/financial-express-hindi/media/agency_attachments/PJD59wtzyQ2B4fdzFqpn.png)
/financial-express-hindi/media/member_avatars/WhatsApp Image 2024-03-20 at 5.16.35 PM (1).png )
Follow Us/financial-express-hindi/media/media_files/2025/03/03/8r23MdUPtLprp27qOnmF.jpg)
SBI लार्ज एंड मिड कैप फंड ने लॉन्च से अब तक के 32 वर्षों के दौरान आकर्षक रिटर्न दिए हैं. (Image : Pixabay)
SBI Large & MidCap Fund SIP Return : एसबीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड को लॉन्च हुए 32 साल पूरे हो चुके हैं और इस दौरान इस स्कीम ने निवेशकों को बेहतरीन रिटर्न दिए हैं. अगर किसी निवेशक ने फरवरी 1993 में इस स्कीम में सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये 2000 रुपये का मंथली इनवेस्टमेंट शुरू किया होता, तो अब तक उसके निवेश की फंड वैल्यू 1.35 करोड़ रुपये हो चुकी होती. इस स्कीम ने शुरुआत से अब तक SIP पर 15.7% का सालाना कंपाउंडेड रिटर्न (CAGR) दिया है.
बेहतर रिटर्न का सिलसिला 32 साल से जारी
SBI लार्ज एंड मिड कैप फंड 28 फरवरी 1993 को लॉन्च हुआ था और तब से इसने निवेशकों को लगातार अच्छा रिटर्न दिया है. इस स्कीम ने एकमुश्त निवेश (Lump Sum) इनवेस्टमेंट पर शुरुआत से अब तक 13.33% का औसत सालाना रिटर्न दिया है. अगर किसी निवेशक ने शुरुआत में 1 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता, तो वह रकम आज 54.84 लाख रुपये हो चुकी होती.
2000 की SIP से ऐसे बना 1.35 करोड़ का फंड
SBI लार्ज एंड मिड कैप फंड में अगर किसी निवेशक ने लॉन्च के समय ही 10,000 रुपये की मंथली SIP शुरू की होती, तो अब तक उसके इनवेस्टमेंट की मौजूदा फंड वैल्यू 6.75 करोड़ रुपये हो गई होती. जबकि इस दौरान उसका कुल निवेश 36.2 लाख रुपये ही होता. इसी तरह अगर किसी ने लॉन्च के समय 2000 रुपये की मंथली SIP शुरू की होगी, तो उसकी मौजूदा फंड वैल्यू 1.35 करोड़ रुपये हो चुकी होती. जबकि उसका कुल निवेश लगभग 7.24 लाख रुपये होता. इस स्कीम ने लॉन्च से अब तक SIP पर करीब 15.7% का सालाना औसत रिटर्न (CAGR) दिया है.
हर अवधि में आकर्षक रहा प्रदर्शन
SBI लार्ज एंड मिड कैप फंड ने अलग-अलग अवधि के दौरान अच्छा प्रदर्शन किया है. पिछले 5 साल में इसने 18.44%, 10 सालमें 15.57% और 15 सालों में 15.6% का सालाना कंपाउंडेड रिटर्न दिया है. इसकी तुलना में स्कीम के बेंचमार्क इंडेक्स निफ्टी लार्ज मिडकैप 250 टोटल रिटर्न इंडेक्स (Nifty Large Midcap 250 TRI) ने 5 साल में 18.32%, 10 साल में 16.04% और 15 साल में 15.65% रिटर्न दिया है.
SBI लार्ज एंड मिड कैप फंड की निवेश रणनीति
SBI लार्ज एंड मिड कैप फंड बड़ी और मिडकैप कंपनियों में निवेश करता है, जिससे इसे लंबी अवधि में बेहतर ग्रोथ का फायदा मिला है. सेबी के नियमों के तहत इस फंड का कम से कम 35% हिस्सा लार्ज कैप में और इतना ही हिस्सा मिड कैप में रखना जरूरी है. बाकी 30% कॉर्पस अन्य इक्विटी इंस्ट्रूमेंट्स और डेट व मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किए जा सकते हैं.
28 हजार करोड़ से ज्यादा है AUM
SBI म्यूचुअल फंड की तरफ से दी गई जानकारी के मुताबिक 31 जनवरी 2025 को SBI लार्ज एंड मिड कैप फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 28,681 करोड़ रुपये था. जबकि एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) के पोर्टल पर 28 फरवरी 2025 तक अपडेटेड आंकड़ों के मुताबिक इसका AUM 27,384.69 करोड़ रुपये था. सितंबर 2016 से इस स्कीम के फंड मैनेजर सौरभ पंत हैं. 31 जनवरी 2025 तक अपडेटेड आंकड़ों के मुताबकि स्कीम के रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.61% और डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो 0.73% है.
क्या इस स्कीम में निवेश करना चाहिए?
SBI लार्ज एंड मिड कैप फंड ने लॉन्च से अब तक के 32 वर्षों के दौरान आकर्षक रिटर्न दिए हैं. लिहाजा इस स्कीम में लंबी अवधि के लिए निवेश करने वाले निवेशकों को अच्छा फायदा होता रहा है. लेकिन किसी भी इक्विटी फंड के पिछले प्रदर्शन के भविष्य में भी जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. इक्विटी फंड्स पर बाजार की अस्थिरता का भी असर पड़ता है. यही वजह है कि SBI एसबीआई लार्ज एंड मिड कैप फंड को भी रिस्कोमीटर पर बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) की रेटिंग मिली हुई है. इसलिए इस स्कीम में निवेश के बारे में कोई भी फैसला करने से पहले निवेशकों को अपनी रिस्क प्रोफाइल और निवेश की अवधि को ध्यान में रखना चाहिए.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. इक्विटी म्यूचुअल फंड के पिछले रिटर्न को भविष्य में वैसे ही प्रदर्शन की गारंटी नहीं माना जा सकता. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और सेबी से मान्यताप्राप्त निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)