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SIP Return : लॉन्च के बाद से इस फंड का लम्प सम रिटर्न 8 फीसदी सालाना से भी कम रहा जबकि एसआईपी रिटर्न 10 फीसदी के आस पास रहा है. (Freepik)
LIC MF Flexi Cap Fund : एलआईसी म्यूचुअल फंड न सिर्फ देश की सबसे पुरानी एसेट मैनेजमेंट कंपनियों में शामिल हैं, बल्कि फंड हाउस की कई इक्विटी स्कीम अपने हाई रिटर्न के लिए जानी जाती हैं. लंबी अवधि में एलआईसी म्यूचुअल फंड की ज्यादातर स्कीम ने डबल डिजिट या हायर डबल डिजिट में रिटर्न दिया है. लेकिन एलआईसी म्यूचुअल फंड की सबसे पुरानी स्कीम की बात करें तो यह रिटर्न देने के मामले में पीछे रह गई है. एलआईसी म्यूचुअल फंड फ्लेक्सी कैप के रेगुलर प्लान के 32 साल 15 अप्रैल 2025 को पूरे होने वाले हैं. लॉन्च के बाद से इस फंड का लम्प सम रिटर्न (Lump Sum Return) 8 फीसदी सालाना से भी कम रहा जबकि एसआईपी रिटर्न (SIP Return) 10 फीसदी के आस पास रहा है.
एलआईसी म्यूचुअल फंड फ्लेक्सी कैप की बात करें तो इसकी शुरूआत 15 अप्रैल 1993 को हुई थी. यानी यह देश के सबसे पुरानी उन म्यूचुअल फंड स्कीम में शामिल है, जिन्हें साल 1993 में लॉन्च किया गया था. बता दें कि उस दौर में घरेलू म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री अपने बिल्कुल शुरूआती दौर में थी. इस फंड का कुल AUM 31 जनवरी 2025 तक 1,024.39 करोड़ रुपये था. जबकि रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 2.27 फीसदी और डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.25 फीसदी था. एलआईसी म्यूचुअल फंड की 20 साल से ज्यादा पुरानी स्कीम में LIC MF Children's Fund (23 साल पुरानी) का ही रिटर्न एलआईसी म्यूचुअल फंड फ्लेक्सी कैप से कम रहा है.
फंड का लम्प सम प्रदर्शन
फंड की शुरूआत : 15 अप्रैल 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 7.83 फीसदी
लॉन्च पर वनटाइम इन्वेस्टमेंट : 1 लाख रुपये
अब निवेश की वैल्यू : 11,00,640 रुपये
हलांकि फंड की फैक्ट शीट के अनुसार इस स्कीम ने 1 साल में 10.76 फीसदी, 3 साल में 11.47 फीसदी और 5 साल में 14.51 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है.
(source : fund fact sheet)
फंड का SIP प्रदशर्न
फंड के 31 साल के SIP प्रदर्शन के आंकड़े वैल्यू रिसर्च पर उपलब्ध हैं. वैल्यू रिसर्च कैलकुलेटर के अनुसार इस फंड ने 31 साल की SIP पर करीब 10 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है.
31 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 9.89%
अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट : 20,000 रुपये
मंथली SIP अमाउंट : 2000 रुपये
31 साल में कुल SIP : 7,64,000 रुपये
31 साल बाद SIP की वैल्यू : 48,73,183 रुपये
वहीं अगर बिना अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट के किसी ने SIP किया तो 31 साल में उसे 10 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न मिला. वहीं मंथली 2000 रुपये SIP की वैल्यू 31 साल में 47,25,786 रुपये हो गई. जबकि कुल निवेश 7,44,000 रुपये हुआ.
(source : value research)
पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्स
HDFC Bank : 4.98%
Piramal Pharma : 3.68%
State Bank of India : 3.43%
VA Tech Wabag : 3.11%
JTL Industries : 2.97%
Maruti Suzuki India : 2.85%
Tata Power Company : 2.51%
Allied Blenders And Distillers : 2.48%
Page Industries : 2.32%
Hindustan Unilever : 2.14%
पोर्टफोलियो : टॉप सेक्टर
Banks : 11.98%
Finance : 6.76%
Automobiles : 6.63%
Pharmaceuticals & Biotechnology : 6.03%
It - Software : 5.75%
Industrial Products : 4.81%
Other Utilities : 4.76%
Auto Components : 4.44%
Electrical Equipment : 4.13%
Chemicals & Petrochemicals : 3.89%
किसे करना चाहिए निवेश?
जो लोग लंबी अवधि में निवेश के जरिए अपनी दौलत में इजाफा करना चाहते हैं. जो निवेशक बाजार का जोखिम लेने को तैयार हैं. जो निवेशक हर मार्केट कैप वाली कंपनियों यानी र्लार्जकैप, मिडकैप और स्मॉलकैप में निवेश कर लाभ उठाना चाहते हैं. फंड की फैक्ट शीट के अनुसार एलआईसी म्यूचुअल फंड फ्लेक्सी कैप अपने कुल एसेट्स का 34.58 फीसदी लार्जकैप में, 12.69 फीसदी मिडकैप में और 49.15 फीसदी स्मॉलकैप स्टॉक्स में निवेश करता है.
(डिस्क्लेमर: किसी भी म्यूचुअल फंड में पिछले रिटर्न के आंकड़े भविष्य में उतने ही रिटर्न की गारंटी नहीं देते. यहां हमारा मकसद किसी फंड में निवेश की सलाह देना नहीं, सिर्फ जानकारी मुहैया कराना है. निवेश का कोई भी फैसला अपने निवेश सलाहकार की राय लेकर ही करें.)