Return King : 1 लाख का निवेश 18 साल में हो गया 18 लाख, एचडीएफसी म्‍यूचुअल फंड की मिडकैप स्‍कीम का कमाल

HDFC Mutual Fund Midcap Scheme : एचडीएफसी मिडकैप अपॉर्च्युनिटीज फंड का कुल एसेट्स (AUM) 31 मई 2025 के अंत तक बढ़कर 79,618 करोड़ रुपये पहुंच गया है. यह एसेट्स के मामले में एचडीएफसी म्‍यूचुअल फंड (इक्विटी स्‍कीम) का दूसरा सबसे बड़ा और ओवरआल इक्विटी सेग्‍मेंट में दूसरा सबसे बड़ा फंड है. ये स्‍कीम जून 2007 को शुरू की थी, यानी इसके 18 साल पूरे हो गए हैं. इन 18 सालों में इस फंड ने निवेशकों के एकमुश्‍त निवेश को करीब 18 गुना बढ़ा दिया है. फंड शुरू होने पर जिसने इसमें 1 लाख रुपये निवेश किया था, अब बढ़कर 18 लाख रुपये के करीब हो गया है. रेगुलर प्‍लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 1.42 फीसदी है. 

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फंड ने 1 लाख को बनाया 18 लाख रुपये 

एचडीएफसी मिडकैप अपॉर्च्युनिटीज फंड (HDFC Midcap Opportunities Fund) 25 जून 2007 को लॉन्‍च हुआ था. इसके 18 साल पूरे होने वाले हैं. फंड की फैक्‍ट शीट के अनुसार लॉन्‍च के बाद इसे इसने लम्‍प सम निवेश पर 17.48 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. लॉन्‍च के समय किया गया 1 लाख रुपये का निवेश, अब 17.77 लाख रुपये हो गया. यानी फंड ने 18 साल में करीब 18 गुना रिटर्न दिया है. 

लॉन्‍च डेट : 25 जून, 2007
लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 17.48% सालाना
लॉन्‍च पर वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000 रुपये 
निवेश की अब वैल्‍यू : 17,77,270 रुपये

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SIP : 5000 रुपये मंथली निवेश हुआ 1 करोड़  

एचडीएफसी मिडकैप अपॉर्च्युनिटीज फंड में 18 साल का एसआईपी डाटा वैल्‍यू रिसर्च पर उपलब्‍ध है. इस फंड (Midcap Funds) ने 18 साल में एसआईपी करने वालों को करीब 19.50 फीसदी एनुअलाइज्‍ड रिटर्न दिया है. 

18 साल में SIP का एनुअलाइज्‍ड रिटर्न : 19.46%
अपफ्रंट इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000 रुपये  
मंथली SIP अमाउंट : 5,000 रुपये 
18 साल में कुल निवेश : 11,80,000 रुपये 
18 साल बाद SIP की वैल्‍यू :  1,04,53,461 रुपये 

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टॉप होल्डिंग : किन शेयरों में प्रमुख रूप से निवेश  

इंडियन होटल्‍स कंपनी  : 3.77%
मैक्‍स फाइनेंशियल सर्विसेज : 3.77%
बालकृष्‍ण इंडस्‍ट्रीज  : 3.53%
द फेडरल बैंक : 3.36%
Coforge : 3.27%
इप्‍का लैब : 3.17%
परसिस्‍टेंस सिस्‍टम्‍स : 2.82%
इंडियन बैंक : 2.79%
HPCL : 2.41%
अपोलो टायर्स  : 2.32%

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पोर्टफोलियो में टॉप सेक्‍टर 

फाइनेंशियल सर्विसेज :  24.2%
हेल्‍थकेयर : 12.3%
ऑटो एंड ऑटो कंपोनेंट : 9.3%
कैपिटल गुड्स : 7.6%
आईटी  : 8.4%
कंज्‍यूमर सर्विसेज : 5.9%
FMCG : 4.3%
Oil & Gas : 3.8%
कंज्‍यूमर ड्यूरेबल्‍स : 4.0%
केमिकल्‍स  : 2.9%

(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)