SIP Return : मोतीलाल ओसवाल म्‍यूचुअल फंड की ये स्‍कीम साल दर साल दे रही है हाई रिटर्न, अपनी कैटेगरी में बनी नंबर 1

Motilal Oswal Mutual Fund Best Scheme : मोतीलाल ओसवाल म्‍यूचुअल फंड की मिडकैप कैटेगरी में आने वाली एक स्‍कीम अपने लॉन्‍च के बाद से ही रिटर्न देने में टॉपर बनी हुई है. हम बात कर रहे हैं मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड (Motilal Oswal Midcap Fund) की, जिसने 3 साल, 5 साल और 10 साल की अवधि के दौरान रिटर्न देने में अपनी कैटेगरी में टॉप किया है. सह स्‍कीम 24 फरवरी 2014 को लॉन्‍च हुई थी, यानी इसे शुरू हुए अभी 11 साल हुए हैं. लॉन्‍च के बाद से (11 साल के दौरान) इस फंड में मंथली 10,000 रुपये एसआईपी करने वालों का पैसा बढ़कर करीब 47 लाख रुपये हो गया है. वहीं एक मुश्‍त निवेश करने वालों को करीब 9 गुना से अधिक रिटर्न मिला है. 

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मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड के रिटर्न की बात करें तो यह 3 साल, 5 साल और 10 साल के दौरान अपनी कैटेगरी में टॉपर स्‍कीम में हैं. इन तीनों फेज में इसका लम्‍प सम रिटर्न इक्विटी मिडकैप कैटेगरी में सबसे ज्‍यादा है. यह फंड 24 फरवरी 2014 को लॉन्‍च हुआ था. इस फंड का 31 जनवरी 2025 तक यानी लेटेस्‍ट AUM करीब 24,488 करोड़ रुपये है. जबकि रेगुलर प्‍लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 1.58 फीसदी और डायरेक्‍ट प्लान का एक्‍सपेंस रेश्‍यो 0.65 फीसदी है. इसका बेंचमार्क NIFTY Midcap 150 TRI है.

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फंड का लम्प सम प्रदर्शन

1 साल का रिटर्न :  29.68%
1 लाख रुपये की 1 साल में वैल्‍यू : 1,29,770 रुपये

3 साल का रिटर्न : 28.23%
1 लाख रुपये की 3 साल में वैल्‍यू :  2,11,000 रुपये

5 साल का रिटर्न : 27.60%  
1 लाख रुपये की 5 साल में वैल्‍यू : 3,38,740 रुपये

7 साल का रिटर्न : 20.55% 
1 लाख रुपये की 7 साल में वैल्‍यू : 3,70,360 रुपये

10 साल का रिटर्न : 17.85% 
1 लाख रुपये की 10 साल में वैल्‍यू : 5,17,750 रुपये

लॉन्‍च के बाद से रिटर्न : 22.98%
1 लाख रुपये की लॉन्‍च के बाद से वैल्‍यू : 9,61,370 रुपये

(source : Fact Sheet) 

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फंड का SIP प्रदर्शन 

10 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 22.15%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
10 साल में कुल SIP अमाउंट : 12,00,000 रुपये
10 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 38,70,773 रुपये

5 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 33.60%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
5 साल में कुल SIP अमाउंट : 6,00,000 रुपये
5 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 13,66,060 रुपये

3 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 32.04%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
3 साल में कुल SIP अमाउंट : 3,60,000 रुपये
3 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 5,68,944 रुपये

लॉन्‍च के बाद 11 साल में SIP का एनुअलाइज्ड रिटर्न : 21.76%
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये
11 साल में कुल SIP अमाउंट : 13,10,000 रुपये
11 साल बाद SIP की कुल वैल्यू : 46,62,813 रुपये

(source : Fact Sheet)

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इस स्कीम में क्यों कर सकते हैं निवेश

इस योजना का उद्देश्य, लंबी अवधि में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ हासिल करना और ग्रोथ की क्षमता वाली क्‍वालिटी मिड-कैप कंपनियों में निवेश करके लंबी अवधि में हाई रिटर्न जेनरेट करना है. यह फंड कम से कम 65 फीसदी पैसा मिडकैप कंपनियों के शेयरोंमें निवेश करता है. 

- हाई ग्रोथ प्रॉसपेक्‍ट, भविष्य के मार्केट लीडर्स में निवेश करने की क्षमता.
- एक्‍सपेंशन के फेज में कंपनियों की प्रारंभिक पहचान.
- मिड-कैप बेहतर कंपाउंडिंग इंस्ट्रूमेंट हैं और साथ ही वेल्‍थ क्रिएटर भी हैं.
- मिड-कैप डोमेस्टिक प्‍ले के लिए अधिक मजबूत हैं.
- तेजी से ग्रोथ कर रहे सेक्‍टर में निवेश करने के अवसर जो केवल मिड-कैप और स्मॉल-कैप में हैं. 
- जोखिम और रिटर्न के बीच संतुलन.

(source : Fact Sheet)

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पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्‍स

Coforge : 9.91%
Persistent Systems : 9.51%
Kalyan Jewellers :6.83%
Dixon Technologies : 6.67%
Max Healthcare Institute : 4.11%
One 97 Communications : 3.94%
Trent Limited : 3.68%
Polycab India : 3.48%
Bharti Hexacom : 3.44%
KEI Industries : 3.24%

पोर्टफोलियो : टॉप सेक्‍टर्स 

IT - Software : 23.41%
Consumer Durables : 14.77%
Industrial Products : 7.79%
Auto Components : 4.28%
Healthcare Services : 4.11%
Financial Technology : 3.94%
Retailing : 3.68%
Telecom - Services : 3.44%
Realty : 2.80%
Ferrous Metals : 2.32%

(Source : Fact Sheet)

(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होती है, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)