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Mutual Fund : यह फंड मुख्य रूप से इक्विटी पोर्टफोलियो को लार्ज कैप शेयरों तक सीमित कर हाई क्वालिटी, प्रतिस्पर्धी और सस्टेनेबल बिजनेस में निवेश करता है. Photograph: (Pixabay)
HDFC Mutual Fund Wealth Creator Scheme : एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की लार्जकैप स्कीम एचडीएफसी लार्जकैप फंड (HDFC Large Cap Fund) के रेगुलर प्लान ने हाल ही में अपने 28 साल पूरे कर लिए हैं. यह स्कीम अक्टूबर 1996 में लॉन्च हुई थी. लॉन्च के बाद से एसआईपी और वनटाइम इन्वेस्टमेंट, दोनों पर ही स्कीम का एनुअलाइज्ड रिटर्न 18 फीसदी से ज्यादा रहा है. यह फंड एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की टॉप रिटर्न देने वाली स्कीम में भी टॉपर्स की लिस्ट में है.
लॉन्च के बाद से इसने वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर 133 गुना रिटर्न दिया है. वहीं 4500 रुपये मंथरली एसआईपी (रोज 150 रुपये की बचत) को इसने करीब 3.5 करोड़ रुपये बना दिया है. इस फंड का लेटेस्ट एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 36,587.24 करोड़ रुपये है. जबकि रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.62 फीसदी है. इस स्कीम के लिए फंड मैनेजर राहुल बैजल और ध्रुव मुच्छल हैं.
HDFC Large Cap Fund : इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी
यह फंड मुख्य रूप से इक्विटी पोर्टफोलियो को लार्ज कैप शेयरों तक सीमित कर हाई क्वालिटी, प्रतिस्पर्धी और सस्टेनेबल बिजनेस में निवेश करता है. लार्ज कैप सेग्मेंट में मार्केट कैपिटलाइजेशन के लिहाज से टॉप 100 कंपनियां शामिल होती हैं. इस संबंध में AMFI द्वारा तैयार की गई लार्ज कैप शेयरों की लिस्ट को निवेश के लिए विचार किया जाता है. ये म्यूचुअल फंड स्कीम कम से 80 फीसदी पैसा लार्ज कैप शेयरों में निवेश करती है, जो अधिकतम 100 फीसदी भी हो सकता है. फंड फैक्ट शीट के अनुसार अभी लार्जकैप शेयरों में एलोकेशन 93 फीसदी से ज्यादा है. फंड का फोकस निवेशकों को डाइवर्सिफिकेशन प्रदान करने पर है. इस स्कीम के पोर्टफोलियो को स्थिर विकास बनाए रखते हुए जोखिम को कम करने के लिए डिजाइन किया गया है.
ये स्कीम उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प है, जो लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रीसिएशन या इनकम की तलाश में हैं. जो निवेशक प्रमुख रूप से लार्जकैप स्टॉक में ही निवेश करना चाहते हैं. हालांकि अगर निवेशकों को इस बारे में संदेह हो कि यह प्रोडक्ट उनके लिए बेहतर है या नहीं, तो उन्हें अपने वित्तीय सलाहकारों से परामर्श लेना चाहिए.
फंड का SIP प्रदर्शन
28 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 18.36%
मंथली SIP अमाउंट : 4500 रुपये
28 साल में कुल निवेश : 15,12,000 रुपये
28 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 3,58,51,804
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
एचडीएफसी लार्जकैप फंड के रेगुलर प्लान को अक्टूबर 1996 में लॉन्च किया गया था. लॉन्च के बाद से इस फंड ने लम्प सम यानी वनटाइम इन्वेस्टमेंट करने वालों को 18.92 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है; इस फंड के शुरू होने पर अगर किसी ने इसमें 1 लाख रुपये का निवेश किया होगा, तो अब उसके निवेश की वैल्यू 1,33,31,615 रुपये हो गई होगी. कुल मिलाकर इस फंड ने वन टाइम इन्वेस्टर्स को 133 गुना रिटर्न दिया है.
1 साल में लम्प सम रिटर्न : 11.54%
3 साल में लम्प सम रिटर्न : 17.08%
5 साल में लम्प सम रिटर्न : 16.91%
10 साल में लम्प सम रिटर्न : 12.22%
फंड का पोर्टफोलियो : टॉप स्टॉक्स
HDFC Bank : 9.92%
ICICI Bank : 9.4%
Larsen and Toubro : 5.61%
Bharti Airtel : 5.26%
NTPC : 5.07%
Infosys : 4.52%
Axis Bank : 4.42%
ITC : 4.26%
Kotak Mahindra Bank : 3.64%
Reliance Industries : 3.24%
फंड का पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर
Financial Services : 32.1%
Information Technology : 8.5%
FMCG : 8.0%
Automobile and Auto Components : 7.9%
Healthcare : 7.4%
Oil, Gas & Consumable Fuels : 6.9%
Construction : 5.6%
Telecommunication : 5.3%
Power : 5.1%
Consumer Durables : 3.0%
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)