुश्त निवेश करने वालों को भी शानदार रिटर्न दिए हैं. अगर किसी निवेशक ने इस स्कीम में लॉन्च के समय एकमुश्त 1 लाख रुपये लगाए होंगे, तो उसकी फंड वैल्यू अभी 1.88 करोड़ रुपये से अधिक होगी. एएमसी की तरफ से जारी कैलकुलेशन टेबल में 10 हजार रुपये के लंप सम निवेश की वैल्यू अलग-अलग अवधि में कितनी होगी यह जानकारी आप इस टेबल में देख सकते हैं. टेबल में दी गई स्कीम की फंड वैल्यू में एक शून्य बढ़ाकर आप 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश की वैल्यू निकाल सकते हैं. 

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HDFC म्यूचुअल फंड की आजमाई हुई स्कीम 

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड दरअसल HDFC म्यूचुअल फंड की सबसे पुरानी और आजमाई हुई इक्विटी स्कीमों में शामिल है. इस स्कीम को निवेशकों का कितना भरोसा हासिल है, इसका पता तो इस स्कीम का 66,612.56 करोड़ रुपये का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) देखकर ही लग जाता है. यह HDFC म्यूचुअल फंड की चौथी इक्विटी स्कीम है, जिसने 30 साल का सफर पूरा किया है. इस दौरान, फंड ने कई मार्केट साइकल को कामयाबी के साथ पार किया है और निवेशकों के लिए लॉन्ग टर्म वेल्थ क्रिएशन की मिसाल पेश की है. 

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HDFC फ्लेक्सी कैप फंड की निवेश रणनीति

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड की पहचान लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों में इनवेस्ट करने वाली डायनैमिक इक्विटी स्कीम के रूप में है. इस फंड की इनवेस्टमेंट स्ट्रैटजी अच्छी क्वॉलिटी वाली कंपनियों पर फोकस करने, सही वैल्यूएशन पर पैसे लगाने और लॉन्ग-टर्म पोजिशनिंग पर आधारित है. फंड की निवेश रणनीति की सफलता में बॉटम-अप स्टॉक सेलेक्शन का बड़ा योगदान है. इसमें उन कंपनियों को प्राथमिकता दी जाती है जो मीडियम से लॉन्ग टर्म में मजबूत ग्रोथ ड्राइवर्स होती हैं. लेकिन जिनके शेयर फिलहाल अच्छे वैल्यूएशन पर मिल रहे हों. इंडस्ट्री और बिजनेस साइकिल को गहराई से स्टडी करने के बाद ही स्कीम के पोर्टफोलियो में किसी कंपनी को शामिल किया जाता है. फंड का लक्ष्य हाई क्वॉलिटी स्टॉक्स में सही वैल्यूएशन पर निवेश करके बेहतर रिटर्न हासिल करना है.

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स्कीम के रिस्क मैनेजमेंट की 4 अहम बातें 

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड के फंड मैनेजर पोर्टफोलियो के बेहतर रिस्क मैनेजमेंट के लिए इन 4 प्रमुख बातों पर ध्यान देते हैं:

• रेगुलेटरी और इंटर्नल रिस्क गाइडलाइन्स का पालन.

• क्वांटिटेटिव और क्वॉलिटेटिव रिसर्च पर आधारित इन्वेस्टमेंट प्रॉसेस.

• पोर्टफोलियो तैयार करते पर स्ट्रैटेजिक पोजिशनिंग पर जोर

• मार्केट कैपिटलाइजेशन में फ्लेक्सिबिलिटी और सेक्टर्स में डायवर्सिफिकेशन.

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लॉन्ग-टर्म वैल्यू डिलीवरी पर फोकस

HDFC एएमसी के एमडी और सीईओ नवनीत मुनोट ने स्कीम के 30 साल पूरे होने के मौके पर कहा, “HDFC फ्लेक्सी कैप फंड का अब तक का सफर हमारी अनुशासित इनवेस्टमेंट फिलॉसफी और निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएशन के प्रति प्रतिबद्धता का सबूत है. यह फंड कई मार्केट साइकल को पार करते हुए मजबूत हुआ है और हमारी इन्वेस्टमेंट प्रॉसेस की स्टेबिलिटी को दिखाता है. यह माइलस्टोन हमें अपने निवेशकों के लिए लॉन्ग-टर्म वैल्यू डिलीवर करने पर फोकस करने के लिए प्रेरित करता है.”

HDFC एएमसी के सीनियर फंड मैनेजर रोशी जैन ने कहा कि “HDFC फ्लेक्सी कैप फंड के जरिये निवेशकों को वेल्थ क्रिएटशन में मदद करने पर हमें गर्व है. हाई क्वॉलिटी वाले बिजनेस के सेलेक्शन और उनके ग्रोथ ड्राइवर्स पर फोकस ही निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएशन का आधार है. हम आगे भी बैलेंस्ड और डायवर्सिफाइड एप्रोच के जरिए बेहतर रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न देने के लिए काम करते रहेंगे.”

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड में किन्हें करना चाहिए निवेश?

HDFC फ्लेक्सी कैप फंड पिछले 3 दशक से अपने निवेशकों को अलग-अलग मार्केट साइकल में स्टेबल और आकर्षक रिटर्न देता रहा है. इस स्कीम ने पिछले 30 साल में वेल्थ क्रिएशन की शानदार मिसाल पेश करके निवेशकों का भरोसा जीता है. खास बात ये है कि इस स्कीम ने हर तरह के मार्केट सााइकल को पार करते हुए लगातार बेहतर नतीजे दिए हैं. इक्विटी स्कीम में निवेश का पूरा लाभ लेना है, तो लंबी अवधि के लिए पैसे लगाने चाहिए. SIP के जरिये निवेश करने पर एवरेजिंग का लाभ मिलता है, जिससे मार्केट रिस्क को कम करने में भी मदद मिलती है. लेकिन मुख्य तौर पर इक्विटी में निवेश करने के कारण इस स्कीम के साथ मार्केट रिस्क हमेशा जुड़ा रहता है. यही वजह है कि रिस्कोमीटर पर इसे वेरी हाई रिस्क (Very High Risk) की कैटेगरी में रखा गया है. लिहाजा इसमें उन्हीं लोगों को निवेश करना चाहिए, जो बेहतर रिटर्न के लिए ज्यादा रिस्क लेने को तैयार हैं.

(डिस्क्लेमर: इस लेख का मकसद सिर्फ जानकारी देना है किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं. किसी भी इक्विटी फंड का पिछला रिटर्न भविष्य में जारी रहने की गारंटी नहीं होती. निवेश से जुड़े फैसले सेबी अधिकृत इनवेस्टमेंट एडवाइजर की राय लेकर ही करें.)