SBI म्यूचुअल फंड की टॉप 7 इक्विटी स्कीम, 1 साल में 23% तक रिटर्न, क्या 6 महीने की गिरावट को करें नजरअंदाज?

SBI Mutual Fund Equity Schemes Performance : इक्विटी म्यूचुअल फंड्स के लिए मौजूदा दौर काफी चुनौतियों से भरा रहा है. खास तौर पर शॉर्ट टर्म यानी 1 साल या उससे कम वक्त में ज्यादातर स्कीम्स का औसत रिटर्न तेजी से घटा है. ऐसे में देश के सबसे बड़े म्यूचुअल फंड हाउस में शामिल एसबीआई म्यूचुअल फंड की इक्विटी स्कीम्स के पिछले 1 साल के प्रदर्शन पर नजर डालने पर कुछ दिलचस्प बातें सामने आती हैं. सबसे बड़ी बात तो यह है कि शेयर बाजार में गिरावट और भारी उथल-पुथल के दौर में भी एसबीआई म्यूचुअल फंड की कम से कम 7 इक्विटी स्कीम्स ऐसी हैं, जिनके डायरेक्ट प्लान का 1 साल का रिटर्न 10.83% से लेकर 23.85% तक रहा है.

लेकिन क्या ये आंकड़े वाकई इन फंड्स के हाल के प्रदर्शन को दर्शाते हैं? सच तो यह है कि इन फंड्स के पिछले 6 महीने के रिटर्न के आंकड़े काफी अलग तस्वीर पेश करते हैं. ऐसे में यह सवाल भी उठ सकता है निवेशकों को इनमें से किस आंकड़े पर फोकस करना चाहिए? इस सवाल पर आगे विचार करेंगे. लेकिन सबसे पहले देखते हैं SBI म्यूचुअल फंड की 1 साल में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाली टॉप 7 इक्विटी स्कीम से जुड़े अहम आंकड़े.

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SBI MF की टॉप 7 इक्विटी स्कीम : 1 साल और 6 महीने के आंकड़े

SBI म्यूचुअल फंड की इन 7 इक्विटी स्कीम के डायरेक्ट प्लान का पिछले 1 साल और 6 महीने का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) कितना रहा है, यह आप यहां देख सकते हैं. ये सभी आंकड़े वैल्यू रिसर्च से लिए गए हैं और 25 फरवरी 2025 तक अपडेट किए गए हैं. 

SBI MF की स्कीम / 1 साल का रिटर्न / 6 महीने का रिटर्न 

1. SBI Long Term Advantage Sr V Dir : 23.85% / - 6.85%
2. SBI International Access-US Equity FoF Dir : 18.09% / 2.61%
3. SBI Healthcare Opportunities Dir : 13.31% / -1.21 %
4. SBI Technology Opportunities Dir : 12.70% / -2.05%
5. SBI Focused Equity Dir : 12.33% / -4.57%
6. SBI Banking & Financial Services Dir : 11.70 % / -2.37% 
7. SBI Multicap Dir : 10.83% / -8.15 % 

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क्या बता रहे हैं 1 साल और 6 महीने के आंकड़े?

SBI म्यूचुअल फंड्स की इक्विटी स्कीम्स के ऊपर दिए आंकड़ों से साफ कि इन सभी ने पिछले 1 साल में भले ही 10 फीसदी से ज्यादा रिटर्न दिए हों, लेकिन इसका यह मतलब नहीं है कि पिछले दिनों आई गिरावट का इनका प्रदर्शन प्रभावित नहीं हुआ है. पिछले 6 महीने के आंकड़ों को देखें, तो इन 7 में से सिर्फ एक ही स्कीम- SBI इंटरनेशनल एक्सेस-यूएस इक्विटी फंड ऑफ फंड्स (SBI International Access-US Equity FoF) का 6 महीने का रिटर्न भी पॉजिटिव रहा है. लेकिन जैसा कि नाम से ही जाहिर है, यह एक इंटरनेशनल फंड ऑफ फंड है, जो खास तौर पर यूएस इक्विटी मार्केट में निवेश करने वाले म्यूचु्अल फंड और ईटीएफ में इनवेस्ट करता है. लिहाजा, इस स्कीम के प्रदर्शन को भारतीय बाजार की हालत से जोड़कर नहीं देखा जा सकता. बाकी सभी स्कीम का 6 महीने का रिटर्न निगेटिव है. 6 महीने में सबसे ज्यादा निगेटिव रिटर्न (-8.15%) SBI मल्टीकैप फंड के डायरेक्ट प्लान का है, जबकि SBI लॉन्ग टर्म एडवांटेज सीरीज V के डायरेक्ट प्लान ने भी 6 महीने में -6.85% रिटर्न दिया है. 

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6 महीने के रिटर्न के आधार पर करने चाहिए फैसले? 

SBI म्यूचुअल फंड की इक्विटी स्कीम्स के 6 महीने के रिटर्न के आंकड़े देखकर निवेशकों के मन में यह सवाल उठ सकता है कि क्या उन्हें इनमें किए गए अपने निवेश को निकाल लेना चाहिए या एसआईपी (SIP) को बंद कर देना चाहिए? इस मसले को सही ढंग से समझने के लिए यह याद रखना जरूरी है कि इक्विटी म्यूचुअल फंड को हमेशा लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट माना जाता है. इक्विटी फंड्स के ऑफिशियल डॉक्युमेंट्स में भी यह जानकारी दी जाती है कि यह स्कीम उन निवेशकों के लिए है, जो कम से कम 3 साल के लिए पैसे लगाना चाहते हैं. बल्कि एक्सपर्ट्स तो इक्विटी फंड्स में 5 साल या उससे ज्यादा समय के लिए बने रहने की सलाह देते हैं. ऊपर दिए आंकड़ों में भी आप देखेंगे कि 1 साल की अवधि में इन फंड्स का रिटर्न डबल डिजिट में रहा है. इन्हीं फंड्स के 3 और 5 साल के औसत सालाना रिटर्न (CAGR) को देखने से पता चलता है कि लॉन्ग टर्म में इनका प्रदर्शन और भी आकर्षक है. 

SBI MF की स्कीम / 3 साल का रिटर्न / 5 साल का रिटर्न 

1. SBI Long Term Advantage Sr V Dir : 17.50%  / 18.74%
2. SBI International Access-US Equity FoF Dir : 13.80% / NA - (मार्च 2021 में लॉन्च)) 
3. SBI Healthcare Opportunities Dir : 24.13% / 26.05%
4. SBI Technology Opportunities Dir : 13.92% / 25.20%
5. SBI Focused Equity Dir : 12.12% / 15.54%
6. SBI Banking & Financial Services Dir : 16.93% / 13.44% 
7. SBI Multicap Dir : 22.12% (2 साल का रिटर्न) / NA (मार्च 2022 में लॉन्च)

(सोर्स : वैल्यू रिसर्च, 25 फरवरी 2025 तक अपडेटेड आंकड़े)

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जल्दबाजी में न करें निवेश से जुड़े फैसले

ऊपर दिए आंकड़ों से साफ है कि SBI म्यूचुअल फंड की जिन इक्विटी स्कीम्स ने पिछले 6 महीने में निगेटिव रिटर्न दिए हैं, उन सभी का 3 और 5 साल का औसत सालाना रिटर्न काफी शानदार रहा है. सच तो यह है कि SBI म्यूचुअल फंड की किसी भी इक्विटी स्कीम ने 3 या 5 साल में निगेटिव रिटर्न नहीं दिया है. बल्कि 3 साल के दौरान फंड हाउस की सिर्फ 3 स्कीम के रिटर्न 10 फीसदी से कम हैं, वहीं 5 साल में SBI म्यूचुअल फंड की सभी इक्विटी स्कीम ने लगभग 10 फीसदी या उससे ज्यादा रिटर्न दिया है. हालांकि किसी भी इक्विटी म्यूचुअल फंड में पिछले रिटर्न के भविष्य में जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती और सिर्फ इनके आधार पर निवेश से जुड़े फैसले करना भी सही नहीं कहा जा सकता. लेकिन यही बात शॉर्ट टर्म में नजर आ रहे कमजोर या निगेटिव रिटर्न पर भी लागू होती है. इसलिए किसी भी इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश से जुड़े फैसले जल्दबाजी में नहीं, बल्कि काफी सोच-समझकर लेने चाहिए. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)