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SIP Return : लम्प सम इन्वेस्टमेंट हो या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के जरिए निवेश, इस स्कीम ने निवेशकों को अमीर बना दिया है. (Pixabay)
SIP in SBI Healthcare Opportunities Fund : एसबीआई म्यूचुअल फंड की स्कीम एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड (SBI Healthcare Opportunities Fund) ने हाल ही में अपने दमदार 25 साल पूरे किए हैं. 5 जुलाई 1999 में लॉन्च हुए इस फंड ने निवेशकों को हाई रिटर्न दिया है. इसके साथ ही यह लंबी अवधि में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाली म्यूचुअल फंड स्कीम की लिस्ट में शामिल है. लम्प सम इन्वेस्टमेंट हो या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए किया गया निवेश, इस स्कीम ने निवेशकों को अमीर बना दिया है.
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड ने लॉन्च के बाद से लम्प सम निवेश करने पर निवेशकों का पैसा करीब 55 गुना बढ़ा दिया है; वहीं इसमें सिर्फ 2500 रुपये मंथली SIP करने वालों का पैसा 1 करोड़ रुपये से ज्यादा हो गया. इस स्कीम में कम से कम 5000 रुपये का लम्प सम निवेश कर सकते हैं, जबकि कम से कम 500 रुपये मंथली SIP की सुविधा है. स्कीम के लिए बेंचमार्क BSE Healthcare TRI है. 31 अक्टूबर 2024 तक इस स्कीम का कुल एसेट 3417.11 करोड़ रुपये है. जबकि एक्सपेंस रेश्यो 1.95 फीसदी है.
लम्प सम निवेश पर फंड का प्रदर्शन
1 साल में रिटर्न : 57.32%
1 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 1,57,520 रुपये
3 साल में रिटर्न : 24.01%
3 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 1,91,050 रुपये
5 साल में रिटर्न : 29.5%
5 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 3,42,910 रुपये
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 17.12% सालाना
लॉन्च के बाद 1 लाख निवेश की वैल्यू : 54,89,990 रुपये
(नोट : लॉन्च डेट - 5 जुलाई, 1999)
बेंचमार्क BSE Healthcare का प्रदर्शन
1 साल में रिटर्न : 61.7%
1 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 1,61,910 रुपये
3 साल में रिटर्न : 21.34%
3 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 1,78,920 रुपये
5 साल में रिटर्न : 27.91%
5 साल में 1 लाख निवेश की वैल्यू : 3,42,910 रुपये
लॉन्च के बाद से रिटर्न : 15.53% सालाना
लॉन्च के बाद 1 लाख निवेश की वैल्यू : 38,77,110 रुपये
SIP निवेश पर फंड का का प्रदर्शन
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड (SBI Healthcare Opportunities Fund) का भी 25 साल के रिटर्न के आंकड़े उपलब्ध हैं. इस दौरान इस स्कीम ने 18.27 फीसदी एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस दौरान अगर किसी ने इस स्कीम में हर महीने 2500 रुपये की एसआईपी की, उसकी वैल्यू बढ़कर अब 1.18 करोड़ रुपये हो गई. जबकि इस दौरान कुल निवेश 7.50 लाख रुपये ही करना पड़ा है.
25 साल में एनुअलाइज्ड रिटर्न : 18.27%
मंथली SIP : 2500 रुपये
25 साल में कुल निवेश : 7.50 लाख रुपये
25 साल बाद SIP की वैल्यू : 1.18 करोड़ रुपये
फंड का AUM और एक्सपेंस रेश्यो
फंड का AUM : 3417.11 करोड़ (31 अक्टूबर, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो रेगुलर प्लान : 1.95% (31 अक्टूबर, 2024)
एक्सपेंस रेश्यो डायरेक्ट प्लान : 0.89% (31 अक्टूबर, 2024)
मिनिमम लम्प सम : 5,000 रुपये
मिनिमम एडिशनल लम्प सम : 1,000 रुपये
मिनिमम SIP : 500 रुपये
इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी और टॉप होल्डिंग्स
SBI Healthcare Opportunities Fund का करीब 92.23 फीसदी एलोकेशन हेल्थकेयर सेक्टर में है. वहीं केमिकल्स सेक्टर में 3.50 फीसदी और कैश एंड कैश इक्विवैलेंट में 3.27 फीसदी एलोकेशन है. इसके पोर्टफोलियो में प्रमुख स्टॉक ये हैं.....
Sun Pharma : 12.99%
Max Healthcare : 6.26%
Divis Lab : 6.21%
Poly Medicure : 5.38%
Lupin : 5.12%
Cipla : 4.55%
KIIMS : 3.99%
Jupiter Life Line : 3.54%
Mankind Pharma : 3.51%
Aeteher Industries : 3.50%
(नोट : किसी भी इक्विटी फंड में पुराना रिटर्न आगे भी जारी रहेगा या नहीं, इसकी गारंटी नहीं है. यह भविष्य में कायम भी रह सकता है और नहीं भी. बाजार में जोखिम होते हैं, इसलिए निवेश के पहले एक्सपर्ट की सलाह लें.)