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SIP Losers : म्यूचुअल फंड में हमेशा या हर फेज में बेहतर रिटर्न ही मिलेगा, इसकी कोई गारंटी नहीं है. (Image : Freepik)
Mutual Funds Top Losers : म्यूचुअल फंड में हमेशा या हर फेज में बेहतर रिटर्न ही मिलेगा, इसकी कोई गारंटी नहीं है. जरूरी नहीं है कि म्यूचुअल फंड में आपका पैसा सिर्फ बढ़ेगा ही, बल्कि आपके निवेश की वैल्यू घट भी सकती है. बीते 1 साल की अवधि में रिटर्न चार्ट देखें तो कम से कम 21 इक्विटी स्कीम ऐसी हैं, जिनमें 12 फीसदी से ज्यादा निगेटिव रिटर्न मिला है. जबकि इनमें कोई भी ईटीएफ शामिल नहीं है. 11 इक्विटी म्यूचुअल फंड में तो गिरावट 15 फीसदी से भी ज्यादा (Negative Return) रही है. एक खास कैटेगरी की स्कीम में सबसे ज्यादा निगेटिव रिटर्न देखा गया है.
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15% से ज्यादा निगेटिव रिटर्न वाली स्कीम
Quant Manufacturing Fund : -17.60%
Quant PSU Fund : -17.39%
ICICI Pru Nifty 200 Momentum 30 Index Fund : -16.52%
HDFC NIFTY200 Momentum 30 Index Fund : -16.51%
Bandhan Nifty200 Momentum 30 Index Fund : -16.48%
Motilal Oswal Nifty 200 Momentum 30 Index Fund : -16.35%
Samco Flexi Cap Fund : -16.28%
UTI Nifty200 Momentum 30 Index Fund : -15.99%
Kotak Nifty 200 Momentum 30 Index Fund : -15.98%
Tata Nifty Realty Index Fund : -15.33%
Bandhan Nifty Alpha 50 Index Fund : -15.20%
मोमेंटम थीम हो रही है फेल
टॉप लूजर्स देखें तो इनमें मोमेंटम थीम वाली स्कीम ज्यादा है. टॉप 11 लूजर्स इक्विटी फंड में ऐसी स्कीम की संख्या 6 है. हाल फिलहाल में कई म्यूचुअल फंड हाउस ने अपना न्यू फंड ऑफर इस थीम पर लॉन्च किया है. लेकिन शॉर्ट टर्म में तो ये स्कीम रिटर्न जेनरेट करने में फेल हो रही है.
सबसे ज्यादा निगेटिव रिटर्न -17.60%, क्वांट मैन्युफैक्चरिंग फंड में मिला है. क्वांट पीएसयू फंड में -17.39% और आईसीआईसीआई प्रू निफ्टी 200 मोमेंटम 30 इंडेक्स फंड में -16.52% निगेटिव रिटर्न मिला.
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क्या है मोमेंटम इन्वेस्टिंग?
मोमेंटम इन्वेस्टिंग एक ऐसी रणनीति है जिसमें निवेशक उन शेयरों को खरीदते हैं जिनकी कीमतें लगातार बढ़ रही हैं, उम्मीद होती है कि यह बढ़त आगे भी जारी रहेगी. हालांकि, कोटक का यह फंड केवल शेयर की कीमत नहीं, बल्कि कमाई में बढ़ोतरी (अर्निंग मोमेंटम) को भी ध्यान में रखता है.
यह फंड उन शेयरों को चुनता है, जिनकी कमाई (EPS) बढ़ रही हो, जिनके बारे में एनालिस्ट ने पॉजिटिव राय दी हो, या फिर जहां कमाई उम्मीद से ज्यादा निकली हो. कोटक का इन-हाउस मॉडल शेयरों में कमाई, बिक्री और विश्लेषकों की रेटिंग के आधार पर यह तय करता है कि उनमें मोमेंटम है या नहीं.
12% से ज्यादा निगेटिव रिटर्न वाली स्कीम
HDFC NIFTY Realty Index Fund : -14.72%
Quant Consumption Fund : -14.69%
Quant Business Cycle Fund : -14.65%
Quant Multi Cap Fund : -14.07%
Tata Infrastructure Fund : -13.17%
Samco Special Opportunities Fund : -12.92%
Quant ESG Integration Strategy Fund : -12.88%
Quant Teck Fund : -12.74%
Quant Mid Cap Fund : -12.72%
Quant Infrastructure Fund : -12.13%
निवेशक ध्यान रखें
हालांकि ध्यान देने वाली बात यह है कि जरूरी नहीं कि अगर 1 साल के फेज में गिरावट है तो उनका लॉन्ग टर्म रिटर्न भी खराब ही होगा. इनमें से कई स्कीम ऐसी हैं, जिनका 3 साल या 5 साल में रिटर्न हाई है. इसलिए निवेशकों को सलाह है कि वे एक साल का रिटर्न देखकर हड़बड़ी में कोई फैसला न करें. अगर कोई फंड लगातार खराब प्रदर्शन कर रहा है, तो ही फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लेकर उसे बदलने या पूरी तरह से पैसा निकालने का विकल्च चुनें.
(नोट : हमने यहां म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन के आधार पर जानकारी दी है. किसी भी स्कीम का पुराना प्रदर्शन आगे भी जारी रहे, इस बात की गारंटी नहीं है. यह आर्टिकल सिर्फ जानकारी के लिए है और यह किसी भी तरह से बिकवाली या निवेश की सलाह नहीं है. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें.)