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Mutual Fund Return : ELSS यानी इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम के तहत निवेशकों के फंड का बड़ा हिस्सा इक्विटी में निवेश किया जाता है. (Pixabay)
SIP Return in ELSS : म्यूचुअल फंड में इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) निवेश का एक ऐसा विकल्प है, जो टैक्स बचाने के साथ ही आपको हाई रिटर्न दे सकता है. ELSS में 3 साल का लॉक-इन पीरियड होता है, यानी इसे 36 महीने के पहले नहीं भुनाया जा सकता है. हालांकि यह जरूरी नहीं है कि 3 साल बाद अपना पैसा निकाल लेना है. इसे जब तक चाहें, दूसरी इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम की तरह जारी रख सकते हैं.
ज्यादातर एलोकेशन इक्विटी में
ELSS यानी इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम के तहत निवेशकों के फंड का बड़ा हिस्सा इक्विटी में निवेश किया जाता है. इसमें कम से कम 80 फीसदी एक्सपोजर इक्विटी में होता है. यह टेक्निकली 100 फीसदी तक हो सकता है. बाजार में ऐसे कई ईएलएसएस हैं, जिन्होंने लम्प सम निवेश करने पर अपने लॉक इन पीरियड यानी 3 साल में ही निवेशकों का पैसा डबल या करीब डबल कर दिया है. वहीं इनमें एसआईपी करने पर भी निवेशकों को 27 से 38 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न मिल रहा है.
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund
3 साल का लम्प सम रिटर्न : 20.7% सालाना
3 साल में SIP का रिटर्न : 38.92% सालाना
मोतीलाल ओसवाल ने वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर 3 साल में 27.95 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख रुपये का निवेश 3 साल में 2,09,459 रुपये हो गया.
वहीं SIP करने वालों को इस फंड ने करीब 39 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. 10 हजार रुपये मंथली SIP 3 साल में 6,22,072 रुपये हो गई. जबकि कुल निवेश 3,60,000 रुपये रहा है.
फंड की टॉप होल्डिंग्स
इस फंड का लेटेस्ट AUM 4194.64 करोड़ रुपये है, जबकि एक्सपेंस रेश्यो 0.64 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्स में Trent, Zomato, Kalyan Jewellers, Prestige Estates, Suzlon Energy, Inox Wind शामिल हैं.
HDFC ELSS Tax Saver Fund
3 साल का लम्प सम रिटर्न : 25.57% सालाना
3 साल में SIP का रिटर्न : 28.67% सालाना
एचडीएफसी ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड ने वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर 3 साल में 25.57 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख रुपये का निवेश 3 साल में 1,98,108 रुपये हो गया.
वहीं SIP करने वालों को इस फंड ने करीब 28.67 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. 10 हजार रुपये मंथली SIP 3 साल में 5,43,731 रुपये हो गई. जबकि कुल निवेश 3,60,000 रुपये रहा है.
फंड की टॉप होल्डिंग्स
इस फंड का लेटेस्ट AUM 16761 करोड़ रुपये है, जबकि एक्सपेंस रेश्यो 1.08 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्स में ICICI Bank, HDFC Bank, Axis Bank, HAL, Cipla और SBI शामिल हैं.
SBI Long Term Equity Fund
3 साल का लम्प सम रिटर्न : 24.03% सालाना
3 साल में SIP का रिटर्न : 33.82% सालाना
एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ने वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर 3 साल में 24.03 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख रुपये का निवेश 3 साल में 1,91,028 रुपये हो गया.
वहीं SIP करने वालों को इस फंड ने करीब 33.82 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. 10 हजार रुपये मंथली SIP 3 साल में 5,82,249 रुपये हो गई. जबकि कुल निवेश 3,60,000 रुपये रहा है.
फंड की टॉप होल्डिंग्स
इस फंड का लेटेस्ट AUM 28,733 करोड़ रुपये है, जबकि एक्सपेंस रेश्यो 0.93 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्स में HDFC Bank, M&M, RIL, Bharti Airtel, ICICI Bank और Torrent Power शामिल हैं.
SBI Long Term Advantage Sr III
3 साल का लम्प सम रिटर्न : 22.68% सालाना
3 साल में SIP का रिटर्न : 28.08% सालाना
एसबीआई लॉन्ग टर्म एडवांटेज सीरीज III फंड ने वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर 3 साल में 22.68 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख रुपये का निवेश 3 साल में 1,84,638 रुपये हो गया.
वहीं SIP करने वालों को इस फंड ने करीब 28.08 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. 10 हजार रुपये मंथली SIP 3 साल में 5,39,396 रुपये हो गई. जबकि कुल निवेश 3,60,000 रुपये रहा है.
फंड की टॉप होल्डिंग्स
इस फंड का लेटेस्ट AUM 81 करोड़ रुपये है, जबकि एक्सपेंस रेश्यो 0.97 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्स में Zomato, RIL, Energy & Utilities, HDFC Bank, Tube Investments और Balrampur Mills शामिल हैं.
Sundaram Long Term Tax Advantage Fund Series III
3 साल का लम्प सम रिटर्न : 22.30% सालाना
3 साल में SIP का रिटर्न : 27.37% सालाना
सुंदरम लॉन्ग टर्म टैक्स एडवांटेज फंड सीरीज III फंड ने वन टाइम इन्वेस्टमेंट पर 3 साल में 22.30 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इसमें 1 लाख रुपये का निवेश 3 साल में 1,82,928 रुपये हो गया.
वहीं SIP करने वालों को इस फंड ने करीब 27.37 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. 10 हजार रुपये मंथली SIP 3 साल में 5,34,306 रुपये हो गई. जबकि कुल निवेश 3,60,000 रुपये रहा है.
फंड की टॉप होल्डिंग्स
इस फंड का लेटेस्ट AUM 39 करोड़ रुपये है, जबकि एक्सपेंस रेश्यो 1.37 फीसदी है. बेंचमार्क Nifty 500 TRI है. इसकी टॉप होल्डिंग्स में MCX, KEI, Safari, Greenpanel Ind, KSB शामिल हैं.
(source : fact sheets, value research)
(नोट: हमने यहां म्यूचुअल फंड स्कीम के पिछले प्रदर्शन की जानकारी दी है. यह निवेश की सलाह नहीं है. कोई स्कीम पुराना प्रदर्शन दोहराए, इसकी गारंटी नहीं है. इसलिए फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लेकर ही निवेश करें.)