SBI म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम ने 15 साल में अपनी कैटेगरी में दिया हाइएस्ट रिटर्न, साल दर साल SIP का मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड

SBI Small Cap Fund Return : एसबीआई म्यूचुअल फंड (SBI Mutual Fund) की स्‍मॉलकैप कैटेगरी में आने वाली टॉप स्‍कीम एसबीआई स्मॉल कैप फंड (SBI Small Cap Fund) के शॉर्ट टर्म रिटर्न पर नजर डालें तो इसने 6 महीने में निगेटिव (-16.86%) और 1 साल में निगेटिव (-2.48%) रिटर्न दिया है. लेकिन जब नजर लंबी अवधि के प्रदर्शन पर जाता है तो ये स्‍कीम रिटर्न चार्ट पर हमेशा ऊपर रहने वालों में शामिल है. 15 साल में एसबीआई स्मॉल कैप फंड अपनी कैटेगरी में रिटर्न देने पर टॉपर है. यानी इसने 15 साल में स्‍मॉलकैप कैटेगरी में हाइएस्‍ट रिटर्न दिया है. वहीं 3 साल, 5 साल और 10 साल के दौरान भी यह टॉपर्स की लिस्‍ट में शामिल रही है. इस फंड के सितंबर 2025 में 16 साल हो जाएंगे. इसके प्रदर्शन पर एक नजर डालते हैं.  

Also Read : Highest Return : यहां पैसा लगाने वालों को 35 से 114 गुना हुआ फायदा, ये हैं टाटा म्‍यूचुअल फंड की आजमाई हुई 3 स्‍कीम

SBI Small Cap : फंड के बारे में

स्मॉलकैप कैटेगरी में शामिल (smallcap funds) एसबीआई स्मॉल कैप फंड को 9 सितंबर 2009 को लॉन्च किया गया था. इस फंड का लेटेस्ट AUM 28 फरवरी, 2025 तक 28477 करोड़ रुपये था. जबकि इस फंड का एक्सपेंस रेश्यो 1.57 फीसदी है. वहीं डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 0.68 फीसदी है. इस फंड ने लॉन्च के बाद से सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) करने वालों को 21.17% फीसदी सालाना रिटर्न दिया है. जबकि लम्प सम निवेश करने वालों को लॉन्च के बाद से 18.94% फीसदी सालाना रिटर्न मिला है. 

स्‍टैंडर्ड डेविएशन : 14.88%
Beta : 0.72
शार्प रेश्‍यो : 0.52
NAV : 156.439 रुपये (28 मार्च 2025 तक)
फंड मैनेजर्स : आर श्रीनिवासन और मोहन लाल

Also Read : HDFC Mutual Fund : क्‍या 10 साल में 4 या 5 गुना होगा निवेश, एचडीएफसी एमएफ की 5 स्‍कीम ने कर दिखाया

SIP : 15 साल मे बनाया करोड़पति 

15 साल में SIP रिटर्न : 21.17% सीएजीआर
मंथली SIP अमाउंट : 10,000 रुपये 
15 साल में कुल निवेश : 18,00,000 रुपये 
15 साल बाद SIP की वैल्‍यू : 1,05,85,261 रुपये (करीब 1 करोड़)

(सोर्स: वैल्‍यू रिसर्च)

लम्‍प सम : 15 गुना बढ़ गया निवेश 

लॉन्‍च डेट : 9 सितंबर, 2009
लॉन्‍च पर वन टाइम इन्‍वेस्‍टमेंट : 1,00,000 रुपये 
वन टाइम इन्‍वेस्‍ट पर रिटर्न : 18.94% सालाना
अभी 1 लाख निवेश की वैल्‍यू : 14,66,460 रुपये (14.66 लाख)

(source : fact sheet)

Also Read : SBI PPF Scheme : एनुअल डिपॉजिट 1 लाख और मैच्‍योरिटी पर 27 लाख तैयार, एसबीआई के इस अकाउंट में क्‍या है खास

स्‍टॉक पोर्टफोलियो : टॉप होल्डिंग्‍स 

Doms Industries : 2.79%
SBFC Finance : 2.77% 
Chalet Hotels : 2.52% 
Kalpataru Projects : 2.44% 
Cms Info Systems : 2.41% 
Aavas Financiers : 2.31% 
Blue Star : 2.28%
Cholamandalam Financial : 2.27%
KIMS : 2.26% 
E.I.D-Parry (India) : 2.18 %
KPR Mill : 2.17% 

Also Read : Multi Asset Fund : 22 साल में 17% रिटर्न का ट्रैक रिकॉर्ड, 5000 रुपये SIP की वैल्‍यू हुई 1.20 करोड़, अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड स्‍कीम

पोर्टफोलियो में टॉप सेक्‍टर्स

फाइनेंशियल सर्विसेज : 16.22%
कैपिटल गुड्स : 13.04%
कन्‍ज्‍यूमर सर्विसेज : 10.79%
डेरिवेटिव्‍स : 9.32%
कन्‍ज्‍यूमर ड्यूरेबल्‍स : 8.87%
केमिकल्‍स : 8.14%
FMCG : 7.66%
कंस्‍ट्रक्‍शन : 5.29%
ऑटोमोबाइल एंड ऑटो कंपोनेंट : 2.43%
सर्विसेज : 2.41%
हेल्‍थकेयर : 2.26%

Also Read : Mutual Funds to Invest : निवेश के लिए ये 12 म्‍यूचुअल फंड स्‍कीम हो सकती हैं बेस्‍ट, वेंचुरा सिक्‍योरिटीज ने दी लिस्‍ट

निवेश की क्‍या है स्ट्रैटेजी

एसबीआई स्मॉल कैप फंड (Best SBI Mutual Fund Scheme) मुख्य रूप से स्मॉल कैप स्टॉक में निवेश करता है, जिसमें मिनिमम एलोकेशन 65% होता है. इसके अलावा यह फंड अन्य इक्विटी (लार्जकैप और मिड-कैप कंपनियों सहित) और/या डेट व मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 35 फीसदी तक का निवेश कर सकता है. यह फंड निवेश की ग्रोथ और वैल्यू स्टाइल के मिश्रण को फॉलो करता है और स्टॉक चयन के लिए बॉटम-अप निवेश स्ट्रैटेजी का पालन करता है. 

(नोट :  यहां प्रदर्शन के आधार पर फंड की जानकारी दी है. किसी फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बरकरार रह भी सकता है और नहीं भी. निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से सलाह लें. म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं, कृपया योजना से संबंधित सभी दस्तावेज ध्यान से पढ़ें.)