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Low Return in Equity Funds : 31 साल में इस स्कीम ने निवेश को सिर्फ 5 गुना किया है. जो दूसरे लार्जकैप फंडों के रिटर्न की तुलना में कम है. (Image : Microsoft copilot)
LIC MF Large Cap Fund : कहते हैं कि इक्विटी में लंबी अवधि में किया गया निवेश, हाई रिटर्न दिलाता है. वैसे तो यह बात ज्यादा से ज्यादा मौकों पर सही साबित होती है, लेकिन इसकी 100 फीसदी गारंटी नहीं है. कई बार इक्विटी में भी लंबे समय तक इंतजार करने के बाद रिटर्न एफडी (Fixed Deposit) से भी कम रह सकता है. एलआईसी म्यूचुअल फंड (LIC Mutual Fund) की लार्जकैप स्कीम को शुरू हुए 31 साल पूरे होने जा रहे हैं और इन 31 सालों में इस फंड ने एकमुश्त निवेश करने वालों को 6 फीसदी से भी कम रिटर्न दिया है. यह इस फंड के एडिशनल बेंचमार्क निफ्टी 50 के सीएजीआर 11 फीसदी से बहुत कम है.
हालांकि ध्यान देने वाली बात है कि एलआईसी म्यूचुअल फंड लार्जकैप फंड ने शॉर्ट टर्म में लगातार बेहतर रिटर्न दिया है. इस फंड में 3 साल का रिटर्न 12.10 फीसदी सालाना और 5 साल का रिटर्न 18.79 फीसदी सालाना है. फंड का पोर्टफोलियो बेहद मजबूत नजर आता है, ऐसे में इसका बीते 5 साल का ट्रैक रिकॉर्ड देखें तो आगे इसका लॉन्ग टर्म रिटर्न भी बेहतर होने का अनुमान है.
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31 साल में 1 लाख का निवेश कितना हुआ
फंड लॉन्च डेट : 1 सितंबर, 1994
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 5.87% सालाना
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,00 रुपये
1 लाख निवेश की वैल्यू : 5,75,030 रुपये
यानी 31 साल में इस स्कीम ने निवेश को सिर्फ 5 गुना किया है. जो दूसरे लार्जकैप फंडों के रिटर्न की तुलना में कम है.
लेकिन SIP रिटर्न डबल डिजिट में
वैसे तो फंड का लम्प निवेश पर रिटर्न कमजोर रहा है, लेकिन एसआईपी निवेश पर इसने बेहतर रिटर्न दिया है. वैल्यू रिसर्च पर 30 साल के एसआईपी आंकड़े देखें तो इसने 11.57 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस लिहाज से इसमें मंथली 2,500 रुपये की एसआईपी की वैल्यू अब 70,73,713 रुपये हो गई है.
एसेट्स और एक्सपेंस रेश्यो
एलआईसी म्यूचुअल फंड लार्जकैप फंड का कुल एसेट अंडर मैनेजमेंट 31 मई 2025 तक 1,469 करोड़ रुपये था. जबकि इसी डेट तक रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 2.12% है. डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1 फीसदी से कुछ अधिक है. इस फंड में कम से कम 5,000 रुपये लम्प सम निवेश कर सकते हैं. वहीं एसआईपी 200 रुपये मंथली से भी शुरू की जा सकती है. फंड मैनेजर निखिल रुंगटा और सुमित भटनागर हैं.
पोर्टफोलिया में कौन कौन से स्टॉक और उनका वेटेज
HDFC Bank : 9.71 %
ICICI Bank : 7.45 %
Reliance Industries : 6.58 %
Infosys : 4.03 %
Bharti Airtel : 3.74 %
State Bank of India : 3.60 %
Larsen & Toubro : 3.55 %
Bharat Electronics : 2.97 %
Kotak Mahindra Bank : 2.74 %
Tata Power Company : 2.42 %
किन सेक्टर में प्रमुखता से निवेश
बैंकिंग : 25.35%
आईटी : 7.06%
पेट्रोलियम प्रोडक्ट्स : 6.58%
फाइनेंस : 4.92%
फार्मा एंड बॉयोकेमिस्ट्री : 4.87%
एयरोस्पेस एंड डिफेंस : 4.6%
कंस्ट्रक्शन : 4.52%
इंडस्ट्रियल प्रोडक्ट्स : 4.06%
पावर : 4.04%
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)