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SIP Return : लॉन्च के बाद से इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 23 फीसदी सालाना और लम्प सम पर 25 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. (Freepik)
Top SIP Return in Midcap Fund : मिडकैप म्युचुअल फंड कैटेगरी में एक स्कीम ऐसी है, जो एसआईपी रिटर्न के मामले में 3 साल, 5 साल और 10 साल में सबसे आगे है. इस फंड का नाम है, मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund). इस फंड में पैसा लगाने वालों को हर फेज में हाई रिटर्न मिल रहा है. लॉन्च के बाद से (11 साल के दौरान) इस फंड में मंथली 10,000 रुपये एसआईपी करने वालों का पैसा बढ़कर करीब 64 लाख रुपये हो गया है. वहीं एक मुश्त निवेश करने वालों को करीब 11.5 गुना फायदा हुआ है.
मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड फरवरी 2014 को लॉन्च हुआ था. फंड का लेटेस्ट AUM करीब 26,421 करोड़ रुपये (31 दिसंबर, 2024 तक) है. जबकि डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 0.65% (31 दिसंबर, 2024 तक) और रेगुलर प्लान का एक्सपेस रेश्यो 1.62% (31 दिसंबर, 2024 तक) है. इसका बेंचमार्क NIFTY Midcap 150 TRI है.
इस स्कीम में क्यों कर सकते हैं निवेश
इस योजना का उद्देश्य, लंबी अवधि में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ हासिल करना और ग्रोथ की क्षमता वाली क्वालिटी मिड-कैप कंपनियों में निवेश करके लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है. यह फंड कम से कम 65 फीसदी पैसा मिडकैप कंपनियों के शेयरोंमें निवेश करता है.
- हाई ग्रोथ प्रॉसपेक्ट : भविष्य के मार्केट लीडर्स में निवेश करने की क्षमता
- एक्सपेंशन के फेज में कंपनियों की प्रारंभिक पहचान
- मिड-कैप बेहतर कंपाउंडिंग इंस्ट्रूमेंट हैं और साथ ही वेल्थ क्रिएटर भी हैं.
- मिड-कैप डोमेस्टिक प्ले के लिए अधिक मजबूत हैं.
- उन अनूठे सेक्टर में निवेश करने के अवसर जो केवल मिड-कैप और स्मॉल-कैप में हैं.
- जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन.
(source : Fact Sheet)
लॉन्च के बाद से SIP रिटर्न (11 साल)
11 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 22.71%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
अफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 1 लाख रुपये
11 साल में कुल SIP अमाउंट : 14,20,000 रुपये
11 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 63,80,967 रुपये
10 साल में SIP प्रदर्शन
10 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 23.02%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
अफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 1 लाख रुपये
10 साल में कुल SIP अमाउंट : 13,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 48,48,296 रुपये
5 साल में SIP प्रदर्शन
5 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 33.67%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
अफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 1 लाख रुपये
5 साल में कुल SIP अमाउंट : 7,00,000 रुपये
5 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 17,94,652 रुपये
3 साल में SIP प्रदर्शन
3 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 32.66%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
अफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 1 लाख रुपये
3 साल में कुल SIP अमाउंट : 4,60,000 रुपये
3 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 8,06,988 रुपये
(Source : value research)
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
3 साल में इस फंड ने लम्प करने वालों को29.63 फीसदी सालाना, 5 साल में लम्प सम करने वालों को 29.12 फीसदी सालाना और 10 साल में 19.60 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. वहीं लॉन्च के बाद से इस फंड ने लम्स सम करने वालों को 24.65 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. लॉन्च के बाद से इसमें 1 लाख निवेश की वैल्यू 11 लाख रुपये से ज्यादा हो गई.
पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स
Coforge : 9.86%
Kalyan Jewellers : 9.64%
Polycab India : 8.95%
Trent Ltd : 8.09%
Persistent Systems : 7.94%
Jio Financial Services : 5.14%
Mahindra & Mahindra : 3.98%
Oracle Financial Services : 3.86%
One 97 Communications : 3.85%
Voltas Ltd : 3.39%
पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर्स
IT - Software : 23.32%
Consumer Durables : 15.07%
Industrial Products : 12.37%
Retailing : 9.51%
Finance : 5.14%
Auto Components : 4.91%
Automobiles : 3.98%
Financial Technology : .85%
Healthcare Services : 3.20%
Telecom - Services : 2.90%
(Source : Fact Sheet)
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)