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मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिड कैप फंड ने पिछले 3 और 5 साल में अपने निवेशकों को जबरदस्त रिटर्न दिए हैं. (AI Generated Image)
Motilal Oswal 5 Star Rated Scheme : मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड ने अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं. यह स्कीम पिछले 3 साल और 5 साल में लार्ज एंड मिड कैप कैटेगरी में रिटर्न के लिहाज से नंबर वन रही है. मोतीलाल ओसवाल म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने 3 साल में निवेशकों के पैसे दो गुने से अधिक और 5 साल में 3.7 गुना कर दिए. सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) पर भी इस स्कीम ने काफी हाई रिटर्न दिए हैं. इतना ही नहीं, इस स्कीम को वैल्यू रिसर्च और क्रिसिल, दोनों ने 5 स्टार रेटिंग भी दी है.
5 स्टार फंड का पिछला प्रदर्शन
मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड (Motilal Oswal Large and Midcap Fund) ने बीते 5 और 3 साल में शानदार रिटर्न देकर कैटेगरी में नंबर वन पोजिशन हासिल की है. इस 5 स्टार स्कीम ने न सिर्फ लंपसम, बल्कि एसआईपी पर भी निवेशकों को मोटा मुनाफा कराया है.
5 साल में 3.7 गुना किए पैसे
स्कीम का 5 साल का रिटर्न (CAGR) : 29.90% (डायरेक्ट प्लान)
1 लाख रुपये के निवेश की 5 साल बाद फंड वैल्यू : 3,70,088 (3.7 लाख) रुपये
5000 रुपये मंथली SIP के जरिये 5 साल में कुल निवेश : 3 लाख रुपये
SIP पर 5 साल में एन्युलाइज्ड रिटर्न : 25.79% (डायरेक्ट प्लान)
SIP इनवेस्टमेंट की 5 साल बाद फंड वैल्यू : 5,67,603 (5.68 लाख) रुपये
3 साल में डबल हुई दौलत
3 साल का रिटर्न : 28.08% (डायरेक्ट प्लान)
1 लाख रुपये के निवेश की 3 साल बाद फंड वैल्यू : 2,01,921 (2.02 लाख) रुपये
5000 रुपये मंथली SIP के जरिये 3 साल में कुल निवेश : 1.80 लाख रुपये
SIP पर 5 साल में एन्युलाइज्ड रिटर्न : 24.6% (डायरेक्ट प्लान)
SIP इनवेस्टमेंट की 3 साल बाद फंड वैल्यू : 2,57,258 (2.57 लाख) रुपये
(सोर्स : AMFI, वैल्यू रिसर्च)
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इस स्कीम में क्या है खास
जैसा कि मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड के नाम से पता चलता है, यह एक लार्ज एंड मिडकैप फंड (Large and Mid Cap Fund) है, जो मार्केट कैप के लिहाज से बड़ी और मीडियम आकार वाली कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करता है. इसका बेंचमार्क निफ्टी लार्ज मिडकैप 250 टोटल रिटर्न इंडेक्स (Nifty Large Midcap 250 TRI) है. 17 अक्टूबर 2019 को लॉन्च हुई इस स्कीम का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 31 जुलाई 2025 तक 12,427.9 करोड़ रुपये पर पहुंच चुका था. स्कीम के डायरेक्ट प्लान का टोटल एक्सपेंस रेशियो (TER) 0.68% है, जबकि रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.72% है.
स्कीम की टॉप 5 होल्डिंग्स
स्कीम के पोर्टफोलियो में कई ऐसी कंपनियां हैं, जिन्होंने बाजार में जबरदस्त ग्रोथ दिखाई है. फंड की टॉप 5 होल्डिंग्स और पोर्टफोलियो में उनकी हिस्सेदारी इस प्रकार है :
इटर्नल लिमिटेड (Eternal Ltd) : 7.07 %
भारत इलेक्ट्रॉनिक्स (Bharat Electronics) : 4.52 %
सीजी पावर (CG Power) : 3.84 %
वारी एनर्जीज (Waaree Energies) : 3.73 %
अपार इंडस्ट्रीज (Apar Industries Ltd) : 3.66 %
एग्जिट लोड और रिस्क लेवल
इस स्कीम में अगर निवेशक अलॉटमेंट की तारीख से 365 दिन के भीतर पैसा निकालते हैं तो 1% एग्जिट लोड देना पड़ता है. एक साल बाद कोई एग्जिट लोड नहीं है. मुख्य रूप से इक्विटी में निवेश करने की वजह से इस स्कीम को रिस्कोमीटर पर बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग मिली है.
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हाई रिटर्न, हाई रिस्क स्कीम
मोतीलाल ओसवाल लार्ज एंड मिडकैप फंड का पिछले 3 और 5 साल का रिटर्न भले ही काफी आकर्षक रहा हो, लेकिन निवेशकों को याद रखना चाहिए कि म्यूचुअल फंड में पिछला प्रदर्शन आगे भी जारी रहने की गारंटी नहीं होती. इसलिए अपनी रिस्क लेने की क्षमता को ध्यान में रखकर ही निवेश करें. इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में हमेशा लंबी अवधि यानी 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए पैसे लगाना बेहतर रहता है.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, निवेश की सिफारिश करना नहीं. म्यूचुअल फंड्स में पिछले रिटर्न के भविष्य में जारी रहने की गारंटी नहीं होती. निवेश का कोई भी फैसला सेबी रजिस्टर्ड निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)