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SBI Best Scheme : इस स्कीम के मजबूत प्रदर्शन और निवेश की बेहतरीन रणनीति के चलते इसे वैल्यू रिसर्च पर 5 स्टार रेटिंग मिली है. (Freepik)
SBI Mutual Fund Top Perfrmer : एसबीआई म्यूचुअल फंड की टैक्स सेवर स्कीम एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड ने अपनी पूरी जर्नी में कमाल का प्रदर्शन किया है. इसने अपने लॉन्च के बाद से अबतक एकमुश्त निवेश को 135 गुना कर दिया है. पहले यह स्कीम SBI लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड के नाम से शुरू हुई थी, जिसका बाद में नाम बदल गया. इस स्कीम के मजबूत प्रदर्शन और निवेश की बेहतरीन रणनीति के चलते इसे वैल्यू रिसर्च पर 5 स्टार रेटिंग मिली है.
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड में 3 साल का लॉक इन पीरियड है. हालांकि ये स्कीम आप जितना लंबा चाहें, होल्ड कर सकते हैं. ये इक्विटी फंड 31 मार्च 1993 को लॉन्च हुआ था. लॉन्च के बाद से ही इसने लम्प सम निवेश पर 16.45 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. वहीं एसआईपी करने वालों को 15.66% एनुअलाइज्ड रिटर्न मिला है. कई फेज में इने अपने बेंचमार्क को रिटर्न देने में मात दी है.
1 लाख का निवेश हुआ 1.35 करोड़
एसबीआई म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट के मुताबिक लॉन्च (31 मार्च 1993) के बाद से स्कीम ने 16.45 फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. फंड शुरू होने पर अगर किसी ने 10,000 रुपये निवेश किया तो उसकी वैल्यू अब 13,45,635 रुपये हो गई. जबकि 1 लाख रुपये के निवेश को फंड ने 1,34,56,350 रुपये में बदल दिया.
स्कीम लॉन्च डेट : 31 मार्च 1993
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 16.45% सालाना
वन टाइम इन्वेस्टमेंट : 1,00,000 रुपये
1 लाख निवेश की वैल्यू : 1,34,56,350 रुपये
फंड वर्सेज बेंचमार्क : 1 से 5 साल का रिटर्न
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड ने 1 साल में 9.83%, 3 साल में 27.05% सालाना और 5 साल में 29.63% सालाना रिटर्न दिया है.
जबकि बेंचमार्क BSE 500 TRI ने 1 साल, 3 साल और 5 साल में 9.83%, 27.05% सालाना और 29.63% सालाना रिटर्न दिया है.
फंड का SIP प्रदर्शन
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड में वैल्यू रिसर्च पर एसआईपी रिटर्न के आंकड़े 18 साल के मौजूद हैं. इस स्कीम ने 18 साल में एसआईपी करने वाले निवेशकों को 15.66 फीसदी सालाना की दर से रिटर्न दिया है. इसमें मंथली 5,000 रुपये की एसआईपी की वैल्यू 18 साल में करीब 53 लाख रुपये हो गई.
18 साल में एनुअलाइज्ड रिटर्न : 15.66%
मंथली SIP : 5,000 रुपये
निवेश की अवधि : 18 साल
18 साल में कुल निवेश : 10,80,000 रुपये
18 साल में SIP की वैल्यू : 52,71,099 रुपये
फंड की खासियत
कुल AUM : 29667.4 करोड़ रुपये (31 मई, 2025 तक)
रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो : 1.58% (30 जून, 2025)
डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो : 0.93% (30 जूनर, 2025)
मिनिमम लम्प सम निवेश : 500 रुपये
मिनिमम SIP : 500 रुपये
एग्जिट लोड : कुछ नहीं
स्कीम का उद्देश्य : लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रीसिएशन और टैक्स सेविंग
फंड की टॉप होल्डिंग्स
HDFC Bank : 9.36%
Reliance Industries (RIL) : 5.40%
ICICI Bank : 3.61%
Tata Steel : 3.37%
ITC : 3.02%
Cipla : 3.01%
Axis Bank : 2.60%9
Torrent Power : 2.60%
Hexaware Technologies : 2.57%
SBI : 2.56%
फंड : सेक्टर एलोकेशन
फाइनेंशियल सर्विसेज: 29%
Oil & Gas : 11.14%
इन्फॉर्मेशन टेक्नोलॉजी : 10.15%
हेल्थकेयर : 6.86%
ऑटो एंड ऑटो कंपोनेंट : 6.39%
कैपिटल गुड्स : 4.99%
FMCG : 4.66%
मेटल : 4.43%
कंज्यूमर सर्विसेज : 3.14%
पावर : 2.69%
किनके लिए बेहतर स्कीम
एसबीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड )SBI ELSS Tax aver Fund) उनके लिए बेहतर है, जो टैक्स सेविंग और लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ के लिए इनवेस्ट करना चाहते हैं. इस स्कीम में निवेश का पूरा लाभ लेने के लिए लॉन्ग टर्म इनवेस्टमेंट की तैयारी होनी चाहिए. हालांकि इस स्कीम में लॉक-इन पीरियड 3 साल का है, यानी लॉन्ग टर्म का टारगेट रखने वालों के लिए स्कीम सही (Best SBI Mutual Fund Scheme) है. हालांकि ‘वेरी हाई’ रिस्क लेवल वाली स्कीम होने के कारण इसमें निवेश करते समय जोखिम सहने की अपनी क्षमता का आकलन भी जरूर कर लेना चाहिए.
(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, यह किसी स्कीम में निवेश करने की सलाह नहीं है. निवेश का कोई भी फैसला स्कीम के बारे में पूरी जानकारी हासिल करने और अपने निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)