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SBI Mutual Fund की स्कीम SBI बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड को लॉन्च हुए 10 साल पूरे हो गए हैं. (Image : Freepik)
SBI Mutual Fund Scheme Completes 10 years: देश के सबसे बड़े फंड हाउस में शामिल एसबीआई म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) की स्कीम SBI बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड को लॉन्च हुए 10 साल पूरे हो गए हैं. यह ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जो विशेष रूप से बैंकिंग और फाइनेंशियल सेक्टर में निवेश करती है. 26 फरवरी 2015 को लॉन्च हुई इस स्कीम ने शुरुआत से अब तक डायरेक्ट प्लान में 14.94% और रेगुलर प्लान में 13.73% का औसत सालाना रिटर्न दिया है. इसकी तुलना में, इसके बेंचमार्क निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज TRI का रिटर्न 12.44% रहा. अगर किसी निवेशक ने लॉन्च के समय इस फंड के डायरेक्ट प्लान में 1 लाख रुपये का निवेश किया होता, तो आज उसकी फंड वैल्यू 4.03 लाख रुपये हो चुकी होती. स्कीम के रेगुलर प्लान में लॉन्च के समय किए गए 1 लाख रुपये के निवेश की वैल्यू भी अब तक 3.62 लाख रुपये हो गई होती.
10 साल में दमदार रहा रिटर्न, बेंचमार्क को दी मात
फंड मैनेजर मिलिंद अग्रवाल द्वारा मैनेज किए जा रहे SBI बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने निवेश की हर अवधि में अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ा है. पिछले 5 साल में इसका सालाना कंपाउंडेड ग्रोथ रेट (CAGR) 14.26% रहा है, जबकि इसी दौरान निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज TRI का रिटर्न 10.94% रहा. 3 साल की अवधि में फंड का CAGR 15.71% और 1 साल में 14.82% रहा, जो इसके बेंचमार्क से अधिक है. इस फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 31 जनवरी 2025 को 6,481 करोड़ रुपये था.
SIP पर भी मिला आकर्षक रिटर्न
अगर किसी निवेशक ने 10 साल पहले SBI बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड में सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिये हर महीने 10,000 रुपये का निवेश शुरू किया होता, तो उसके निवेश की मौजूदा वैल्यू 27.67 लाख रुपये हो चुकी होती. जबकि इस दौरान उसका कुल निवेश 12 लाख रुपये ही होता. इस तरह इस स्कीम ने SIP पर भी 15.98% की दर से एन्युलाइज्ड रिटर्न दिया है. इसी तरह, SIP पर 5 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न 17.46% और 3 साल का एन्युलाइज्ड रिटर्न 16.37% रहा है, जो इसके बेंचमार्क रिटर्न से अधिक है. बेंचमार्क का एन्युलाइज्ड रिटर्न 5 साल में 13.44% और 3 साल में 11.14% रहा है.
किनके लिए सही हो सकता है यह फंड?
बैंकिंग और फाइनेंशियल सेक्टर भारतीय अर्थव्यवस्था की रीढ़ है. देश में डिजिटल बैंकिंग, फिनटेक ग्रोथ और क्रेडिट की बढ़ती मांग को देखते हुए इस सेक्टर में आगे भी ग्रोथ की संभावनाएं मजबूत बनी हुई हैं. ऐसे में, इस सेक्टर पर फोकस्ड SBI बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड उन निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प हो सकता है, जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं और इक्विटी में निवेश का रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं.
सावधानी से करें फैसला
निवेश से जुड़ा कोई भी फैसला करते समय निवेशकों को यह ध्यान रखना चाहिए कि इक्विटी फंड में किए गए इनवेस्टमेंट पर बाजार के उतार-चढ़ाव का असर पड़ता है और पिछले वर्षों के रिटर्न के भविष्य में भी जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. यही वजह है कि रिस्कोमीटर पर SBI बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड को भी अधिकांश इक्विटी फंड्स की तरह बहुत अधिक जोखिम (Very High Risk) वाली स्कीम की रेटिंग दी गई है. यह भी याद रखें कि सेक्टोरल या थीमैटिक फंड्स आमतौर पर मल्टी कैप या फ्लेक्सी कैप जैसे ब्रॉड बेस्ड डायवर्सिफाइड फंड्स के मुकाबले ज्यादा रिस्की माने जाते हैं. इसलिए निवेश का कोई भी फैसला अपनी रिस्क लेने की क्षमता को अच्छी तरह समझने के बाद ही करें.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश का कोई भी फैसला पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)