SBI मल्टी कैप फंड बनी पिछले एक साल की कैटेगरी टॉपर स्कीम, 2 साल में 22% और 3 साल में 15% से ज्यादा रहा एन्युलाइज्ड रिटर्न

SBI Mutual Fund Multicap Scheme : एसबीआई म्यूचुअल फंड की डायवर्सिफाइड इक्विटी स्कीम एसबीआई मल्टीकैप फंड (SBI Multicap Fund) को लॉन्च हुए हाल ही में 3 साल पूरे हुए हैं. इस दौरान इस फंड ने अपने निवेशकों को लगातार अच्छा रिटर्न दिया है. पिछले 1 साल के रिटर्न के मामले में तो यह स्कीम अपनी कैटेगरी की टॉपर है. वो भी बाजार में पिछले कुछ महीनों से जारी चौतरफा गिरावट के बावजूद. SBI मल्टीकैप फंड के डायरेक्ट प्लान का पिछले एक साल का रिटर्न 11 फीसदी से ज्यादा रहा है. जबकि इसी दौरान स्कीम के बेंचमार्क इंडेक्स ने महज 0.02 फीसदी यानी न के बराबर रिटर्न दिया है. वहीं, SBI म्यूचुअल फंड की इस स्कीम ने 2 साल में 22% से अधिक और 3 साल में 15% से ज्यादा रिटर्न दिया है.

SBI मल्टीकैप फंड का पिछला प्रदर्शन 

SBI म्यूचुअल फंड की ओपन एंडेड इक्विटी स्कीम SBI मल्टीकैप फंड में यूनिट्स का अलॉटमेंट 8 मार्च 2022 को हुआ था. तब से अब तक इस स्कीम ने हर साल आकर्षक रिटर्न दिए हैं : 

- SBI मल्टीकैप फंड का 1 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 11.53 % (डायरेक्ट प्लान), 10.62 % (रेगुलर प्लान)

- SBI मल्टीकैप फंड का 2 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 22.49 % (डायरेक्ट प्लान), 21.46 % (रेगुलर प्लान)

- SBI मल्टीकैप फंड का 3 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR) : 15.64 % (डायरेक्ट प्लान), 14.56 % (रेगुलर प्लान) 

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स्कीम से जुड़ी जरूरी जानकारी

 SBI मल्टीकैप फंड स्कीम का बेंचमार्क इंडेक्स : Nifty 500 Multicap 50:25:25 TRI

रिस्क लेवल : बहुत अधिक (VERY HIGH)

एक्सपेंस रेशियो : रेगुलर प्लान 1.7%, डायरेक्ट प्लान 0.89%. 

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SBI मल्टीकैप फंड की स्टॉक होल्डिंग्स 

SBI मल्टीकैप फंड की फैक्टशीट के मुताबिक पोर्टफोलियो में शामिल कुछ प्रमुख शेयर्स का डिटेल आप यहां देख सकते हैं :

कंपनी / पोर्टफोलियो में हिस्सेदारी

> KOTAK MAHINDRA BANK LTD. : 5.07 %
> CASH, CASH EQUIVALENTS AND OTHERS : 4.6 %
> MUTHOOT FINANCE LTD. : 4 %
> HINDALCO INDUSTRIES LTD. : 3.98 %
> JUBILANT FOODWORKS LTD. : 3.92 %
> ICICI BANK LTD. : 3.72 %

(Source : AMFI, Factsheet)

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मल्टी कैप फंड की क्या है खूबी

मल्टी कैप फंड्स की सबसे बडी खूबी है इनका डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो. सेबी (SEBI) के नियमों के मुताबिक किसी भी मल्टी कैप फंड का कम से कम 75% हिस्सा इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करना जरूरी है. साथ ही स्कीम के पोर्टफोलियो में लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप, तीनों सेगमेंट के स्टॉक्स का हिस्सा हर वक्त कम से कम 25-25% रहना जरूरी है. पोर्टफोलियो के इस स्ट्रक्चर की वजह से ही मल्टी-कैप फंड में डायवर्सिफिकेशन का स्तर हमेशा बना रहता है.हालांकि इस स्कीम में स्मॉल कैप और मिड कैप का कंबाइंड एक्सपोजर किसी भी वक्त कम से कम 50% बना रहता है, जो इसे रिस्की भी बनाता है. यही वजह है कि इसे रिस्कोमीटर पर 'वेरी हाई रिस्क' की रेटिंग दी गई है. फिर भी सिर्फ स्मॉल कैप या मिड कैप पर फोकस करने वाले फंड्स की तुलना में मल्टी कैप फंड ज्यादा संतुलित कहे जा सकते हैं. 

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किनके लिए सही है ये स्कीम 

SBI मल्टीकैप फंड उन निवेशकों के लिए है, जो लंबी अवधि यानी कम से कम 7 साल के लिए निवेश करना चाहते हैं और इक्विटी में निवेश से जुड़ा रिस्क बर्दाश्त करने की क्षमता रखते हैं. खास तौर पर ऐसे निवेशक जो म्यूचुअल फंड्स में निवेश के जरिये डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं और एक ही स्कीम के जरिये मार्केट के हर सेगमेंट में एक्सपोजर लेना चाहते हैं, मल्टी कैप फंड में निवेश पर विचार कर सकते हैं. लेकिन जो निवेशक रिस्क नहीं ले सकते और जो शॉर्ट टर्म के लिए निवेश करना चाहते हैं, उन्हें आमतौर पर इक्विटी फंड्स से दूर रहना चाहिए. यह भी ध्यान में रखना चाहिए कि इक्विटी म्यूचुअल फंड्स के पिछले प्रदर्शन के भविष्य में भी जारी रहने की कोई गारंटी नहीं होती. 

(डिस्क्लेमर : इस आर्टिकल का उद्देश्य सिर्फ जानकारी देना है, किसी फंड या स्कीम में निवेश की सिफारिश करना नहीं. निवेश से जुड़े फैसले पूरी जानकारी हासिल करने और निवेश सलाहकार की राय लेने के बाद ही करें.)