SIP Battle : HDFC Flexi Cap vs Parag Parikh Flexi Cap, 2 सबसे बड़े फंड में किसने जीती एसआईपी रिटर्न की जंग

Biggest Mutual Fund Schemes Return : म्यूचुअल फंड मार्केट में एसेट अंडर मैनेजमेंट के मामले टॉप 3 में 2 फ्लेक्सी कैप फंड (Flexi Cap Funds) शामिल हैं. इनमें पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड (Parag Parikh Flexi Cap) नंबर 1 और एचडीएफसी फ्लेक्सी कैप फंड (HDFC Flexi Cap) नंबर 3 है. फ्लेक्सी कैप फंड निवेश के लिहाज से एक बैलेंस पोर्टफोलियो प्रदान करते हैं, जिनमें फंड मैनेजर को लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप सेगमेंट में आने वाले किसी भी स्टॉक में निवेश करने की छूट होती है. इनमें निवेश के लिए कोई फिक्स रेश्यो नहीं होता, बल्कि जिस कटेगिरी में बेहतर रिटर्न मिल रहा होता है, फंड मैनेजर उस कटेगिरी में एलोकेशन बढ़ा सकता है. हमने यहां 2 बिगेस्ट म्यूचुअल फंड की तुलना की है, कि इसमें लम्स सम या एसआईपी के जरिए निवेश करने वाले निवेशक कितने फायदे में रहे हैं. 

SIP Leader : 2500 रुपये की SIP को 4 करोड़ बनाने वाली स्‍कीम, HDFC MF के प्‍लान ने वन टाइम इन्‍वेस्‍टर्स को दिया 355 गुना रिटर्न

Parag Parikh Flexi Cap Fund  

कुल AUM : 82,146.49 करोड़ रुपये

एक्सपेंस रेश्यो

रेगुलर प्लान : 1.33%
डायरेक्ट प्लान : 0.63%

इंसेप्शन डेट : 24 मई, 2013

लम्प सम रिटर्न का प्रदर्शन 

इंसेप्शन के बाद से रिटर्न :  19.83% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की लॉन्च के बाद से वैल्यू : 7,92,780 रुपये

10 साल का रिटर्न : 18.23% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की 10 साल में वैल्यू : 5,34,380 रुपये

5 साल का रिटर्न : 24.67% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की 5 साल में वैल्यू : 3,01,550 रुपये

3 साल का रिटर्न : 16.35% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की 3 साल में वैल्यू : 1,57,700 रुपये

1 साल का रिटर्न : 35.79% 
1 लाख रुपये निवेश की 1 साल में वैल्यू : 1,35,910 रुपये

Double Return : इन 5 टैक्स सेवर म्यूचुअल फंड ने 36 महीने में पैसे किया डबल, SIP करने पर 28 से 39% सालाना रिटर्न

SIP रिटर्न का प्रदर्शन 

इंसेप्शन के बाद से SIP रिटर्न :  20.24% सालाना
मंथली SIP निवेश : 10,000 रुपये 
लॉन्च के बाद कुल निवेश : 13,80,000 रुपये
लॉन्च के बाद SIP की कुल वैल्यू : 48,08,521 रुपये

10 साल में SIP रिटर्न : 20.56% सालाना
मंथली SIP निवेश : 10,000 रुपये 
लॉन्च के बाद कुल निवेश : 12,00,000 रुपये
लॉन्च के बाद SIP की कुल वैल्यू : 35,49,279 रुपये

5 साल में SIP रिटर्न : 25.43% सालाना
मंथली SIP निवेश : 10,000 रुपये 
लॉन्च के बाद कुल निवेश : 6,00,000 रुपये
लॉन्च के बाद SIP की कुल वैल्यू : 11,24,611 रुपये

किस सेक्‍टर में कितना निवेश

बैंक : 20.08%
कैश एंड इक्विवेलेंट : 15.58%
कंप्‍यूटर सॉफ्टवेयर :  9.80%
पावर : 7.08%
फाइनेंस : 6.77%
IT - Software : 6.02%

NPS : रिटायरमेंट फंड में 50 लाख का हो सकता है नुकसान, पेंशन भी मिलेगी आधी, अगर एनपीएस में नहीं लिया ये विकल्प

टॉप होल्डिंग्‍स 

HDFC Bank : 8.41%
Power Grid Corporation : 7.08%
Bajaj Holdings & Investment : 6.67%
Coal India : 6.49%
ITC : 5.64%
ICICI Bank : 5.32%
Maruti Suzuki : 4.11%
HCL Tech : 4.03%
Axis Bank : 3.52%
Kotak Bank : 2.83%

HDFC Flexi Cap Fund

कुल AUM : 64,928.56 करोड़ 

एक्सपेंस रेश्यो

रेगुलर प्लान : 1.43%
डायरेक्ट प्लान : 0.77%

इंसेप्शन डेट : 1 जनवरी, 1995

लम्प सम रिटर्न का प्रदर्शन 

इंसेप्शन के बाद से रिटर्न :  19.38% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की लॉन्च के बाद से वैल्यू : 1,95,03,950 रुपये

10 साल का रिटर्न : 15.96% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की 10 साल में वैल्यू : 4,40,220 रुपये

5 साल का रिटर्न : 24.83% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की 5 साल में वैल्यू : 3,03,471 रुपये

3 साल का रिटर्न : 25.67% सालाना
1 लाख रुपये निवेश की 3 साल में वैल्यू : 1,98,616 रुपये

1 साल का रिटर्न : 45.76% 
1 लाख रुपये निवेश की 1 साल में वैल्यू : 1,46,066 रुपये

SIP Power : SBI म्‍यूचुअल फंड की स्‍कीम का मैजिक, शुरू होने के बाद से 140 गुना बढ़ाई दौलत, SIP में 16% की दर से मिल रहा रिटर्न

SIP रिटर्न का प्रदर्शन 

इंसेप्शन के बाद से SIP रिटर्न :  21.74% सालाना
मंथली SIP निवेश : 10,000 रुपये 
लॉन्च के बाद कुल निवेश : 34,80,000 रुपये
लॉन्च के बाद SIP की कुल वैल्यू : 18,40,32,948 रुपये

10 साल में SIP रिटर्न : 19.47% सालाना
मंथली SIP निवेश : 10,000 रुपये 
लॉन्च के बाद कुल निवेश : 12,00,000 रुपये
लॉन्च के बाद SIP की कुल वैल्यू : 33,45,968 रुपये

5 साल में SIP रिटर्न : 28.73% सालाना
मंथली SIP निवेश : 10,000 रुपये 
लॉन्च के बाद कुल निवेश : 6,00,000 रुपये
लॉन्च के बाद SIP की कुल वैल्यू : 12,17,158 रुपये

टॉप होल्डिंग्स 

ICICI Bank : 9.30%
HDFC Bank : 9.16%
Axis Bank : 8.34%
Cipla : 5.01%
HCL Technologies : 4.93%
SBI Life : 4.67%
Bharti Airtel : 4.63%
Kotak Mahindra Bank : 4.21%
Maruti Suzuki : 3.32%
Infosys : 2.76 %

Highest Return : 10 साल में पैसा 7 से 8 गुना करने वाले 5 म्यूचुअल फंड, 757% तक मिला एबसॉल्यूट रिटर्न, SIP में भी बने टॉपर

किस सेक्टर में ज्यादा निवेश 

फाइनेंशियल 
कंज्‍यूमर डिस्‍क्रिशनरी 
टेक्‍नोलॉजी 
हेल्‍थकेयर 
इंडस्ट्रियल 
मटेरियल्‍स 

क्‍या है फ्लेक्सी कैप फंड (Flexi Cap Funds)

फ्लेक्सी कैप फंड में फंड मैनेजर को लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप सेगमेंट में आने वाले किसी भी स्टॉक में निवेश करने की पूरी छूट होती है. यह लचीलापन मैनेजर को बाजार की परिस्थितियों के आधार पर अपने हिसाब से अलग-अलग सेगमेंट और सेक्टर के शेयरों में फंड अलोकेट करने की इजाजत देता है. अगर फंड मैनेजर को लगता है कि लार्ज कैप अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं, तो वे फंड का एक बड़ा हिस्सा लार्ज-कैप स्टॉक में अलोकेट कर सकते हैं. इसी तरह, जरूरत पड़ने पर मिड-कैप या स्मॉल-कैप स्टॉक में भी फंड अलोकेशन कम या ज्यादा कर सकते हैं.