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HDFC Small Cap Fund : फंड का फोकस क्वालिटी कंपनियों पर रहता है, जिनकी वित्तीय स्थिति मजबूत हो और जो उचित ROE प्रदान करती हों. (Freepik)
SIP Winner : एचडीएफसी म्यूचुअल फंड की स्मॉलकैप कैटेगरी में चैंपियन स्कीम एचडीएफसी स्मॉलकैप फंड (HDFC Small Cap Fund) के 17 साल पूरे हो चुके हैं. इस फंड को 3 अप्रैल 2008 को शुरू किया गया था. लॉन्च के बाद से ही इस स्कीम तकरीबन हर फेज में न सिर्फ अपने बेंचमार्क, बल्कि स्मॉलकैप कैटेगरी में शामिल ज्यादातर स्कीम को भी रिटर्न देने में पीछे छोड़ दिया है. लॉन्च के बाद से इस फंड का लम्प सम निवेश पर रिटर्न 15.81% एनुअलाइज्ड रहा, तो एसआईपी करने पर करीब 17.50 फीसदी की दरे से रिटर्न मिल रहा है. शुरूआत में किया गया लम्प सम निवेश 12 गुना से ज्यादा बढ़ गया है. वहीं 10,000 की मंथली एसआईपर 1.25 करोड़ रुपये में बदल गई.
इस फंड (smallcap funds) का AUM 31 मार्च 2025 तक 30,223.46 करोड़ रुपये है. जबकि एक्सपेंस रेश्यो 1.61% है. यह फंड 80.3 फीसदी रकम स्मॉलकैप शेयरों में निवेश करता है. जबकि लार्जकैप में 4.3 फीसदी और मिडकैप में 8.5 फीसदी. इसका बेंचमार्क BSE 250 SmallCap TRI है. इसमें कम से कम 100 रुपये लम्प सम और कम से कम 100 रुपये SIP करने की सुविधा है.
स्टेंडर्ड डेविएशन : 16.481%
Beta : 0.805
शार्प रेश्यो : 0.735
HDFC Small Cap Fund : स्कीम वर्सेज बेंचमार्क
एचडीएफसी स्मॉलकैप फंड के रेगुलर प्लान ने 3 अप्रैल 2008 यानी लॉन्च के बाद से लम्प सम निवेश पर 15.81% एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस फंड में शुरूआती 1 लाख रुपये का निवेश 12,13,030 रुपये बन गया.
फंड में 1 साल का रिटर्न 3.10%, 3 साल का रिटर्न 19.52% सालाना, 5 साल का रिटर्न 36.06% सालाना और 10 साल का रिटर्न 16.87% सालाना रहा है.
बेंचमार्क की बात करें तो इंडेक्स ने 1 साल में 5.04%, 3 साल में 17.50% सालाना, 5 साल में 36.52% सालाना, 10 साल में 14.02% सालाना और इस फंड के इंसेप्शन के बाद से 10.66% सालाना रिटर्न दिया है.
फंड का SIP प्रदर्शन
एचडीएफसी स्मॉलकैप फंड में 17 साल के एसआईपी आंकड़े वैल्यू रिसर्च पर मौजूद हैं. 17 साल में इसने एसआईपी करने वालों को 17.46 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस फंड में 10,000 रुपये की मंथली एसआईपी 17 साल में 1.24 करोड़ रुपये हो गई.
17 साल में SIP रिटन : 17.46% सालाना
अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
17 साल में कुल निवेश : 21,40,000 रुपये
17 साल में SIP की वैल्यू : 1,23,62,493 रुपये
HDFC Small Cap Fund : फंड की निवेश करने की स्ट्रैटेजी
HDFC Small Cap Fund का फोकस क्वालिटी कंपनियों पर रहता है, जिनकी वित्तीय स्थिति मजबूत हो और जो उचित रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE) प्रदान करती हों.
यह फंड उन कंपनियों में निवेश करता है, जिनके वैल्युएशन (P/E, P/B, EV/EBITDA) रीजनेबल मल्टीपल पर हों.
यह फंड ऐसी कंपनियों में निवेश करता है, जिनके बिजनेस मॉडल टिकाऊ और समझने में आसान हों, और जिनका प्रबंधन अच्छा हो.
सेक्टर का चयन मुख्य रूप से स्टॉक के चुनाव पर आधारित होता है.
यह स्कीम मुख्य रूप से स्मॉल कैप स्ट्रैटेजी का पालन करती है, जिसमें कम से कम 65% निवेश स्मॉल कैप शेयरों में होगा.
इसके अलावा, यह स्कीम अन्य इक्विटी और इक्विटी से जुड़े सिक्योरिटीज में भी निवेश कर सकती है, ताकि पोर्टफोलियो को बेहतर तरीके से बनाया जा सके.
पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग वाले स्टॉक
Firstsource Solutions : 6.11%
Aster DM Healthcare : 3.89%
Bank of Baroda : 3.54%
eClerx Services : 3.45%
Fortis Healthcare : 2.88%
Eris Lifesciences : 2.8%
KIMS : 2.42%
Gabriel India : 2.31%
Power Mech Projects : 2.22%
Sonata Software : 1.99%
पोर्टफोलियो में टॉप सेक्टर
सर्विसेज : 18.4%
हेल्थकेयर : 13.3%
फाइनेंशियल सर्विसेज : 12.9%
कैपिटल गुड्स : 8.9%
ऑटो एंड ऑटो कंपोनेंट : 8.1%
कंस्ट्रक्शन : 6.0%
केमिकल्स : 5.2%
कंज्यूमर सर्विसेज : 4.5%
आईटी सर्विसेज : 3.3%
कंज्यूमर ड्यूरेब्लस : 3.2%
(सोर्स : HDFC Mutual Fund फैक्ट शीट)
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)