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SIP Return : एसबीआई म्यूचुअल फंड की कई पुरानी स्कीम निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएटर साबित हुई हैं. Photograph: (Freepik)
SBI Mutual Fund Top Equity Schemes : एसबीआई म्यूचुअल फंड न सिर्फ देश का सबसे बड़ा फंड हाउस है, बल्कि सबसे पुराने फंड हाउस में भी शामिल है. एसबीआई म्यूचुअल फंड की 3 स्कीम ऐसी हैं, जिन्होंने पिछले साल जुलाई महीने में सिल्वर जुबली मनाया था, यानी म्यूचुअल फंड मार्केट में उनके 25 साल पूरे हो चुके हैं. 5 जुलाई 2025 को तीनों स्कीम 26 साल पूरे कर ली हैं. एसबीआई म्यूचुअल फंड की ये तीनों ओल्ड स्कीम निवेशकों के लिए फिलहाल गोल्ड साबित हुई हैं. तीनों स्कीम में लॉन्च के बाद से मंथली 3000 रुपये की एसआईपी की वैल्यू 1.14 करोड़ रुपये से 1.67 करोड़ रुपये हो गई. जानते हैं कि रिटर्न देने में कौन सी स्कीम नंबर 1 साबित हुई.
SBI Healthcare Opportunities Fund
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड (SBI Healthcare Opportunities Fund) भी 5 जुलाई 1999 को लॉन्च किया गया था. इसमें लम्प सम निवेश करने वालों को लॉन्च के बाद से अबतक 16.84 फीसदी सालाना के हिसाब से रिटर्न मिला है. वहीं, इस दौरान एसआईपी का रिटर्न 18.15 फीसदी सालाना रहा है. लॉन्च के बाद इस फंड में अगर किसी ने इस स्कीम में हर महीने 3000 रुपये की एसआईपी की, उसकी वैल्यू बढ़कर अब 1.39 करोड़ रुपये हो गई.
25 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 18.15%
मंथली SIP : 3000 रुपये
25 साल में कुल निवेश : 9,00,000 रुपये
25 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,38,56,391 रुपये
इस स्कीम में कम से कम 5000 रुपये का लम्प सम निवेश कर सकते हैं, जबकि कम से कम 500 रुपये मंथली SIP की सुविधा है. स्कीम के लिए बेंचमार्क BSE Healthcare TRI है. 31 दिसंबर 2024 तक इस स्कीम का कुल एसेट 3542 करोड़ रुपये है. जबकि एक्सपेंस रेश्यो 1.94 फीसदी है. तनमय देसाई और प्रदीप केसावन इसके फंड मैनेजर हैं.
टॉप होल्डिंग : इस फंड की टॉप होल्डिंग लिस्ट में Sun Pharmaceutical, Max Healthcare Institute, Divi's Laboratories, Cipla, Lupin, Mankind Pharma, Polymedicure, KIMS, Jupiter Life Line Hospitals, Aether Industries शामिल हैं.
SBI Technology Opportunities Fund
एसबीआई टेक्नोलॉजी अपॉच्यूर्निटी फंड (SBI Technology Opportunities Fund) भी 5 जुलाई 1999 को लॉन्च किया गया था. इसमें लम्प सम निवेश करने वालों को लॉन्च के बाद से अबतक 15.81 फीसदी सालाना के हिसाब से रिटर्न मिला है. वहीं, इस दौरान एसआईपी का रिटर्न 16.97 फीसदी सालाना रहा है. लॉन्च के बाद इस फंड में अगर किसी ने इस स्कीम में हर महीने 3000 रुपये की एसआईपी की, उसकी वैल्यू बढ़कर अब 1.14 करोड़ रुपये हो गई.
25 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 16.97%
मंथली SIP : 3000 रुपये
25 साल में कुल निवेश : 9,00,000 रुपये
25 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,14,05,801 रुपये
इस स्कीम में कम से कम 5000 रुपये का लम्प सम निवेश कर सकते हैं, जबकि कम से कम 500 रुपये मंथली SIP की सुविधा है. स्कीम के लिए बेंचमार्क BSE Teck TRI है. 31 दिसंबर 2024 तक इस स्कीम का कुल एसेट 4742 करोड़ रुपये है. जबकि एक्सपेंस रेश्यो 1.89 फीसदी है. विवेक गेडा और प्रदीप केसावन इसके फंड मैनेजर हैं.
टॉप होल्डिंग : इस फंड की टॉप होल्डिंग लिस्ट में Infosys, Bharti Airtel, Coforge, Firstsource Solutions, TCS, Zomato, PB Fintech, Persistent Systems, Zinka Logistics Solutions, Nazara Technologies शामिल हैं.
SBI Consumption Opportunities Fund
एसबीआई कंजम्पशन अपॉच्यूर्निटी फंड (SBI Consumption Opportunities Fund) को को 5 जुलाई 1999 को लॉन्च किया गया था और इसने लॉन्च के बाद से ही निवेशकों को हाई रिटर्न दिया है. इसमें लम्प सम निवेश करने वालों को लॉन्च के बाद से अबतक 15.81 फीसदी सालाना के हिसाब से रिटर्न मिला है. वहीं, इस दौरान एसआईपी का रिटर्न 19.29 फीसदी सालाना रहा है. लॉन्च के बाद इस फंड में अगर किसी ने इस स्कीम में हर महीने 3000 रुपये की एसआईपी की, उसकी वैल्यू बढ़कर अब 1.67 करोड़ रुपये हो गई.
25 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 19.29%
मंथली SIP : 3000 रुपये
25 साल में कुल निवेश : 9,00,000 रुपये
25 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,67,20,978 रुपये
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इस स्कीम में कम से कम 5000 रुपये का लम्प सम निवेश कर सकते हैं, जबकि कम से कम 500 रुपये मंथली SIP की सुविधा है. स्कीम के लिए बेंचमार्क NIFTY India Consumption TRI है. 31 दिसंबर 2024 तक इस स्कीम का कुल एसेट 3101 करोड़ रुपये है. जबकि एक्सपेंस रेश्यो 1.97 फीसदी है. अशित देसाई और प्रदीप केसावन इसके फंड मैनेजर हैं.
टॉप होल्डिंग : इस फंड की टॉप होल्डिंग लिस्ट में Ganesha Ecosphere, Bharti Airtel, Jubilant Foodworks, HUL, ITC, United Breweries, Berger Paints, Whirlpool Of India, Mahindra & Mahindra, Colgate Palmolive (India) शामिल हैं.
(Source : Value Research, Fact Sheet)
(नोट : हमने यहां एक म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)