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LIC MF ELSS Tax Saver : फंड का एयूएम 31 अक्टूबर 2024 तक 1139.84 करोड़ रुपये था, जबकि रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 2.13%. (Pixabay)
LIC Mutual Funds Best Scheme: एलआईसी म्यूचुअल फंड ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड (LIC MF ELSS Tax Saver) ने अपनी शुरूआत के बाद से 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश को 16.50 लाख रुपये बना दिया. वहीं जिन्होंने मंथली बेसिस पर 5000 रुपये इस स्कीम में जमा किए, उनको अब करीब 1.30 करोड़ रुपये मिल गए. एलआर्असी की यह टैक्स बचाने वाली स्कीम निवेशकों के लिए वेल्थ क्रिएटर साबित हुई है. यह स्कीम उनके लिए बेहतर है, जो अपना निवेश लंबी अवधि तक बनाए रखना चाहते हैं.
इस फंड की शुरूआत 31 मार्च 1997 को हुई थी. यानी इसे अगले साल मार्च में 28 साल पूरे हारे जाएंगे. लॉन्च के बाद से इस फंड ने SIP करने वालों को करीब 13 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. जबकि वन टाइम इन्वेस्ट करने वालों को करीब 11 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न मिला है. फंड का एयूएम 31 अक्अूबर 2024 के अंत तक 1139.84 करोड़ रुपये था, जबकि रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 2.13 फीसदी, डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 0.96 फीसदी था.
LIC MF ELSS Tax Saver : स्कीम ने 1 लाख को बनाया 16.69 लाख रुपये
एलआईसी म्यूचुअल फंड ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड को 31 मार्च 1997 में शुरू किया गया था. इस फंड ने शुरू होने के बाद से अबतक लम्प सम निवेश पर 10.75 फीसदी सालाना के हिसाब से रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर शुरूआत में किसी ने 1 लाख रुपये निवेश किया तो उसके निवेश की वैल्यू बढ़कर 16,69,320 रुपये हो गई. यानी फंड ने निवेश को 16.50 गुना बढ़ा दिया. 1 साल, 3 साल और 5 साल का रिटर्न भी हाई रहा है.
लॉन्च के बाद से लम्स सम रिटर्न : 10.74% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 16,69,320 रुपये
5 साल में लम्स सम रिटर्न : 15.92% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू : 2,09,510 रुपये
फंड का SIP रिटर्न
एलआईसी म्यूचुअल फंड ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड में 27 साल के एसआईपी रिटर्न के आंकड़े मौजूद हैं. 27 साल के दौरान फंड का एनुअलाइज्ड एसआईपी रिटर्न 13 फीसदी के करीब है. इस स्कीम में मंथली बेसिस पर 5000 रुपये निवेश करने वालों की एसआईपी की वैल्यू अब 1,28,68,705 रुपये यानी 1.29 करोड़ रुपये हो गई.
27 साल में SIP रिटर्न : 12.99% सालाना
मंथली SIP अमाउंट : 5000 रुपये
27 साल में कुल निवेश : 16,20,000 रुपये
27 साल बाद SIP की वैल्यू : 1,28,68,705 रुपये
इस फंड ने 1 साल की SIP पर 24.90 फीसदी, 3 साल की SIP पर 22.03 फीसदी सालाना, 5 साल की SIP पर 20.36 फीसदी सालाना, 7 साल की SIP पर 17.01 फीसदी सालाना और 10 साल की SIP पर 14.57 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. 10 साल तक मंथली 5000 रुपये SIP करने पर निवेशकों को 12,85,848 रुपये मिले.
पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर
Banks : 21.22%
It - Software : 9.31%
Consumer Durables : 7.53%
Industrial Products : 7.22%
Retailing : 6.91%
Finance : 5.65%
Auto Components : 5.09%
Automobiles : 4.55%
Pharmaceuticals : 3.65%
Electrical Equipment : 3.24
पोर्टफोलियो : टॉप स्टॉक
ICICI Bank
HDFC Bank
Shakti Pumps
Trent
SBI
Infosys
Axis Bank
Cholamandalam Investment
Larsen & Toubro
Power Finance
होल्डिंग पैटर्न
एलआईसी म्यूचुअल फंड ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड की इक्विटी होल्डिंग्स 98.85 फीसदी और कैश व अदर रीसिवेबल्स में 1.15 फीसदी है. इक्विटी की बात करें तो लार्जकैप में 63.81%, मिडकैप में 15.74% और स्मॉलकैप में 19.30% एलोकेशन है.
(नोट : हमने यहां एक म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)